スタッシュウェイ:私たちの投資哲学

投資は混乱を招くように思われる可能性があり、市場にお金を投入する最も賢い方法を見つけたり、最初の株式、債券、またはファンドの購入を開始したりすることは、恐ろしく、恐ろしいことです。

そのため、投資哲学を、スタッシュウェイと呼ばれる3つの基本的なステップにまとめました。

  • 定期的に投資する
  • 多様化
  • 長期的な投資

それぞれについて詳しく説明します。しかし、ここに簡単な説明があります。

定期的に投資する

雨の日や緊急時の資金のために貯蓄を確保したら、市場に投資し、定期的な投資を貯蓄計画の一部にすることを検討してください。少量を毎週または毎月投資しても、複利と呼ばれるものの力で合計することができます。

複利とは、あなたが所有する資産の利息も利息を稼ぐことであり、それはあなたの貯蓄とあなたの富を拡大することができます。

このような定期的な投資にも名前があります。これはドルコスト平均法と呼ばれます。しかし、名前についてはそれほど気にする必要はありません。定期的に投資する場合に、より良い投資体験を得るのにどのように役立つかについての例を示します。

S&P500などの幅広い市場指数を追跡する保守的なファンドで毎週20ドルを市場に投入するとします。

数週間以内に市場は上昇し、ファンドの株価も上昇します。他の週には市場が下落するため、ファンドの株価も下落します。上昇する週には、より多くの資金を支払うことになり、下降する週には、より少なく支払うことになります。

時間の経過とともに、高値と安値は投資家にとってより良い購入体験をもたらすはずです。

Auto-Stashによる定期的な投資

Stashへの1つの方法は、定期的に投資するのに役立ちます。Auto-Stashを使用することです。これはアプリで利用できる使いやすいツールであり、市場の状況に関係なく、長期にわたって一貫して少量のお金を節約または投資するのに役立ちます。投資する適切な時期を選択しようとしたり、推奨されていない「市場のタイミングを計る」ことを心配する必要はありません。

Auto-Stashは、自動転送を設定できるSet Scheduleなど、節約と投資を促進するのに役立ついくつかの重要な機能を備えています。

確保したい金額、いつ、どのくらいの頻度で確保したいか、StashがETFや株式に自動的に投資するか、単に現金口座にお金を入れるかを選択します。自分に合ったスケジュールで、定期的に節約して投資する簡単な方法です。

多様化

この言葉を聞いたことがあるでしょう。すべての卵を1つのバスケットに入れないでください。バスケットを落とすと、すべての卵が壊れます。

多様化とは、すべての卵を1つのバスケットに入れるわけではないため、株式市場の浮き沈みをうまく乗り切ることができるということです。つまり、すべてのお金を少なすぎる株、債券、または資金に入れることはありません。

ポートフォリオを多様化すると、株式、債券、現金、投資信託、上場投資信託(ETF)など、すべてが同じ市場リスクにさらされるわけではないさまざまな投資が行われます。

多様化することで、現在の注目産業だけでなく、世界中のさまざまな地域への投資を選択することになります。

多様化の詳細

これがその意味の例です。テクノロジー株またはエネルギー業界の株のみを購入する場合は、すべての卵を1つのバスケットに入れることになります。ハイテク株に問題が発生した場合、またはエネルギー業界が突然自然災害に対処しなければならない場合、それらの業界の株は一緒に減少し、多様化した場合よりも多くのお金を失う可能性があります。

多様化したポートフォリオには、テクノロジーと防衛の在庫があるかもしれませんが、いくつかの可能性を挙げれば、消費者の主食、エネルギー在庫、そしておそらく金属などの商品も含まれる可能性があります。債券と現金も含まれる可能性があります。

分散を開始する1つの方法は、上場投資信託(ETF)を購入することです。 ETFは、ニューヨーク証券取引所(NYSE)やNASDAQなどの取引所で取引される投資ファンドです。彼らは一度に多くの企業に投資します。

ETFは多くの場合、特定の規模の企業、産業部門、市場、さらには社会的目標に対応しています。したがって、大企業の優良株、またはあまり知られていない中小企業の株を所有するETFの株式を所有することができます。

いくつかの異なるオプションを挙げれば、新興市場、商品、または消費者向け商品に特化したETFの株式を購入することもできます。 ETFはまた、環境を支援している企業や、大企業で指導的立場にある女性の数を増やすために取り組んでいる企業に投資する可能性があります。

