納税の季節は十分にストレスがかかりますが、避けられる間違いは、定期的な申告を高額な頭痛の種に変える可能性があります。
納税日が近づく中、還付額が少なくなったり、請求額が高額になったり、申告書の処理が遅れたりする可能性がある、よくある 5 つの申告ミスをご紹介します。
自分の申告状況に疑問がある場合、IRS は納税申告書の正しい選択を支援するツールを提供しています。 (画像)
申告状況は、税率、標準控除、および申請資格のあるクレジットを決定するのに役立つため、納税申告書で最も重要な選択肢の 1 つです。間違ったものを選択すると、支払うべき額より多く支払うことになったり、IRS が返品に審査のフラグを立てた場合に返金が減ったり、遅延が発生したりする可能性があります。
多くの納税者にとって、結婚や離婚、子供の誕生、パートナーとの同居、高齢の親の扶養、共同親権など、その年に起こった生活の変化から混乱が生じている。自分の状況は簡単だと感じていても、IRS の規則は、特に自分が「世帯主」として適格であるかどうか、または配偶者が亡くなった後も「適格な生存配偶者」として申告できるかどうかがわからない納税者にとっては、あまり直観的ではない可能性があります。
特に世帯主は間違えると大きな損害を被る可能性があります。通常、独身者として申告するよりも大きな標準控除額と有利な税制が適用されますが、住宅維持費の半分以上を支払い、資格のある扶養家族をもつことに関する厳しい要件があります。ルールを満たさずに申請した場合は、後で税制上の優遇措置に加えて、罰金や利息も返済しなければならない可能性があります。
迷った場合は、IRS のオンライン申告状況ツールを利用すると、多くの税務ソフトウェア プログラムが質問に沿って説明し、適切なカテゴリを選択できるようになります。
納税期における最大かつ最も損害の大きい間違いの 1 つは、資格のあるクレジットや控除をすべて申請し損なうことです。その場合、払い戻し額が少なくなったり、請求金額が高くなったりする可能性があります。
「人々が犯す最大の間違いは、さまざまな控除とは何なのか、また利用できるポケットにちょっとしたお金を入れる方法を十分に理解していないこと、または実際に調べるのに時間がかかっていないことだと思います」と AARP の政府担当上級副社長、ビル スウィーニーは述べています。
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スウィーニー氏はまた、One Big Beautiful Bill Actによる最近の税法変更を理由に、納税者に対し、申告の青写真として昨年の申告書に依存しないよう警告した。
「税法にこうした変更があることを考えると、今年は良い年になるでしょう。昨年やったことが今年に引き継がれると考えないように注意してください。自分の税務状況をもう一度よく見て、テーブルに残しておくお金がないか確認してください。」
と彼は言いました。
IRS に延長を申請した場合でも、4 月 15 日までにお金を支払う義務があります。 (J. David Ake/Getty Images)
延長により書類提出の時間を稼ぐことはできますが、支払いに余分な時間を与えることはできません。ほとんどの納税者にとって、IRS の支払い期限は、後で提出する延長をリクエストしたとしても、2026 年 4 月 15 日です。
アメリカ・ファースト・ポリシー・インスティチュートのアメリカン・プロスペリティの共同議長であるマイク・フォルケンダー氏は、「たとえ延長を申請したとしても、支払い義務があるのは4月15日であることを忘れないでください」と述べた。
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元財務省職員で IRS 長官のフォークンダー氏は、追加費用を避けるために、より時間が必要な納税者は、それでも請求書を見積もって申告期限までに支払うべきだと述べました。
「提出期限までに実際に小切手を送付するか、口座から支払いを引き落としてもらう必要があります。」と彼は言いました。
4 月 15 日までに全額を支払うことができない場合は、税金に上乗せされる罰金や利息を抑えるためにできる限り支払いましょう。
返金に直接入金を選択した場合、IRS はお客様が提供したルーティング番号と口座番号に依存します。桁を 1 つ間違えると遅延が発生する可能性があります。
口座振替で未払い金を支払う場合、銀行口座の詳細が間違っていると支払いが拒否され、罰金や利息が発生する可能性があります。
書類に不足がある状態で納税申告書を提出すると、間違い、修正、手数料が発生する可能性があります。 (マイケル・ボッキエーリ/ゲッティイメージズ)
納税の申告はタイミングが重要です。 W-2 や 1099 などの重要な書類をすべて受け取る前に申告書を提出すると、エラーが発生したり、収入が失われたり、申告書を後で修正しなければならなくなったりする可能性があります。
フォークダー氏は、提出する前に自分の名前で報告された内容を再確認する簡単な方法があると述べた。
「私が昨年IRS長官だったときに学んだことの一つは、irs.govにアカウントを作成すれば、納税者番号に基づいて提出されたすべての情報を見ることができるということだった」と同氏は語った。
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「1 月と 2 月にすべての W-2 と 1099 フォームを郵送で受け取ることになっています。しかし、フォームを紛失した場合、または再リクエストせずに置き忘れた場合は、IRS.gov でアカウントを作成すれば、納税者番号に基づいて提出された内容を実際に確認することができます。」
特に借金がある場合、申告が遅れると追加の費用がかかる可能性があります。目標は、必要なものが揃うまで待ち、準備ができたらすぐに提出することです。