特別なニーズの信頼は、補足的なセキュリティ収入とメディケイドの利益に影響を与えることなく、確認された実質的な精神的または身体的障害を持つ人の世話をするように設計された不動産計画ツールです。しかし、障害のある愛する人があなたが亡くなった後も質の高いケアを受け続けることを保証することはできますが、高齢の弁護士で特別支援同盟のメンバーであるAmos Goodallは、Bankrate.comの2013年の記事で「特別支援の設定信頼は日曜大工のプロジェクトではありません。」専門家の指導が不可欠です。
ミズーリ州カンザスシティにある特別ニーズ計画センターのHeathBurchによると、サードパーティの信頼が最も一般的です。このタイプでは、信託構造を作成し、今すぐ最小限の金額で資金を調達し、生命保険、住宅、現金相続などの不動産資産を指定して、死亡後に信託に資金を提供します。祖父母、拡大家族、友人などの他の人々も、信託に行く意思のある資産を指定することができます。その後、受託者は資金を使用して、SSIおよびメディケイドの給付からの収入を補い、パーソナルケアアテンダント、休暇、教育、レクリエーションなどの費用を支払うことができます。
間違った言葉が1つでも信頼を否定する可能性があるため、必要な法的文書を作成する際に弁護士と協力することが不可欠です。全米精神障害者家族同盟は、利用可能な最高の弁護士を見つけるために、多数の候補者を調査して面接することをお勧めします。弁護士が特別なニーズの信託の経験があり、社会保障、メディケイド、メンタルヘルス部門の規則について最新であるかどうかを検討し、彼が提供する参考資料をフォローアップします。
受託者は、受益者に代わって信託を管理し、資産を分配する幅広い裁量権と権限を有しており、効果的な管理には多くの作業が必要であるため、受託者の選択には細心の注意を払ってください。 NAMIは、家族を主な受託者として、専門の信託管理者を共同受託者として指名することをお勧めします。これにより、受益者のニーズに対応し、注意を払うことができる人と、信頼の管理および管理タスクに精通した人ができます。
受益者が必要とする金額を見積もり、資金源を指定し、これらを遺言に含めます。まず、あなたがまだ生きている間に受益者の世話をするために必要な資金を見積もり、次に信託の資金調達に使用する残りの資産を特定します。ヘルプが必要な場合は、特別支援計画のためのメットライフセンターに費用を見積もるための無料の計算機があります。 Nolo.comによると、不動産、株式、貴重なコレクション、宝飾品など、ほぼすべての種類の資産または資産を指定できます。信託に資金を提供した後、意向書を起草し、それを信託に添付します。その中に、資金の使用方法を指定し、受益者の好き嫌いに関するメモを含めます。