何年にもわたって遺言を更新するつもりだったが、それをやり遂げることができなかったと言っているクライアントと私がどれほど頻繁に会うかはわかりません。彼らの数は、法的文書を更新する必要があるとは思わなかった人々によってのみ超えられ、彼らが亡くなり、家族が意志がひどく不適切であることに気付くと、彼らの不作為が明らかになります。
いくつかの遺言は本当に時の試練に合格します。私は50歳以上の意志がスポットオンであったのを見ました。亡くなった個人は、彼らが彼らの配偶者に彼らの資産を受け取り、そして彼らの配偶者が亡くなった場合、彼らの子供たちに等しく欲しいと述べ、彼らの財産の執行者と同じ人々を指名した。起草した弁護士は、自分がどうなるかを正確に予見したことを背中で軽くたたくことができたかもしれませんが、懐疑論者は、自分が起草したものがこの家族の生活の中で問題なく実行されたことを幸運に思ったと言うことができました。
意志を更新するのは単に「理由」ではなく、更新する「いつ」がすべての違いを生む可能性があることを理解することも重要です。行動が遅すぎる（または早すぎる）と、変更が適切でなくなったり、すぐに無効になったりする可能性があります。意志の変更を検討する必要がある12回は次のとおりです。
この記事は、Kiplingerの編集スタッフではなく、寄稿したアドバイザーによって書かれ、その見解を示しています。アドバイザーの記録は、SECまたはFINRAで確認できます。
これは簡単なことであり、最初の子供の誕生は通常、人々が最初の意志を作成するときです。これに焦点を当てるのは、あなたの子供のためにあなたが選んだ後見人を指名することであり、誰がその子供のために意志によって作成された信頼の受託者としての役割を果たすでしょう。意志は、将来の子供が生まれる可能性に対応するのに十分な柔軟性を備えている必要があります。
子供が生まれる前にこの遺言を実行する：子供が生まれた後も遺言を実行することはできますが、他に100のことを行う必要があり、2時間少ない睡眠でそれらを実行できます。出産する前に意志を成し遂げましょう。
これも明らかなはずですが、タイミングは意外かもしれません。離婚を申請する前に、できるだけ早くそれを実行してください。あなたが離婚手続きを完了せずに死亡した場合、あなたの配偶者はあなたの財産の一部に対する結婚の権利を持っていることを忘れないでください。そして、離婚を申請すると、離婚が完了するまで意志を変えることができないことがよくあります。
あなたが離婚を始める前に遺言を実行することは、あなたが離婚が完了する前にあなたが死んだ場合、あなたの配偶者があなたのお金のすべてを受け取らないことを確実にします。
あなたが離婚したので、あなたの前の配偶者はもはやあなたの財産に対する権利を持っていません（彼らが離婚の条件の1つとしてそうしない限り）。そして、あなたがあなたの意志を変えなくても、ほとんどの州には、その古い意志であなたの元配偶者への分配規定を無効にする法律があります。それで…誰が今お金を手に入れますか？新しい受益者が明確に識別されるように、できるだけ早く遺言を更新してください。さらに、名前を婚前のペルソナに変更している可能性があります。
年上の親は賢い親であり、あなたはあなたの子供が知っているよりもあなたの将来の元婿と将来の元婿についてもっと知っているかもしれません。しかし、あなたの現在は、あなたの子供が幼児だったときに適用された問題に対処する可能性があります。つまり、あなたの子供の離婚の可能性には対処しません。遺言で信頼を築き、子供が財産の分配を受ける前に婚前契約を含めることで、婚前契約の欠如を緩和できる可能性があります。
（a）結婚は決して起こらない可能性があり、（b）結婚前に死亡した場合、ほとんどの州では、子供を離れたものは結婚資産とは見なされないため、これは子供が結婚した直後に作成します。
一部の遺言は、受益者に直接お金を残します。その受益者がオピオイドや処方薬に夢中になっている場合、または受益者に大きな債権者の問題がある場合は、第三者が正しい状況でのみ資金を分配できるようにする信託を含めるように遺言を更新する必要があります。受託者は後日、これらの問題をより確実に評価できるようになるため、問題があると思われる場合はすぐにこれを作成します。
