Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、最大の非政府組織です。米国内のすべてのブローカーディーラー会社および登録ブローカーの倫理的活動を管理する規則を作成し、施行します
FINRAは、全国の624,000以上の登録ブローカーを監督し、数十億を分析しています。毎日の市場イベントの。
FINRAがどのように開始され、登録されたブローカーが準拠するように今日どのように動作するかを学びます倫理的なルールで。
FINRA（金融業界規制当局）は、規制を行う非政府組織です。米国のブローカーディーラー会社および登録ブローカーの倫理的活動
2007年7月、FINRAは全米協会の統合により作成されました。ニューヨーク証券取引所（NYSE）のメンバー規制、執行、および仲裁業務を行う証券ディーラー（NASD）のメンバー。
登録ブローカーがその倫理規則を遵守することを保証することにより、FINRAは米国市場での不正行為を検出して防止し、透明性を促進し、投資家が金融詐欺から身を守るのを助けるように教育します。
たとえば、ブローカーディーラーがあなたに提供することによってあなたを誤解させる場合アカウントのパフォーマンスを誤って報告する虚偽の報告がある場合、FINRAはブローカーを一時停止し、20,000ドルの罰金を科す場合があります。
FINRAのウェブサイトによると、FINRAの使命は「投資を保護することです。詐欺や悪い慣行に対して公に。」米国での営業許可を得るには、ブローカーはFINRA資格試験に合格し、継続教育の要件を満たす必要があります。 FINRAの審査官は、ブローカーの広告、Webサイト、販売パンフレット、およびその他の通信を確認して、投資情報が公正かつバランスの取れた方法で提示されていることを確認します。
FINRAには全国に3,600人以上の従業員と19のオフィスがあります。 FINRAの訓練を受けた財務審査官は、テクノロジーを使用してブローカーの運営状況を監視しています。彼らは定期的な検査を実施し、投資家の苦情や疑わしい活動に対応します。
FINRAが公開する情報の中には、FINRAメンバー向けの年次報告書があります（ブローカー）その調査およびリスク監視プログラムのレビュー。このプログラムは、企業運営、コミュニケーションと販売、市場の完全性、財務管理の4つのカテゴリでいくつかの規制上の重要なトピックに対応しています。
FINRAは、投資家が金融ブローカー、アドバイザー、企業の背景と経験を調査するために使用できる無料のオンラインツールであるBrokerCheckを運営しています。
投資家は、証券会社またはブローカー。また、FINRAの担当者に訴訟の仲裁または調停を依頼することで、損害賠償を取り戻すこともできます。
仲裁では、仲裁人の決定は拘束力があり最終的なものです。調停では、紛争のいずれの当事者も、別の方法で停止して解決を求めることを決定できます。 FINRAの調停人および仲裁人は、証券問題に関する専門知識を持っています。
FINRAは、米国と投資家の擁護者ですが、証券取引委員会（SEC）や政府機関に責任を負わない自主規制組織であるという批判も受けています。
さらに、FINRAはそのを満たすのに十分ではないと感じる人もいますブローカーによる不正で非倫理的な行動から投資家を保護するという使命。米国のエリザベスウォーレン上院議員（D-Mass。）は、投資家を不正行為から保護するのに十分なことをしていないとしてFINRAを長い間批判してきた著名な公人の1人です。 FINRAの当時の会長兼CEOへの2016年の書簡で、ウォーレンとトムコットン上院議員、共和党は、証券ブローカーの世界でブローカーと再犯者の間での違法行為が「一部には、効果のない制裁のために存続している」と述べました。アドバイザー。」
FINRAは、個人を不正または非倫理的な活動から保護する上で重要な役割を果たします。ブローカーディーラーの一部。 FINRAのWebサイトには、苦情の提出に関する詳細な情報が含まれています。
ブローカーによる非倫理的な慣行の犠牲者であると信じている投資家の場合、 FINRAは、仲裁または調停を通じて紛争を解決し、損害を回復する手段も提供します。
