まだペーパーレスを選択していない場合は、領収書、請求書、支払い明細書、納税申告書、その他の財務書類が殺到している可能性があります。しかし、そのようにする必要はありません。あなたはペーパーレスになり、それらの財務書類のいくつかを捨てることができます！収集した紙の一部は保管する必要がありますが、他の多くの紙は細断して投げることができます。
保持する財務書類とその期間のガイドは次のとおりです。
保持期間： 3年間。
納税申告書に記載する可能性のあるものの領収書は、税務記録とともに3年間保管する必要があります。支出カテゴリに基づいて分類されたファイルフォルダに保存してみてください。
保持期間： 最短で3年、最長で7年。
確定申告の期日から少なくとも3年間、住宅の売却時の収入または損失を含めて保管してください。家を売却する予定で、それを改善した場合は、それらの改善の領収書を7年間保管してください。売却するときに、家の課税対象利益を下げるために必要になる場合があります。
保持期間： 1〜3年。
保険会社が医師の診察の証明やその他の医療請求の確認を要求する場合があるため、医療費の領収書を1年間保管してください。 2019年1月1日の時点で、調整後の総所得の10％を超える、その年の未払いの許容医療費の合計額のみを控除できます。その控除を受ける場合は、税務記録のために3年間医療記録を保持する必要があります。
保持期間： 最大12か月。
年末まで給与明細書を保管し、W-2および年次社会保障声明と比較した後にそれらを破棄します。
保持期間： 1年間。
1年間保持してから破棄します。ただし、ホームオフィスの税額控除を請求する場合は、3年間保持する必要があります。
保持期間： 最大3年間。
請求を確認し、支払いの証明が得られるまで保管してください。税額控除のためにそれらが必要な場合は、3年間保管してください。
保持期間： 3年間。
IRSの監査を受けている場合は、キャピタルゲイン税の書類が必要になる可能性があるため、3年間保管してください。これらの記録は、あなたが株式や不動産を売却するときにあなたが負っているコストベースと税金を追跡するのに役立ちます。年次要約を受け取ったら、月次明細書を細断処理できます。
保持期間： 3年間。
IRSの監査を受けている場合は、最長3年間の銀行取引明細書が必要です。銀行がオンライン明細書を提供している場合は、銀行の書類をオンラインで受け取るように切り替えて、紙を減らすことができます。
保持期間： 3年間。
IRSは、「最初の申告書を提出した日から3年間、または納税した日から2年間のいずれか遅い方の期間、税務記録を保持する」ことを推奨しています。価値のない有価証券または貸倒控除による損失の請求を行う場合は、税務記録を7年間保管してください。
保持期間： 7年。
あなたはそれを完済しました、そしてあなたはそれを再び支払う必要はありません。銀行や処理のエラーがはっきりしないかもしれないと思われる場合に備えて、ローンの記録（学生ローン、自動車ローンなどを含む）を7年間保持するようにしてください。
保持期間： アクティブでなくなるまで。
アクティブな間は、これらすべてのアイテムを保管してください。契約が完了した後、または保険契約が期限切れになった後、これらの文書を破棄できます。
保持期間： 永遠に。
あなたの人生の記録よりも世界で重要なことはほとんどありません。それは出生証明書で学校に登録することから始まり、あなたの生涯にわたってあなたと一緒にいます。これらの各文書は、あなたの身元を確認し、あなたが別の言い方をするまで、あなたのお金、財産、その他の貴重な品物があなたのものであり続けることを確認する方法として、金融の世界で必要です。これらの文書は永久に保管し、安全な場所に保管してください。
重要な財務書類の紙のコピーを保管することは良い考えですが、多くの企業があなたの記録と書類をオンラインで保存する機能を提供しているので、4年前のローン支払い確認を見つけることを心配する必要はありません。領収書の写真を撮ってデジタルで保存できるアプリもあるので、それらの財務書類を捨てることができます。アイデアが少し怖いように聞こえる場合は、いつでも一度に1つの財務分野で試して、それがどのようになるかを確認できます。結局のところ、すべての紙を保持するためにクローゼットにファイリングキャビネットは必要ないかもしれません！
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