投資信託への投資は、富を増やすための賢い方法です。これにより、NAV値に基づいてユニットを獲得するために、任意の市場条件で投資を行うことができます。株式の選択にフルタイムで投資したくない投資家にとって、投資信託は優れた選択肢です。さらに、それは若くて小さい投資家が少量のSIPスタイルの投資で平均化するお金のコストの力を活用するのを助けます。ただし、投資信託への投資は、良好なパフォーマンスを保証するものではありません。専門家は投資家に定期的に投資をチェックしてファンドのパフォーマンスが良好であることを確認し、そうでない場合は業界のパフォーマンスを考慮して出口を計画するようアドバイスしています。
投資信託は、会社が複数の投資家から資金を集めてプールを作成し、それをさまざまなセクターに投資する一般的な投資形態です。投資から得られた利益は投資家に分配されます。
投資するファンドを選択する一般的な方法の1つは、過去のパフォーマンスを分析することです。しかし、ファンドが同じレートでパフォーマンスを継続することを保証するものではありません。ファンドのパフォーマンスを追跡することで、投資家は、ファンドのパフォーマンスが最適ではなく、さらに良いことに、ポートフォリオ配分のバランスを取り直すことができます。資金を追跡しないと、成長の機会を逃している可能性があります。
ポートフォリオを管理するときは、特に市況が予測できない場合は、量より質を優先します。
リバランスは、リスクレベルを維持しながらポートフォリオが良好なリターンを獲得することを保証します。これには、適切な資産構成を持つように資金を再配分することが含まれます。次のパラメータに基づいてファンドのパフォーマンスを評価します。
ポートフォリオレビューは、どの資産が不良または不良であるかを特定するのに役立ちます。評価に基づいてポートフォリオを再調整し、目標に一致するように投資を追加します。
投資信託のリターンを市場ベンチマークインデックスと比較することは、パフォーマンスを比較するための優れた方法です。
ベンチマークインデックスは、市場で最もパフォーマンスの高い株式で構成されており、パフォーマンスファクトシートを比較することで、同様のファンドのパフォーマンスを測定できます。投資家は、ベンチマークインデックスに対するファンドのパフォーマンスの尺度である正のアルファを持つファンドを選択する必要があります。
ピアファンドを比較することは、ポートフォリオの有効性を判断するための基準です。
ミューチュアルファンドは常に同じカテゴリーでランキングを上回ろうとします。これにより、資産配分の分析と再調整が容易になり、パフォーマンスが向上します。
リスク調整後リターンは、投資家がグループから低リスクのファンドを選択できるようにする手段です。
リスク調整後リターンは、ベンチマークに対するファンドのリスクと、同じ投資収益率を生み出すピアファンドを計算します。リスク比率が最も低いファンドは、リスク調整後リターンが最も高くなります。
ポートフォリオの株式の質は、ファンドが良好なリターンを生み出す能力を示しています。株式と過去のパフォーマンスの定性分析は、スキームのパフォーマンスを評価するのに役立ちます。これは、質の高い株式を保有するファンドが、特に不安定な市場において、長期的には他のファンドを上回る可能性が高いことを示唆しています。
彼らはポートフォリオを積極的に管理する責任がある人々です。ファンドのパフォーマンスは、主にファンドマネージャーの意思決定能力に依存します。ファンドマネージャーの記録を見ることは、ファンドの将来のパフォーマンスを決定する上で非常に価値があることがわかるかもしれません。
ファンドのパフォーマンスを監視する頻度に関する標準的なルールはありません。ただし、長期投資の場合は少なくとも年に1回、短期投資期間中はより頻繁にファンドのパフォーマンスを確認する必要があります。
投資信託のパフォーマンスを評価することになると、それをレビューすることは結果にかなりの違いをもたらします。どのくらいの頻度で投資をチェックしたいかは、完全に投資家次第です。ただし、少なくとも年に1〜2回は提案し、目標を再調整することをお勧めします。しかし、短期的な市場のボラティリティから目をそらし、長期的な目標に焦点を当てることもできるはずです。
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