新しい連邦規制は、ファイナンシャルアドバイザーが投資を推奨する際にあなたの利益を最優先することを確実にするのに役立つかもしれません。または、投資家が必要とする保護を十分に満たしていない可能性があります。
CNBCのレポートによると、新しい規制の支持者（Regulation Best Interestとして知られ、今週初めに証券取引委員会（SEC）によって可決された）は、ブローカーディーラーをより厳しい行動基準に拘束すると述べています。
しかし、批評家は、この措置は、オバマ政権の間に発表されたがトランプ政権の間に廃止された規制である受託者規則によって約束された保護をはるかに下回っていると言います。
SECが説明しているように、レギュレーション・ベスト・インタレストは、ブローカー・ディーラーに「個人顧客に証券を含む証券取引または投資戦略を推奨する際に、小売顧客の最善の利益のために行動する」ことを要求します。
新しい規制の前は、ブローカーディーラーはクライアントに「適した」投資の推奨を行うことだけが要求されていました。
ブローカーディーラーとは、「証券（株式、債券、投資信託、およびその他の特定の投資商品）を、顧客に代わって（ブローカーとして）自分の口座で（ディーラー）、またはその両方」、金融業界規制当局（FINRA）によると。
SECコミッショナーは、レギュレーションベストインタレストを3-1票で可決しました。彼らはまた、投資顧問やブローカーディーラーが以下に関する情報を含む新しい関係要約フォームを顧客に発行するという要件を含む、関連する措置を採用しました。
批評家は、レギュレーション・ベスト・インタレストは、ファイナンシャル・アドバイザーの利害の対立に相当するコミッションベースの賃金やその他の取り決めを排除するのに十分ではないと言います。
特に、批評家は、新しい規制は、退職口座のアドバイスを与える際に顧客の経済的利益を最優先するための厳格な規則を確立したであろう廃止された受託者規則に達していないことを非難します。
規制のベストインタレストと新しい関係の概要フォームの要件は、連邦官報に公開されてから60日後に有効になります。これは、連邦規制を正式に確立するアクションです。ただし、Regulation BestInterestと関係概要フォームの準拠日は2020年6月30日です。
以前に指摘したように、結局のところ、投資ポートフォリオから一口を奪おうとするファイナンシャルアドバイザーを装ったサメから完全に保護できるルールはありません。
公平であろうとなかろうと、あなたのお金を保護する責任は完全にあなた自身のものです。個人的な財政の主題があなたを涙で退屈させたとしても、あなたは苦労して稼いだ現金をラインに入れる前にあなた自身を教育しなければなりません。
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