送金は電子的に海外に送金します。たとえば、銀行の送金サービスを使用して、インドのビジネスアソシエイトまたはノルウェーの家族に国際送金を行うことができます。目的地の銀行またはサービスは、指定された受取人のお金を保持します。国際的な転送は犯罪者にとって便利なツールであるため、大規模な転送は政府の監視下に置かれます。 2013年に施行された送金に関する規則により、ユーザーはプロバイダー料金に関する情報を入手する権利が与えられます。
10,000ドル以上の送金には、銀行または送金プロバイダーが通貨取引レポートを発行する必要があります。連邦政府は、マネーロンダラーや麻薬の売人が見過ごされてお金を移動するのを防ぐためにこの制限を設定しました。金融機関は、社会保障番号、名前、その他の公式文書などの個人識別情報を要求する必要があります。制限を回避するために大きなトランザクションをいくつかの小さなトランザクションとして構成することは違法です。罰則の可能性には、5年の懲役と250,000ドルの罰金が含まれます。犯罪に10万ドル以上が含まれる場合、罰則は2倍になります。
2013年以降、連邦政府は国際送金を処理する送金プロバイダーに新しい制限を課しました。あなたが送金を送るために支払った後、プロバイダーはあなたに為替レートを伝え、そしてそのお金が受取人にどれくらい早く利用可能になるかを言わなければなりません。プロバイダーは、徴収する料金と税金、および転送チェーンの他の当事者によって徴収される料金も一覧表示します。通常、支払い後30分以内に気が変わって、送金をキャンセルします。
個々の送金プロバイダーは、送金に独自の制限を設定できます。たとえば、「フォーブス」は2013年に、JPモルガンチェースが銀行の基本的なビジネスアカウントからの国際送金を許可しないと報告しました。基本以上にアップグレードする企業は、有料で送金できます。ウェルズファーゴは、目的地を含むいくつかの要因に基づいてExpressSendサービスの制限を設定すると述べています。たとえば、エクスプレスセンドがメキシコに送金する金額のほとんどは1,500ドルです。インドへ、5,000ドル。ベトナムへ、3,000ドル。
政府は、禁止されてはいないものの、マネーロンダリングの兆候である可能性のあるいくつかの取引に特に注意を払っています。連邦金融機関審査評議会は、たとえば、「秘密の避難所」として知られている国にお金を配線することは、あなたがマネーロンダリングまたはお金を隠している兆候である可能性があると言います。もう1つの危険信号は、送金で受取人が特定されないが、適切な身元を示す人にお金を提供するよう銀行に指示する場合です。これらの路線に沿った複数の乗り換えは、政府の注目を集める可能性があります。
