ミドルオフィスに期限を与える時が来ました。
この見過ごされがちな金融サービスの機能は、財務、経理、ITから得られるリソースでフロントオフィスをサポートし、大きな責任を負っています。ミドルオフィスの担当者は、規制、基準、およびコンプライアンスの最前線にいます。彼らはまた、彼らが可能な限り最も有利な取引を可能にするとしても、収益の生産者をリスクの定義されたパラメータの範囲内に維持しなければならないものです。
ミドルオフィスには何が待ち受けていますか？最近、デロイトは業界のテクノロジー、変革、才能について200人以上の金融サービスエグゼクティブを調査しました。彼らの回答は、ミドルオフィスプロセスの将来にいくつかの興味深い影響を及ぼしました。
まず、3分の2以上が、技術革新が業界の変化に重要な役割を果たすと感じていました。
ミドルオフィスに最も関連するイノベーションには、開発中のいくつかの金融インフラストラクチャテクノロジーが含まれます。デジタルIDは、真の法人を識別するためのリアルタイムで信頼できる手段を提供します。ソフトウェア自動化トランザクションとも呼ばれるスマートコントラクトは、適切なアクションが自動的に実行されるように、金融機関間の義務をキャプチャします。もう1つはブロックチェーンです。これは、信頼できる仲介機関に依存することなく、当事者が資産を相互に電子的に転送するための安全な方法を提供します。
最近脚光を浴びているアプリケーションは、regtechまたは規制技術です。 Regtechは、金融機関がますます複雑化する一連の監視コミットメントを満たすのに役立つソフトウェアアプリケーションを指します。 regtechは、既存のプロセスを自動化するだけでなく、規制対象の機関がコンプライアンスの速度と忠実度を高め、透明性と安定性を高めるのに役立ちます。
規制は私たちの調査回答者の心にもありました。その中で、57％が、リスクとコンプライアンスが、今後5年以内に業界の変化によって最も影響を受ける上位3つのビジネス分野の1つになると考えています。
それは直感に反するように思えるかもしれません。世界中の規制当局による10年間の徹底的な精査の後、企業はある程度の安定を感じているようです。しかし同時に、金融の地域化の傾向が生まれています。規制の優先順位の相違は、地域の状況に合わせてカスタム構築された金融サービスモデルの開発につながっています。その結果、業界のプレーヤーは世界のさまざまな地域で明確な道を切り開いています。
金融の地域化とは、地域の競争優位性を育成し、地域経済と統合することを意味します。この非効率性を克服するには、リスク管理、規制コンプライアンス、クオンツアナリスト、およびその他のミドルオフィスチームが統合された方法で、常に戦略に沿って連携する必要があります。
これらの変化を考えると、調査回答者のほぼ70％が、規制とリスクを理解することが成功に必要な一番のスキルであると述べたのは当然のことです。彼らはまた、変化と進化する傾向を予測する能力が重要であると報告し、半数以上がこれは彼らの会社が必要とするスキルであると述べました。
これらの感情は、これまで以上に多様な機能を必要とするミドルオフィスを示しています。人々は、リスクの定量化、ポートフォリオ管理、およびその他の従来のプロセスを実行するために、分析と財務モデリングをまだ知っている必要があります。しかし今では、地元の市場や公共政策についても深く理解する必要があります。また、戦略的な意思決定をサポートするために、これらの洞察を分析と結び付けることができる必要があります。
すべてが十分に挑戦的ではなかったかのように、ミドルオフィスのスタッフも新しい種類の同僚である人工知能（AI）に慣れる必要があるかもしれません。すでに、企業は既存のシステムで作業を実行するためのロボットプロセス自動化（RPA）アルゴリズムの調査を開始しています。地平線のすぐ上には、とりわけ政府の規制を解釈できる機械学習アルゴリズムがあります。
このトピックの詳細については、レポートのスイスの視点をお読みください。フィンテックを超えて-競争環境を破壊している8つの勢力。