発明家は彼らのお金、特に株をどこに置くかについて考えています。個人的には、緊急資金の必要性を超えていくらかのお金を節約したかもしれません。
このお金で何をすべきですか？あなたは借金を返済することができます。それは常に賢明で簡単です。
さらに、方程式の負債部分から差し引くため、このアクションにより純資産が高くなります。または、株式に投資することもできます。しかし、疑問が残ります。今日所有するのに最適な長期株はどれですか？
この質問に答えるのは簡単な質問ではありません。
昨年の最高の長期株は、今年購入するものとは異なります。経済が変化し、株式市場に変化をもたらします。企業も変わります。昨日の急成長と所有しなければならない会社は、今日ではもはや1つではないかもしれません。
たとえば、1990年代、ゼネラルエレクトリック（GE）は成長企業であり、時価総額で世界で最も価値のある企業でした。 数年間。今日、同社は152番でリストのはるか下にあります。GEは数年前は素晴らしい長期株でしたが、今日ではおそらくそれほど望ましくありません。では、今日所有するのに最適な長期株は何ですか？
質問に答える前に、まず長期株式を定義しましょう。多くの投資家の心の中で、長期株は時の試練に耐えることができます。
この声明は、長期株と見なされる企業が、さまざまな経済状況、厳しいクマ市場、および競争に耐えることができることを意味します。
たとえば、Microsoft（MSFT）は長期株の一例です。同社はドットコムのクラッシュ、大不況、COVID-19の大流行を乗り越え、成長を続けています。さらに、Microsoftのビジネスの多くはオンラインとリモートで実行できるため、Microsoftはパンデミックの間非常に好調です。
以下では、今日所有するのに最適な3つの長期株について説明します。
最高の長期株のリストの最初の会社はマイクロソフトです。同社は不利な経済状況を乗り越え、時間とともに成長を続けています。同社の主要なブランド、製品、およびサービスには、MS Office、Windows、LinkedIn、Bing、Xbox、Outlook、Azure、Githubなどが含まれます。
ほとんどの企業と消費者は、Microsoftの1つ以上の製品を使用している可能性があります。たとえば、多くの従業員はLinkedInにプロファイルを持っており、ラップトップのオペレーティングシステムとしてWindowsを使用し、MSOfficeで作業成果物を作成しています。
Microsoftは、時価総額でApple（APPL）に次ぐ2.4兆ドルを超える2番目に大きな企業です。マイクロソフトは、製品ポートフォリオの強さにより、収益と収益を拡大し続けています。さらに、Azureを活用したクラウドへの移行により、会社全体の成長が促進されています。たとえば、現在のCEOであるSatya Nadellaが2014年に就任して以来、総収益は約2倍になりました。
その結果、株主の皆様へのトータルリターンが高まりました。過去10年間の総収益は1,439％であり、過去5年間の総収益は459％でした。過去1年間で、株価は最大47.6％上昇しました。これは、Microsoftの規模を考えると素晴らしい値です。
配当に関心のある投資家のために、会社は成長する配当を支払います。四半期配当率は1株あたり0.62ドルで、年率は1株あたり2.48ドルになります。ただし、配当利回りは0.77％と低い。マイクロソフトは、高い受動的収入源を生み出す株ではありませんが、配当の安全性は優れています。さらに、同社はトリプルAAA評価を持っています バランスシートにより、「AAA」と評価された2つのうちの1つになります。
マイクロソフトは、20年以上経った今でも成長株です。同社はビジネスモデルと製品で成功を収め、有機的に成長しています。さらに、同社はテクノロジー業界の統合企業であり、定期的に小規模なライバルを購入しています。
したがって、Microsoftの多くの利点により、Microsoftは最後から2番目の長期在庫になります。ただし、Microsoftのマイナス面は、株価収益率（P / E）が約35.2である高額な評価であり、投資家はここで辛抱強くなりたいと思うかもしれません。
アップルは、最高の長期株のリストの2番目の株です。同社はもう1つのテクノロジーの巨人ですが、多くの競合他社よりも急速に成長を続けています。その結果、Appleに不慣れな投資家はほとんどいません。同社は、消費者や多くの企業に不可欠な多くのブランド、製品、サービスを持っています。
主な製品には、iPhone、iPad、Macbook、AirPods、Apple Watch、Beats、AppleTVなどがあります。同社のサービスには、Apple Music、AppleArcade、Apple TV +、Apple Card、ApplePayが含まれます。 伝えられるところによると 、ハイテクの巨人はARデバイス、車、折りたたみ式iPhoneに取り組んでいます。
