私たちはほとんどSIPと投資信託の投資を同義語として使用しています。しかし、投資信託に投資する方法はSIPだけではありません。この記事では、SIPと一括投資の違いについて説明し、それぞれを評価します。
投資信託は株式市場に投資する簡単な方法です。ファンドマネージャーは、さまざまな投資家から資金のプールを作成し、参加者の共通の財務目標にコーパスを投資します。投資する前に、彼らは各株を調査し、会社のファンダメンタルズ、パフォーマンス、株価の傾向、および見通しを分析します。調査に基づいて、彼らは最も適切なオプションに投資します。
投資家、特に新規投資家は投資信託を通じて簡単に投資することができます。アナリストとファンドマネージャーのチームによって支えられているため、市場に投資されているお金について心配する必要はありません。専門的な資金管理は、市場リスクの軽減に役立ちます。
投資信託は、コーパスをさまざまな資産クラスと期間に投資することにより、多様なポートフォリオを通じて市場リスクを軽減します。リスクが軽減されると、ある資産クラスで発生した損失は、別の資産クラスで得られた利益によって相殺されます。多くの場合、投資家は、リターンを最適化する高度に分散されたポートフォリオを作成するための専門知識と手段を持っていません。投資信託は、平均的な投資家の能力を超えた即時の分散を提供します。さらに、ファンドマネージャーは常にファンドのパフォーマンスを追跡し、市場の動きに応じて適切な投資決定を下します。
投資信託投資は非常に多くの利点を提供するので、投資家は投資信託に自分のお金を入れるための最良の方法を常に探しています。それでは、SIPと投資信託の違いを見て、どちらがより良い方法かを理解しましょう。
そもそも、SIPは別の製品ではありません。これは投資信託に投資する方法の1つです。
SIPまたは体系的な投資計画は投資信託に投資する方法です。これは、一定期間にわたって定期的に一定額を投資するプロセスです。
株式投資とは異なり、市場のタイミングを計る必要があります。 SIPは、すべての市況を通じて投資計画を立てることで投資家にとって容易になり、ルピーコスト平均法の恩恵を受けるのに役立ちます。 SIPは、市場に投資する任意の金額と頻度を選択する柔軟性を提供します。毎月の収入と支出を計画し、同期させながら、分割払いに投資できるようにすることで、規律を保つことができます。
SIP投資の反対は、投資家が最初にコーパス全体を投資する一括投資です。 SIPと一時金は投資信託に投資する2つの方法です。
手元に多額の現金を持っていて、資金を蓄えようとしている投資家は、一時金に投資することができます。ただし、定期的な収入のある投資家は、投資の目標と期間に基づいてSIPプランを設定できます。 SIPでは、投資家は投資スキームに向けて毎月/四半期ごとに分割払いを行う必要があります。
一括投資では、NAV値に応じて、投資の開始時にすべてのユニットが割り当てられます。したがって、割り当てられた最大ユニットを取得するには、NAVが低いときに市場の時間を計り、投資する必要があります。ただし、SIPを使用すると、任意の条件下で投資し、市場価値ごとにユニットを累積することができます。
例を挙げて理解しましょう。市場に24,000ルピーを投資するとします。一時金に投資している間、あなたは支払いをするときに割り当てられた24,000ルピーの価値のあるユニットを手に入れるでしょう。現在、SIPの場合、月額Rs 2000の支払いを行っている間、同じ金額が1年間に分散されます。毎月、現在の市場のNAVに応じて、ポートフォリオに2000ルピー相当のユニットを受け取ります。その結果、SIPを使用すると、一定期間により多くのユニットを蓄積できます。
どちらも投資信託に投資する異なる方法です。 SIPは、投資期間にわたって投資信託ユニットを蓄積するために固定分割払いを行うプロセスです。一括払いでは、投資期間の開始時にユニットが割り当てられ、変更されません。
SIPでは、投資家は富を蓄積するために規律ある方法で投資します。財務目標を達成するためのより良いルートと考えられています。
投資信託の投資家は、投資期間中の複利の力を享受できるように、収益を再投資することができます。同じプランに再投資することで、より多くのユニットを蓄積し、より高いリターンを得ることができます。
SIPを使用すると、投資期間全体に小額の定期的な分割払いを行うことで、柔軟性を高めることができます。したがって、SIPは、現在のライフスタイルを損なうことなく投資できるため、サラリーマンの投資家に適しています。
一時金投資は、投資家が一度に投資する必要のある余剰資金を持っている場合に適しています。
投資家は、SIP投資によるルピーコスト平均法のメリットを享受しています。
ルピーのコスト平均法は、投資信託スキームに向けて固定支払いを投資するアプローチです。これにより、市場が低い場合はより多くのユニットを受け取り、NAV値が高い場合はより少ないユニットを受け取ることができます。このようにして、投資の全体的なコストを下げるときに、不安定な市場への投資に対して最大の価値を得ることができます。ファンドのパフォーマンスを毎日監視する必要がなくなります。
一括払いでは、ルピーコスト平均法のメリットは得られず、投資期間の開始時にユニットが割り当てられます。
SIPは市場のタイミングを計る必要をなくします。
投資家、特に新しい投資家は、市場に参入する適切な時期について不確かなことがよくあります。ただし、一括投資では、最大数のユニットを受け取るために投資する適切な時期を常に見つける必要があります。
一方、SIPは一定期間にわたって投資を分散させ、市場のボラティリティから生じる不確実性を低減します。これにより、ルピーのコスト平均法が可能になります。これは、市場が低く、上昇傾向にあるときに、より多くのユニットを受け取るアプローチです。
SIPと投資信託の投資は、投資の2つの方法であり、それぞれに長所と短所があります。上記のポイントによって、SIPが一括投資よりも優れている場合とその逆の場合について明確に理解できたことを願っています。ただし、最終的には、SIPには一括投資に比べて明らかな利点がいくつかあり、投資家はあらゆる市場条件に投資を開始できます。
SIPまたは投資信託のどちらを使用する場合でも、利便性、収入、投資目標に応じて常に方法を選択してください。