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投資目的はあなたが投資している根本的な理由であり、それらは投資の最も重要な部分かもしれません。あなたの目的を投資の旅の目的地と考えてください。行く場所がなければ、たださまよっているだけです。同様に、目的がなければ、目標なしで意地悪な投資をすることになります。
ポートフォリオが提供する目的を定義することで、目的を達成するために必要な投資の種類が決まります。自分の投資目標を決定するときは、いくつかの重要な質問を自問してください。
あなたの投資には、引退から中小企業への資金提供、子供の教育への資金提供まで、多くの目的があります。あなたの投資の最終目的地を指定することによって、あなたはそれらの投資の背後にいくつかの本当の魅力を置きます。あなたはそれを楽しむためにあなたのアカウントに資金を提供しているだけでなく、彼らが引退したときにフューチャーユーが素敵なビーチハウスを持っていることを確認しています。
現実的には、私たちのほとんどは60年代までうまく機能し続けますが、もっと早くチェックしたいと思うかもしれません。最近の人気のある目標は、10年に1回程度のミニリタイアメントタイプのサバティカルに資金を提供することです。あなたの子供が今小学校にいるなら、あなたは彼らを寮に送る前にあなたは涼しい10年を持っています。目標が何であれ、いつお金を使いたいかを考えてください。
ああ、リスク。リスクとそれに対する許容度を理解することは、実行可能な投資戦略を作成する上で重要です。投資価値の大きな変動に対処する能力と意欲を現実的に理解している必要があります。リスクを取りすぎると、パニックに陥り、間違ったタイミングで売りに出される可能性があります。反対に、あまりにもクールにプレイすると、市場での大きな利益を逃す可能性があります。
あなたの側に多くの時間があれば、あなたの自然な本能はあなたができる限りあなたのお金を増やすことかもしれません。それほど時間はかからないので、反対側に振り返り、懸命に努力したことを失わないように集中したいと思うかもしれません。価値を維持するための投資は直感に反するように思えるかもしれませんが、覚えておいてください。平均的な普通預金口座は1％弱の利息を支払い、インフレは通常約3％に留まります。したがって、貯蓄にお金を預けても、時間の経過とともに価値が失われる可能性があります。
あなたの戦略に関係なく、あなたが会社に投資するとき、あなたは会社としての彼らの努力への支援を約束しています。これまで以上に、テクノロジーによって投資家に提供される透明性のおかげで、人々は自分たちの価値観に沿った企業に投資することを選択しています。リターンへの欲求と倫理的見地のバランスを取る機会は絶対に存在します。
たとえば、Publicは、日常生活で実際に企業を体験する方法に合わせて、厳選された株式のテーマを整理します。グリーンプラクティスを積極的にサポートしている企業に興味がありますか？クリーンとグリーンのカテゴリをチェックしてください。また、ソフトウェアおよびテクノロジー業界に投資したい人のために、SaaS-yやTechGiantsなどのテーマも提供しています。市場に参入したばかりのブランド、ニューキッズオンザブロックのテーマもあります。
投資家は同時に異なる目的を持つことができますか？間違いなく。目標に一致する目標を1つだけ特定できない場合でも、間違いを犯したとは思わないでください。つまり、同時に戦略を実行する必要があります。目標を定義するのに問題がある場合、またはこれらの質問が限定的すぎると感じた場合は、他の考慮事項があります。
これらの質問に対する回答は、目的を定義し、まとめる投資ポートフォリオを形成するのに役立ちます。
それで、あなたがこれらの質問に答えたとしましょう：あなたのお金の目的は引退のためであり、あなたはそれが必要になるまで少なくとも20年はあると考えています。あなたはリスクにかなり満足していて、快適に引退できるように健康な巣の卵を育てたいと思っています。
すべての株が分類される主な特徴は、安全性、収入、成長の3つです。
安全投資は、決して「安全」な投資ではないという警告がありますが、国債や手形を購入して短期金融市場に投資するものです。これらの投資は一般的に安全であると考えられており、ひいては非常に高い利回りを提供しません。これらは、適度な収益率を生み出しながら資本を維持するための優れた手段です。
収入への投資は、通常、社債や請求書、年金、または不動産投資を購入することによって行われます。これらは、利回りから月収を生み出す機会を提供します。利回りは、わずかに高いリスクと一致するように少し高くなる傾向があります。
成長投資は、上場企業の株式を購入することによって行われる投資であり、長期的な成長を目的としています。株式市場への投資の平均リターンは、他のタイプの投資よりもはるかに高く、これもリスクと一致します。成長のために投資するときは、長期的な考え方が不可欠です。
成長が目標である場合は、ドルコスト平均法を検討してください。この方法を使用すると、長期間にわたって安定した資金調達のリズムに従うことで、間違った時期にすべてのお金を投資するリスクから身を守ることができます。毎回同じ金額で定期的に投資することで、低価格の場合はより多くの投資を購入し、高価格の場合はより少ない投資を購入することになります。これは、不安定な市場で特に健全な投資戦略です。
どのような目標でも、バランスが重要であり、時折調整することによってのみ達成されます。リバランスにより、ポートフォリオが1つ以上の資産を強調しすぎて、誤って不快なリスク領域に陥ることがなくなります。うまくいっているときに株からお金をシフトするのは簡単ではないかもしれませんが、それは賢明な動きかもしれません。現在の「勝者」を減らし、現在のいわゆる「敗者」をさらに追加することで、リバランスにより、安値で買い、高値で売ることができます。
多くの金融専門家は、投資家が6か月または12か月ごとなどのサイクルでポートフォリオのバランスを取り直すことを推奨しています。自分自身とポートフォリオで定期的なチェックインを設定することは、目標に向かって順調に進んでいることを確認するための優れた方法です。
計画がなければ、あなたの投資は焦点を合わせられません。あなたの計画を特定するために、あなたはあなたの投資目的を特定する必要があります。一度に複数ある場合がありますが、それで問題ありません。重要なのは、それらを認識し、それに応じて行動することです。投資家が軌道に乗るために自分自身に尋ねることができるいくつかの重要な質問があります。