平均的な投資家は持続可能な投資オプションを望んでいます。投資調査会社のモーニングスターによると、持続可能なファンドへの新規投資は、2020年には2019年と比較して2倍以上になり、過去最高の510億ドルに達しました。
しかし、特定のファンドが実際にどれだけ持続可能であるかは議論の余地があります。企業の環境、社会、ガバナンスの慣行を考慮に入れた投資（ESG投資と呼ばれる）の主な批判は、真に持続可能な投資のようなものは実際には存在しないということです。
代わりに、世界最大の資産運用会社であるBlackRockInc。の持続可能な投資の元最高投資責任者であるTariqFancyが最近、USA Todayの論説で主張したように、これは「マーケティングの誇大宣伝」と呼ばれています。
金融業界は、気候変動に対して有意義な行動を取るのではなく、単に投資をグリーンウォッシングしたり、製品の持続可能性について誤った主張をしたりして、人気のあるトレンドから利益を得ているとファンシー氏は言います。
しかし、モーニングスターの投資家教育ディレクターであるカレン・ウォレス氏は、一部のファンドは他のファンドよりも実際に持続可能であると述べています。そして彼女は、投資家にとってそれが重要であるならば、投資家が彼らの価値観と一致する投資を見つけるために努力することは価値があると信じています。
「彼らのお金が影響を与えていることは人々にとって大きな意味があります」とウォレスは言います。 「人々のポートフォリオにぴったりの良い資金がそこにあります。」
持続可能な投資に興味がある場合は、次の点に注意してください。
ESGへの投資を複雑にする要因の1つは、何かを「持続可能な」ものにするための規制や定義が設定されていないことです、とウォレス氏は言います。つまり、ファンドで最も重要な慣行を自分で決めるのは各投資家の責任です。
一部のファンドは、タバコ、武器、石油およびガスなどの特定の産業を除外するように特別に設計されています。モーニングスターによれば、2番目のグループは持続可能なセクターファンドとして定義でき、再生可能エネルギーや水などの業界の「グリーン経済」企業を中心に構築されています。
ファンドの3番目のグループは、「コア」ホールディングと見なすことができます。つまり、通常のインデックスファンドのようなものに取って代わることを目的とした、長期ポートフォリオへの分散投資です。たとえば、新しいBlackRock US Carbon Transition Readiness ETF（LCTU）は、Russell 1000に対してベンチマークされており、Russell 1000を上回ることを目的としています。これは、Russell 1000と同様の保有量ですが、BlackRockは、「ほぼ50％指数よりも炭素強度が低い」。
とはいえ、このファンドには、持続可能な投資家が避けたいと思うかもしれないシェブロンやエクソンのような企業がまだ残っています。
ウォレスは、他の投資と同様に、投資家が関心のあるESGファンドの目論見書を読むことをお勧めします。目論見書は、グーグル「[ファンド名] +目論見書」、またはファンドの目的についてウェブサイトで読むだけで資金を調達できます。 。これにより、投資家にファンドの目的がわかり、ファンドが投資している企業が一覧表示されます。投資家は、情報に基づいて、ファンドが自分の価値観と一致しているかどうかを判断できます。
モーニングスター自体が株式とファンドの持続可能性評価を提供し、ESGスクリーナー投資家が「低炭素」などの独自の持続可能性の好みに基づいてファンドを検索するために使用できるようにしています。また、このブログ投稿では、さまざまなカテゴリの「目立つ」ファンドのリストも提供しています。
企業の社会的責任を促進する非営利団体であるAsYou Sowは、投資家が投資について詳しく知るために使用できるInvest YourValues検索ツールも作成しました。投資家は、森林破壊フリーファンドや化石フリーファンドを含む6つの検索ツールのいずれかで投資信託またはETFの名前またはシンボルを検索でき、問題に関連するファンドの「レポートカード」が提供されます。
気候変動を解決するための投資はありません。しかしウォレスは、持続可能性に関心のある投資家が持続可能な投資スペースについて冷笑的に考えないように奨励しています。製品を誤って伝えている企業もあるかもしれませんが、持続可能性を真剣に受け止めている企業は他にもたくさんあります。
「持続可能な投資が成長していることをうれしく思います。そして、人々が自分たちの投資に興味を持っているのは素晴らしいことだと思います」とウォレスは言います。 「あなたがあなたの投資とあなたのお金がどこに行くのかを気にかけているなら、あなたはそれがどこに行くのかについて気分が良いです。」
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