Appleは、世界の時価総額で最大の企業であり、3兆ドルの評価額に迫っています。 Appleほど大きな会社はありません。 2番目のMicrosoftでさえ、Appleをほぼ4,000億ドル下回っています。これは、Home Depot（HD）の時価総額のほぼ全体です。見方をすれば、AppleはTesla（TSLA）やFacebook（FB）の約3倍の大きさです。
Appleは、その製品ポートフォリオの強さにより成長を続けています。漸進的な改善と技術の陳腐化が売上を押し上げています。 Appleは毎年、製品に機能、速度、解像度などを追加しています。さらに、電子機器は摩耗し、新しいテクノロジーに取って代わられるため、約4〜5年後に交換する必要があります。
Appleの成功は、数社に匹敵するペースで収益と収益の成長を促進しました。収益は過去10年間で3倍以上になり、減速の兆候は見られません。その結果、株式のトータルリターンは過去10年間で1,367％、過去5年間で527.1％になります。
Appleは、2012年に配当を再開した後の配当株でもあります。それ以来、配当はほぼ10％の複合年間成長率（CAGR）で成長しています。現在の四半期配当率は1株あたり0.22ドルで、年率は1株あたり0.88ドルです。配当利回りは0.51％と低いですが、バランスシート上のAppleの重要なキャッシュポジションによって強化されており、配当の安全性は優れています。
Appleはまだ成長を続けており、新しい市場に参入しています。 iPhoneの成功により、Appleはキャッシュフローを使用して隣接する市場に参入することができました。さらに、Appleブランドは世界で最も有名なものの1つです。 1つの欠点は、Appleが30.0の株価収益率で評価されていることです。ただし、Appleの強みにより、Appleは所有するのに優れた長期在庫になっています。
この最高の長期株のリストの次の株は、支払い処理業者であるVisa（V）です。ビザはほとんどの消費者や投資家にほとんど紹介する必要がありません。ほとんどの人は、財布や財布に少なくとも1枚のVisaカードを持っている可能性があります。 Visaのコアテクノロジーは、VisaNetと呼ばれるトランザクション処理ネットワークです。同社は、VisaNetを介した消費者と販売者間の支払い取引を承認、清算、決済します。さらに、Visaは、銀行がブランドのクレジットカードとデビットカードを発行できるようにその名前をライセンスしています。
VisaとMastercardの在庫の競争で 、どちらの会社が優先されるかを述べるのは難しい。どちらも似ていますが、Visaは小さいMastercard（MA）よりもはるかに大きいです。 Visaは50％以上の市場シェアを持ち、2020年に9兆ドル以上の取引を処理しました。
Mastercardは29％の市場シェアを持ち、2020年には4.8兆ドル以上の取引を処理しました。いずれの場合も、両社は合計で約80％の市場シェアを持つ寡占状態にあります。その結果、新規参入者は前進するのが困難になります。
ビザはネットワーク効果を通じて成長を続けています。 Visaは発行されたカードが最も多いため、加盟店はVisaを使用したいと考えています。 Visaカードはほとんどの小売店で受け入れられているため、消費者はVisaカードを携帯したいと考えています。このネットワーク効果により、Visaは2008年のIPO以来急速に成長しています。
収益は10年前の約2.5倍であり、増加を続けています。ただし、不況により収益の伸びが鈍化し、2020年度の収益は2019年度よりも低くなります。収益は2021年に回復し、パンデミック前のレベルを上回っています。
Visaの株価は、トップラインの成長の恩恵を受けています。トータルリターンは過去10年間で832.9％、過去5年間で179.3％でした。
さらに、Visaは配当株です。四半期配当率は1株あたり0.375ドルで、年率は1株あたり1.50ドルです。配当の伸び率は2桁で、過去10年間で約25％のCAGR、最後の5年間で20％のCAGRです。
この配当成長率に匹敵する企業はほとんどありません。ただし、このリストの他の株式と同様に、配当利回りは0.71％と低いですが、配当の安全性は優れています。
ビザは、特に国際的に成長し続けます。消費者や企業が現金を放棄するにつれて、ますます多くの支払いがデジタル化されています。この移行はVisaに利益をもたらします。この事実は、優れたブランド認知度と相まって、Visaを所有する優れた長期在庫にしています。ビザは通常過大評価されていますが、株価は下がっています。それでも、株価収益率は約30.1であり、投資家は辛抱強くなりたいと思うかもしれません。
開示： Invested Walletチームのメンバーは、長い間議論された株の一部です 。
免責事項： 著者は、認可または登録された投資顧問またはブローカー/ディーラーではありません。彼はあなたに個別の投資アドバイスを提供していません。あなたがあなたのお金を投資する前に、認可された投資専門家に相談してください。
