ファイナンシャルアドバイザーのダグラス・ボーンパルトは、自分はかなり暗号通貨に賛成だと考えています。しかし、彼には暗号通貨を直接保有するクライアントがいるという事実にもかかわらず、彼は実際に彼らがデジタルコインを売買することを勧めることはできません。
これは、暗号通貨が証券取引委員会や金融業界規制当局などの機関によって規制されていないためです。これらの機関は、Boneparthや他のアドバイザーがクライアントに推奨事項を提示する前に指導を受けています。彼ができることのほとんどは、彼らが自分で選択した場合にどこでどのようにそれを購入できるか、彼らのポートフォリオに暗号資産を組み込むことに関連するリスク、そしてそれが彼らの全体的な財務目標にどのように影響するかについて彼らを教育することです。
ミレニアル世代を専門とするニューヨーク市に拠点を置くBoneFide WealthのアドバイザーであるBoneparthは、次のように述べています。
しかし、暗号通貨への関心は昨年急上昇し、ビットコインの価格は、ちょうど1年前に約8,000ドルだった後、2021年4月に63,000ドルを超える史上最高値に達しました。
RobinhoodやWebullなどのアプリを使用すると、ユーザーは無料で超高速で暗号通貨を取引できます。また、長期的な投資で若者を支援するという目標を長い間宣伝してきたロボアドバイザーでさえ、暗号通貨に足を踏み入れています。
したがって、ファイナンシャルアドバイザーが、暗号通貨を投資ポートフォリオの一部にするべきかどうかについて、クライアントからの質問に殺到していることは理にかなっています。そして、一部のアドバイザーはデジタル通貨のアイデアにウォーミングアップしています。 Financial Planning Association（FPA）の2021 Trends in Investing Surveyによると、調査対象のアドバイザーの14％が、現在暗号通貨を使用または推奨していると回答しており、2019年と2020年の1％未満から増加しています。来年の暗号通貨の推奨。
しかし、ファイナンシャルアドバイザーが、クライアントが投資ポートフォリオにデジタルコインを含めることを推奨したい場合でも、彼らの手は結ばれています。
政府機関はアドバイザーが暗号通貨を販売または推奨することを禁止していませんが、デジタル通貨は、公的企業がリリースする必要がある方法など、公的市場で取引される他の資産に対して政府機関が持っている規則に準拠していないため、米国では規制されていません通常の財務諸表では、多くの企業はアドバイザーが暗号通貨の推奨を行うことを許可していません。
それでも、それは投資家が質問していないという意味ではありません。FPAの調査によると、アドバイザーのほぼ半数が、2020年の17％に対して、過去6か月間に資産について質問したと回答しています。クライアントはTiffanyWelkaに毎日暗号通貨について質問しています。ミシガン州リヴォニアにあるVFGアソシエイツのファイナンシャルアドバイザー兼バイスプレジデントは、次のように述べています。
「私たちのコンプライアンス部門が実際に私たちに言って、私たちがクライアントに暗号通貨であるようにアドバイスすることは本当にないはずだと私たちに指導したので、私は同じことを言い続けなければなりません」とウェルカは言います。
このような投機的な投資は、現時点ではクライアントの最善の利益にはならないかもしれませんが、投資、支出、貯蓄の将来を表す可能性もあるため、難しいと彼女は付け加えています。今のところ、ウェルカはクライアントに暗号通貨を推奨できないことを知らせています。クライアントが自分で暗号を購入することにした場合、彼女はそれを管理できません。
2020年以前は、ワシントンD.C.のファイナンシャルプランナーであるアイボリージョンソンはビットコインに懐疑的でした。
「私は「魔法の通貨を買わない」と思っていました」と彼は言います。
1年余り早送りし、Delancey Wealth Managementの創設者は、彼のクライアントの多くが、厳密にビットコイン上場投資信託に最も近いものであるグレイスケールビットコイントラストの形で少量のビットコインエクスポージャーを持つことを推奨しています（ETF）米国証券取引所で。
何が変わりましたか？