長期的に考える

市場は常に変化しており、ある日は上昇し、次の日は下降する可能性があり、ボラティリティは恐ろしいものになる可能性があることを私たちは知っています。しかし、Stash Wayの投資哲学に従えば、いくつかの問題を解決し、貯蓄と富を増やすのに役立つこともわかっています。

株式市場への投資には常にリスクが伴います。あなたが投資したものがお金を稼ぐという保証はありません。しかし、Stash Wayの3つの基本原則に従えば、リスクを最小限に抑え、財務目標を実現するための道を歩むことができると私たちは考えています。

過去20年間、株式市場は激動の時代を迎えてきました。下のグラフは、より広い市場を測定する主要な指標であるS&P500がその間にどのように変動したかを反映しています。ドットコムの崩壊、9.11、大不況、イラクとアフガニスタンでの戦争、そして4つの別々の大統領政権を通じて、利益と減少が見られます。コースを継続することで、経済的な目標を達成するのにどのように役立つかがわかります。時間の経過とともに、市場は上昇傾向にあります。

開示:これはパフォーマンスの予測または予測ではありません投資または投資戦略の。過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。過去の収益、期待収益、または確率予測は、本質的に架空のものであり、実際の将来のパフォーマンスを反映していない場合があります。投資収益率は、特に元本の潜在的な損失を含む長期投資の場合、時間の経過とともに大きく変動する可能性があります。たとえば、2014年1月1日までの10年間のS&P500®の年間複合収益率は、配当金の再投資を含めて8.06%でした(出典:www.standardandpoors.com)。 1970年以来、最高の12か月のリターンは61%でした(1982年6月から1983年6月まで)。最低の12か月のリターンは-43%でした(2008年3月から2009年3月)。 S&P500®は、米国株式の先行指標であり、エコノミストによって選択された企業で構成される大型株ユニバースのパフォーマンスを反映していると見なされる500株のインデックスです。 S&P 500は時価総額加重指数であり、米国株式市場の一般的なベンチマークの1つです。

たとえば、2008年から現在までのStashのSet Scheduleを使用して、分散ポートフォリオに1週間あたり10ドルを投資した場合、6,400ドルの投資を2倍以上にすることができます。 Covid-19のパンデミックに関連して、2020年2月に始まった最新のものを含め、すべての市場の落ち込みを通じて、ポートフォリオにほぼ14,000ドルを含めることができます。

開示:過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではありません。投資収益率は、特に元本の潜在的な損失を含む長期投資の場合、時間の経過とともに大きく変動する可能性があります。 S&P500®は、米国株式の先行指標であり、エコノミストによって選択された企業で構成される大型株ユニバースのパフォーマンスを反映していると見なされる500株のインデックスです。 S&P 500は時価総額加重指数であり、米国株式市場の一般的なベンチマークの1つです。計算には、アドバイザリー料金の控除は反映されておらず、税金や引き出しは考慮されていません。この仮説では、2007年11月30日から2020年3月6日までの期間に個人がS&P 500インデックスに投資され(この期間の累積成長率が100.68%であると想定)、毎週10.00ドルの投資が行われたと仮定しています。この例では、他のアカウントアカウントの預金、投資、手数料、または配当金の再投資がないことを前提としています。複合成長の力により、累積成長率を100.68%と仮定すると、その期間の合計貢献額は$ 6,400で、仮想値は$13,824になります。データソース:FactSet。

スタッシュオン

Stashを使用すると、数十のファンドや個別の株式に簡単に投資できます。

また、少量で投資を開始することもできます。月に5ドルでも合計できます。市場への投資を検討しているが、始めるのに十分ではないことを心配している人のために、Stashでは分数株を購入できます。これは始めるのに最適な方法です。

フラクショナルシェアを使用すると、株価を全額支払うことなく、刺激的で革新的で興味深い企業に投資できます。ピザの観点からそれらを考えてください。パイ全体がシェアである場合、部分シェアはスライスです。このピザを除いて、関心と配当を獲得し、時間の経過とともに成長する可能性があります。そして、あなたは会社の成功を味わうことができます。

Stashは、デビットカードを使用するたびに株式の端数を受け取るストックバックなど、さまざまな製品で長期的な財務目標を達成するのに役立ちます 1 、およびポートフォリオ分散分析。多様なポートフォリオを作成するのに役立つように設計されているため、投資が目標と同期しなくなることはありません。

Stashはあなたと一緒に経済的な旅をしています。これには、投資について賢明な決断を下すのを支援することも含まれます。


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