月曜の朝、ちょうど給料が振り込まれたところです。 1,000ドルのビットコインを購入する準備ができています。価格を見てみると、BTCのコストが週末に20%上昇していることがわかりました。今、私は立ち往生しています。明日また値段が下がるなら買いたくない。しかし、ラリーに乗り遅れたくもありません。

このシナリオに少しでも見覚えがあるなら、ドルコスト平均法 (DCA) が仮想通貨投資家に人気がある理由がわかるでしょう。暗号通貨の価格は非常に変動しやすいため、10% または 20% の変動はたったの火曜日に起こります。ビットコイン (またはその他の仮想通貨) の購入をジェットコースターのようなものから少しでも軽減できるものであれば、詳しく調べてみる価値があります。

ドルコスト平均法とは何ですか?

ドルコスト平均法では、毎週、隔週、毎月など、設定された間隔で固定金額を投資します。つまり、毎週月曜日の午前 10 時に 50 ドルのビットコインを購入することになります。市場がどうなろうとも、そのまま購入を実行することになります。

これは長期投資家に効果があり、特に変動性の高い資産に対して効果的です。そのため、非常に多くの仮想通貨投資家が DCA を採用したことはそれほど驚くべきことではありません。 Kraken による最近の調査によると、投資家の 80% 以上が DCA を使用したことがあり、59% が DCA が主な投資戦略であると回答しました。

評価方法

私たちの評価:

結論

Uphold は、多数の資産、便利な機能、教育コンテンツを備えた、よく設計された取引プラットフォームです。ただし、顧客サービスとセキュリティに関して苦情がありました。

規約が適用されます。暗号資産は非常に不安定です。あなたの資本が危険にさらされています。

料金:

0% 手数料、変動スプレッド

アカウントの最小額:

最低入金額 1 ドル

DCA 投資の長所と短所

DCA投資における最大の注意点は、ほとんどのバイアンドホールド投資家と同様に、価格が時間の経過とともに上昇傾向にあると想定していることだ。そのため、購入する理由に自信を持てるように、リサーチを行うことがさらに重要になります。

DCA の利点

DCA は、たとえば給料の一部を投資している場合に効果的です。定期的な購入をスケジュールする方法については、仮想通貨取引所または証券会社の細かい部分を確認してください。利点は次のとおりです。

• 感情的な決断を減らす:感情が支配すると、パニックに陥って売買したり、固まったりしてしまいがちです。
• ボラティリティのバランスをとる:高価格と安値の両方で購入することで、市場の変動を平準化できます。
• 時間をかけてポートフォリオを構築する:一貫した投資を行うことが、富を築く良い方法です。

DCA の欠点

DCA は多くの投資家に適していますが、すべての人に適しているわけではありません。以下に欠点をいくつか示します。

• それでも規律が必要な場合があります。ポートフォリオが赤字の場合は長期にわたる可能性があり、投資をやめたくなります。
• 一括投資のほうが効果があるかもしれない:研究によると、株式市場に一括投資したほうが、少額の投資に分割するよりも収益性が高い可能性があります。このロジックは、より不安定な仮想通貨市場には当てはまらない可能性があります。
• 手数料をもっと支払う可能性があります。取引ごとに手数料を支払うと、その手数料が収益を圧迫する可能性があります。

DCA が実際にどのように機能するか

実際の生活でどのように機能するかを理解していただくために、過去の BTC 価格を調べました。以下の表は、2022 年と 2023 年の毎月初めに 100 ドルの BTC を購入した場合にどのような結果になるかを示しています。

この戦略は最終的に 1,000 ドルを超える利益を生み出します。しかし、ポートフォリオの価値が投資額よりも大幅に低かった、太字で示されている真ん中の 11 か月を待つのは簡単ではありません。

購入日 所有されている BTC の合計 投資総額 ポートフォリオの価値 2022年1月1日 0.00216 $100 $100 2022年2月1日 0.00475 $200 $183 2022年3月1日 0.00707 $300 $305 2022年4月1日 0.00926 $400 $422 2022年5月1日 0.01191 $500 $450 2022年6月1日 0.01504 $600 $479 2022年7月1日 0.02014 $700 $395 2022年8月1日 0.02442 $800 $571 2022年9月1日 0.02942 $900 $589 2022年10月1日 0.03455 $1,000 $673 2022年11月1日 0.03943 $1,100 $808 2022年12月1日 0.04525 $1,200 $778 2023年1月1日 0.05129 $1,300 $848 2023年2月1日 0.05562 $1,400 $1,287 1 2023年3月 0.05993 $1,500 $1,388 2023年4月1日 0.06344 $1,600 $1,809 2023年5月1日 0.06685 $1,700 $1,963 2023年6月1日 0.07052 $1,800 $1,921 2023年7月1日0.07380 $1,900 $2,249 2023年8月1日 0.07722 $2,000 $2,257 2023年9月1日 0.08108 $2,100 $2,102 2023年10月1日 0.08478 $2,200 $2,287 2023年11月1日0.08767 $2,300 $3,040 2023 年 12 月 1 日 0.09032 $2,400 $3,406

データソース:CoinGecko.com および著者の計算。購入日に対して計算されたポートフォリオの価値。今日の価格に基づいたものではありません。

最終行

購入する仮想通貨が長期的に良好なパフォーマンスを発揮すると確信している場合、DCA はボラティリティの影響を最小限に抑える優れた方法となります。その場合でも、暗号通貨投資の通常のルールが適用されます。つまり、それがより広範な投資ポートフォリオのほんの一部であることを確認し、失っても大丈夫な資金のみを投資するようにしてください。