RIA Digital Assets Councilによってブロックチェーンとデジタル資産の認定を受けているJohnsonは、知識が増えるにつれてビットコインに対する見方が変わったと言います。暗号通貨は、ポートフォリオの多様化に役立つ非相関資産であり、供給が限られているため、インフレに対するヘッジであると彼は信じています。 （この議論は金融界を騒がせました。）
ベアードの投資戦略アナリスト、ロス・メイフィールド氏は、クライアントやファイナンシャルアドバイザーからの関心が、投資会社ベアードに暗号通貨の投資事例を再評価するきっかけとなったと述べています。クライアントの関心と制度的採用に関しては、確かに暗号空間はここにとどまっているようです、と彼は付け加えます—そしてそれはちょうど2年前に彼が自信を持って言っていたものではなかったかもしれません。
「今日はまったく新しい世界です」とメイフィールドは付け加えます。
アドバイザーは針に糸を通す必要があります。ジョンソンはクライアントをグレイスケールビットコイントラストに向けていますが、ウェルカは、コインベースの株式を購入するなど、暗号通貨自体に投資せずにセクターに投資する方法があることをクライアントに知らせています。
暗号通貨の列車に乗っていないアドバイザーでさえ、スペースを監視するためのプッシュを感じています。
ペンシルベニア州キングオブプラシャにあるジラールの最高投資責任者であるティモシーチャブは、次のように述べています。 「しかし、それは私たちが非常に注意深く見守っているものであり、当面の間、私たちの研究分野であり続けると私は期待しています。」
デジタル資産は引き続き正当性を獲得しているように見えるので、それは理にかなっています。
6月、エルサルバドルはビットコインを法定通貨にした最初の国になりました。つまり、商品やサービスの支払い方法として受け入れられる必要があります。米国でビットコインを使うのはまだ簡単ではありませんが、最近暗号通貨を公式の資産クラスと宣言したゴールドマンサックスのようなウォール街の主要なプレーヤーから通貨がある程度の賛同を得ています。そして今年の初めに、米国最大の暗号通貨取引所であるCoinbaseが公開市場でデビューし、多くの人が通貨への信頼の投票と見なしていました。 Venmoはまた、ユーザーがいくつかの暗号を購入することを許可し始めました。
そのスペースは拡大し続けているため、ファイナンシャルアドバイザーの役割には、暗号資産についてクライアントを教育できることが含まれるようになりました、とBoneparth氏は言います。
「ファイナンシャルアドバイザーが望んでいる最後のことは、クライアントが教育を受けようとしていることについて知らないことです」と彼は付け加えます。
証券取引委員会（SEC）は、ビットコインETFを米国市場に持ち込む取り組みを繰り返し阻止しており、投資家はビットコインに投資する際のボラティリティと不正の可能性に注意する必要があると述べています。
ごく最近、SECは資産運用会社VanEck Associatesを介してビットコインETFを承認するかどうかの決定を再度延期しました。しかし、専門家は、ビットコインETFが可能性の範囲外であるとは考えていませんが、少なくとも1、2年はそうではないでしょう。
アナリストは、以前にマサチューセッツ工科大学でブロックチェーンとデジタル通貨のクラスを教えていたGaryGenslerをSECに任命することで勇気づけられました。
カナダに本拠を置くコーポレートファイナンスインスティテュートによると、ETFはインデックスの原資産の価格を追跡するため、ビットコインETFの1株の価格はビットコインの価格と連動します。言い換えれば、投資家は暗号交換に対処することなくビットコインに投資することができます。 （カナダはビットコインETFを承認しています。）
米国で承認されたビットコインETFは、ポートフォリオにビットコインを追加することを推奨したいができないアドバイザーや、暗号交換または取引のいずれかを介して自分でビットコインを購入することに抵抗があるクライアントのゲームを変えるでしょうアプリ。
したがって、今のところ、ファイナンシャルアドバイザーはルール変更の可能性に目を光らせています。そして、過去数年が例であるとすれば、ビットコインに関しては、予見可能な将来は急速に変化する可能性があります。
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