かつて、人生で確かなことは2つだけだと言われていました。死と税金。税金を「回避」するための創造的な方法を考えようとして多くの夜を過ごしたと言ったら、私は嘘をつきません。または、課税所得を減らすと言いましょうか。これは物事がトレーダーにとって危険になるところです。デイトレードからの利益が無料で明確だと思うなら、もう一度考えてみてください。 4月30日、カナダ歳入庁（CRA）には、利益に課税するための創造的な方法がたくさんあります。
そして、さらに厄介なことに、控除について賢くない場合や、知識のある会計士がいる場合、CRAはあなたが何をしているのかについて異なる定義を持っている可能性があります。心配する必要がありますか？絶対。税務署のせいでデイトレードを完全に避けるべきですか？絶対違う。あなたの懸念を寄せ付けないために、私はカナダのデイトレード税を理解することの重要性についてブログを書くことにしました。
まず最初に、すべてではなく一部、または以下の基準を満たしている場合、税務署はあなたをトレーダーと見なします。
あなたが貿易の世界の外でフルタイムの仕事をしているとしても、あなたはまだデイトレーダーとして分類される可能性があります。したがって、収入の合計に対して税金を支払うことになりますので、年末には高額の税金がかかることを期待してください。
収入はかなり単純な概念だと思うかもしれませんが、税の世界ではそれほどではありません。 CRAの目には、収入はさまざまなカテゴリに分類されます。カテゴリが異なれば、課税率、控除額、フォームも異なり、入念に記入する必要があります。したがって、カナダのデイトレーダーとしての税金を理解するには、さまざまな種類の収入を学ぶ必要があります。
まあ、これはあなたが稼ぐお金であり、それが賃金、給料、ボーナス、またはチップを通してであろうとなかろうと。言い換えれば、あなたが仕事で稼ぐお金。そして、デイトレードがあなたの仕事であり、あなたが実際にそれからお金を稼ぐ場合、これらの収入はおそらく収入と見なされます。
デイトレードが唯一の仕事である場合、すべての利益は限界税率、つまり個人所得税率で課税されます。
限界所得税率と平均所得税率の概念は少し紛らわしいように思われるかもしれないので、それぞれを明確に説明するために最善を尽くします。限界税率は、追加の所得1ドルごとに支払う税率です。合計限界税率には、連邦税率と州税率の両方が含まれます。
カナダには2つの税率があります。1つは居住する州によって異なり、もう1つは固定税率、つまり連邦税率です。私たちの連邦制度では、あなたは課税されます：
現在、これには州政府に支払う税金は含まれていません。たとえば、ノバスコシアでは課税されます：
言い換えれば、あなたが最高の税率に該当する場合、あなたの収入の50％は政府に行きます。痛い。しかし、ほとんどのデイトレーダーは自営業者であるため、課税所得を減らすために費用の形で可能な限り控除することを目指しています。ルールに精通していて、ルールを知っている場合は、より低い税率にぶつかることができます。
利益を主張しないことは違法であるという事実に加えて、そうすることによって1つの大きな利点があります。あなたがお金を失った場合、あなたはあなたが将来作るすべての収入または利益の源からそれらの損失を差し引くことができます。
これは、損失が別の仕事をしているあなたの税金の請求額を下げるので、あなたのポケットにもっとお金があることを意味します。さらに、これらの損失を無期限に繰り越すことができます！
ミューチュアルファンドなどの長期投資からの収益は、デイトレードで稼ぐお金とは別にしてください。あなたがミスをしてすべての利益を一緒にプールすると、CRAはあなたのすべての投資利益が取引からのものであると誤って想定します。それはあなたをより高い限界税率にぶつける可能性が高いので、それは費用のかかる間違いになるでしょう。
あなたがあなたの無料のヘルスケア、教育と道路が好きなら、あなたはあなたの税金に感謝することができます。税金は本質的に悪いものではなく、計画を立てていない場合は、収益に壊滅的な打撃を与える可能性があります。これが、デイトレードを開始する前に、採用することを決定したトレーディング戦略の税務上の影響を考慮する必要がある理由です。
不思議に思うかもしれませんが、キャピタルゲインは、安く買って高く売ることで得られる利益です。そして、これはデイトレードの株式の場合も同じです。あなたは低く買って、高く売って、違いをポケットに入れます。 Bullish Bearsに参加することで、株を正しく入力する方法を学ぶことができるので、高値で買い、安値で売ることはありません。
デイトレーダーとして、あなたはあなたの稼いだ収入に税金を払いたくありません。キャピタルゲインに税金を払いたい。どうして？キャピタルゲインの半分だけが課税されるからです。説明のために例を挙げましょう。
GameStopで1,000ドルを稼ぎ、それが所得として課税された場合、1,000ドルの利益全体が課税対象になります。結構です。ただし、キャピタルゲインを支払う場合は、限界税率に基づいてのみ税金を支払います。そしてこの場合、あなたは500ドルの税金しか払っていません。良いニュースは、あなたが支払った金額よりも少ない金額で資産を売却した場合、キャピタルロスの形であなたの損失の一部を相殺することができるということです。
そして、これは取引でお金を失う人に当てはまります（私は関係することができます）。キャピタルゲインと同様に、損失の半分しか適用できません。キャピタルロスにより、税負担を軽減することができます。これは、私たち全員が達成しようと努力すべきことです。
「30日ルール」とも呼ばれ、投資家、配偶者、または彼らが管理する会社が、資産または類似の資産を売却してから30日以内に買い戻す場合、税務上のキャピタルロスを請求することはできません。このルールは毎年多くのトレーダーをつまずかせ、かなりの税金がかかります。
警告!!
大きな利益を上げたトレーダーの多くは、利益と損失を追跡できなかったため、税金の時期が来てしまいます。すべての取引の価格差を考慮する必要があります。これが起こらないようにするには、取引を追跡するプログラムにサインアップするか、独自のExcelスプレッドシートを作成することをお勧めします。次の詳細を保持する必要があります：
課税所得を可能な限り減らすことがあなたの最善の利益であると今までに確信したことを願っています。デイトレードの収入から差し引くことができるものがいくつかあります。
事務、法務、会計の料金
オフィス経費（コンピューター、机、椅子、ペン、紙、インターネット）
投資アドバイスと評議会（本、雑誌、新聞。基本的には、取引戦略を改善するのに役立つものなら何でも）
貸金庫の家賃–投資関連の書類を保管している場合は、家賃を差し引くことができます。
投資利息–多くのデイトレーダーが行うように、取引のためにお金を借りる場合は、ローンの利子を差し引くことができます。
デイトレードがあなたの日課であり、あなたが稼いだ収入に課税されている場合にのみ、あなたが費用を差し引くことができることを覚えておいてください。キャピタルゲイン税ではなく所得税を支払うと、上記のすべての項目を請求できるようになります。利益を支払っただけの場合よりも多くの税金を支払う必要があるかもしれませんが、もっと償却することができます。
投資に関するアドバイスを提供するためにここにいるわけではありませんが、納税者としてのデイトレード税の影響を理解することが重要です。場合によっては、実際に支払う税額を確認するだけで、所得税を減らす方法を見つける意欲を高めることができます。 TikTokでかなり多くのことを学ぶことができますが、ここBullish Bearsで取引、投資、株式市場についてもっと多くを学ぶことができます！。