あなたの財産計画があなたの財産を管理するか、残りの資金を受け取るために個々の人々を指名し、それらの人々がもはや生きていない場合、あなたはあなたの意志を更新しなければならないかもしれません。あなたの老人は緊急時対応計画に名前を付けるか、亡くなった人の子供に未分配の資金を残すかもしれませんが、あなたはこの決定を再評価したいかもしれません。
あなたの老人はおそらくあなたの配偶者または親をあなたの最初の遺言執行者として指名し、次におそらくあなたの兄弟または友人を指名するでしょう。今では誰もが30年以上年上（または故人）であり、あなたの若い家族はあなたの過去の選択よりもあなたの財産問題をより適切に処理する仕事をしているかもしれません。
この決定に急がないでください。年配の人の中には、信頼できる若い友人や家族よりも良い選択があまりない人もいますが、急いで選択すると、何人かの人に影響を与える可能性があります。
数年ごとに議会はあなたの財産計画を王室に狂わせることができる法律を可決します。不動産税法は数年ごとに変更されており、「減税および雇用法」や「安全法」などの最近の法律により、継承されたIRA、同性結婚、家族経営の承継計画の仕組みが更新されています。
>不動産計画に関連する新しい法律があるかどうか、数年ごとに弁護士に必ず尋ねてください。
購入したスクラッチオフチケットから最終的にその巨額の給料日を取得したり、お金を相続したりする場合は、適切な税務計画を確実にするために意志を更新することを検討してください。たとえば、若い家族の529の大学貯蓄プランにお金を贈り始めたり、寄付者に助言された基金を作成して、税金からいくらかのお金を保護し、信じる目的に素晴らしい遺産を残すことができます。特定の人々や慈善団体にいつ、どのくらいのお金を残しているかを再考するため。
遺言は、何百年にもわたる英米法学の産物です。羊皮紙と法廷弁護士が粉とかつらを身に着けていると考えてください。正式なオリジナルの意志が重要であり、コピーを検証することは非常に困難です。遺言が見つからない場合、または弁護士に元の遺言を保持させることに同意し、現在は彼または彼女と取引したくない場合は、その遺言を、明示的に記載されている新しい元の遺言に置き換えるようにしてください。それは以前のすべての意志を無効にしました。できるだけ早くこれを行ってください。
多くの国が米国との間で遺言の相互主義を認める条約を結んでいます。フランスに駐留したときにフランス語で作成された遺言は、米国でも有効である可能性があります。しかし、先に他国で検認されなければならない場合、一方の国での財産の譲渡は遅れる可能性があります。所有する不動産を国ごとに異なる意志を持つことを検討してください。
うまくいかない政党ほど計画を狂わせるものはほとんどありません。あなたの意志の当事者間の敵意の問題は、一方の当事者があなたの家族であり、もう一方の当事者があなたの友人である場合に悪化します。あなたの「近親者」はあなたの検認の当事者である必要があり（あなたが完全に継承しなくても）、あなたの友人にはデフォルトの権利がないため、あなたの遺言と簡単に戦うことができるのはあなたの最も近い家族だけです。
あなたの家族があなたの意志であなたの親友の遺贈に法的に正しいフックをかけようとすると思うなら、彼があなたの友人を攻撃しようとした場合に攻撃的な家族を継承しないのに役立つノーコンテスト条項を追加することを検討してください。
ダニエルA.ティミンズ、信託および不動産および長老法の弁護士、および認定ファイナンシャルプランナー®によって書かれました。彼はクライアントと協力して、家族の富を維持し、税金を減らし、政府プログラムの利用を最大化し、家族に対する債権者の請求を最小限に抑えます。彼はニューヨークで法律を実践しており、遺言、信託、メディケイド、検認、および人々の年齢に応じて資産と個人の尊厳を維持するための戦略について、公的弁護士と他の弁護士の両方に教えています。
この記事は、Kiplingerの編集スタッフではなく、寄稿したアドバイザーによって書かれ、その見解を示しています。アドバイザーの記録は、SECまたはFINRAで確認できます。Daniel A. Timinsは、不動産計画および長老の法律弁護士であり、CertifiedFinancialPlanner®でもあります。彼は、不動産計画、代理人の訴訟手続き、不動産法、商法、およびメディケイド計画を専門としています。彼はペースロースクールの卒業生です。