あなたの家族の富を育むことは彼らの経済的未来を確保するために重要です。正しく行われれば、子供をアイビーリーグの大学に送る、家を買う、さらには長期的な世代の富の計画などの目標に十分なお金があります。
私たちのほとんどはこれを知っており、貯蓄と投資が何らかの形でこれに関与していることを広く認識しています。しかし、問題は、誰も私たちに方法を教えてくれないということです 私たちの家族が20代前半または30代前半に経済的自由を達成するのを助けるために。
実際、働く専門家は、40代後半または50代の家族の将来を確保する手段を発見することで知られています。幸運なことに、私たちはあなたが早く始めるのを助けることができる5ステップの家族の富の創造計画をまとめました。
まず、家族の財政を区分する必要があります。なんで？あなたの家族が一つのユニットとして一緒に投資するのか、それとも個別に投資するのかを知る必要があるからです。
家族と話し合ったら、5段階の富の創出計画と家族の財務管理に移りましょう。まず、基本から始めましょう。
あなたの家族の各メンバーは異なる経済的目標を持っているかもしれません。たとえば、あなたは新しい家を購入したいと思うかもしれません、あなたの大切な人はビジネスを始めたいと思うかもしれません、そしてあなたの両親は世界を旅したいと思うかもしれません。
家族のファイナンシャルプランニングを開始するときは、これらすべての経済的ニーズを考慮に入れる必要があります。さらに、この文脈での財政的ニーズは、健康保険、未払いのローンなども意味します。
家族と一緒に座って個々の経済的ニーズについて話し合うと、投資する資産、埋める必要のあるバケットなどの重要なポイントを理解するのに役立ちます。
あなたの家族のために富を管理することは、特に家庭に複数の働く専門家がいる場合、簡単な仕事ではありません。吸収される計画についてはたくさんの情報があり、限られた時間しかありません。
そのため、CubeWealthCoachのような訓練を受けた金融専門家に相談するのが最善です。彼らはあなたと会話をして、あなたの家族の富の創造のニーズを理解します。
実際のところ、Cube Wealth Coachesは、今後1年、3年、および5年以上の家族の富の創出目標に基づいて、厳選された投資ポートフォリオを作成するのに役立ちます。
これは、ご存知のように、銀行関係マネージャーが一般的に行うこととは逆です。銀行FDのようなひどい資産を売却し、投資信託のパフォーマンスを低下させて目標を引き上げます。
経済的ニーズや目標と同様に、家族の各メンバーは異なるリスクプロファイルを持っています。投資家が吸収できるリスクを決定する要因は複数あります。
たとえば、世帯の個々のメンバーの購買力は低い場合も高い場合もあります。しかし、私たちは家族について話しているので、負債も存在します。反対に、6人家族は、6人の異なる収入メンバーまたは1人を持つことができます。
いずれにせよ、家族の集合的なリスクプロファイルと個々のリスクプロファイルを理解することは、さまざまな富の創造の目標に適した資産に投資するのに役立ちます。
目標✅リスクプロファイル✅次に、富の創造計画に従う時が来ました。これは、財務目標を達成するために固執する必要のあるゲームプランです（リスクプロファイルに注意が必要です）。
まず、富の創造計画は、家族の富の創造の目標を次のようなさまざまな用語に分割するのに役立ちます。
次に、堅実な富の創出計画は、さまざまな目標と条件の正しいリスクプロファイルに基づいて適切な資産に投資するのに役立ちます。たとえば、Cubeは、パーフェクトポートフォリオ機能を使用して富の創出を簡素化しました。
富の創出計画とポートフォリオを再検討して、期待どおりに機能していることを確認することも重要であることを忘れないでください。定期的なポートフォリオ分析はこれに役立ちます。
体系的な投資計画（SIP）を使用すると、投資信託に定期的に、たとえば毎月、四半期ごと、または隔年で投資することができます。 SIPはそれ自体が資産ではありませんが、投資信託に投資する方法です。
トップミューチュアルファンドSIPは、家族の多様な富の創出目標とリスクプロファイルに適していることが知られています。投資信託SIPのメリットを詳しく見ていきましょう。
家族内の経済的ニーズ、富の創造の目標、およびリスクプロファイルの多様性について説明しました。とはいえ、すべての富の創出目標とリスクプロファイルにはSIPミューチュアルファンドタイプがあります。
| SIPミューチュアルファンド | 潜在的なリスク |
| リキッドファンド | 低 |
| 債務基金 | 低 |
| 優良ファンド | 中程度 |
| 大型株ファンド | 中程度 |
| ミッドキャップファンド | 高 |
| スモールキャップファンド | 高 |
| フレキシキャップファンド | 中程度 |
| 国際基金 | 高 |
| ELSSファンド | 中程度 |
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投資信託は複利を獲得します。それは単にあなたの元本と利息がそれらの上に利息を稼ぐことを意味します。これは、アルバートアインシュタインが世界の8番目の不思議と呼んだ複利の力として知られています。
適切なSIPミューチュアルファンドに投資することで、家族が生み出す複利収益のために、家族が経済的自由を達成するのに役立ちます。ただし、すべての投資信託が有利なリターンを生み出すことができるわけではありません。
確かな経営品質、信頼できるファンドマネージャー、そして信頼できる投資哲学を備えた、試行錯誤された実績を持つトップ企業だけがうまくいくことが知られています。
Cubeのような投資アプリは、Cubeの投資信託アドバイザーであるWealth Firstによって厳格な12以上のファクターテストを受けた後にのみ選択される、インドで最高の投資信託へのアクセスを提供します。これが返品のスナップショットです。
| SIPミューチュアルファンド | 潜在的な収益（％） |
| リキッドファンド | 4-6 |
| 債務基金 | 6-8 |
| エクイティファンド | 10〜12 |
| 国際基金 | 12〜15 |
| ELSSファンド | 10〜12 |
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SIPを含む家族の財務管理計画は、ルピーのコスト平均法の恩恵を受けることができます。これは、市場サイクル全体で一貫して投資し、以下を取得する現象です。
これらの2つの側面は、最終的には互いに平均化され、市場のタイミングの煩わしさを回避するのに役立ちます。これは、家族の中長期的な富の創造の目標にとって非常に重要です。
CubeのミューチュアルファンドアドバイザーであるWealthFirstは、インドで最高のミューチュアルファンドを厳選してキュレートしています。ここでは、家族が経済的自由を達成するのに役立つ最高のSIPのいくつかを紹介します。
| SIPミューチュアルファンド | 3年間の返品 | 5年間の返品 |
| 日本インドリキッドファンド | 5.30％ | 5.95％ |
| ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンド | 8.48％ | 7.78％ |
| Axis Focused 25 Fund | 13.46％ | 16.82％ |
| フランクリンインディアフィーダー-フランクリン米国オポチュニティファンド | 25.21％ | 23.35％ |
| みらえアセットタックスセーバーファンド | 19.41％ | 20.39％ |
家族の財務管理のためのトップSIPを探る
Cube Wealth-Financial Freedom Appは、家族がパーフェクトポートフォリオの哲学で富を生み出すのに役立ちます。仕組みは次のとおりです。
Cubeの完璧なポートフォリオクイズにより、財務と目標に関する適切な情報を簡単に入手できます。
ミューチュアルファンドから株式、金、オルタナティブ資産まで、数十年にわたって成功を収めてきた実績のあるエキスパートアドバイザーの助けを借りてオプションを提案します。
Cubeは、緊急、短期、中期、および長期の目標を達成することにより、経済的自由のために投資する方法に関する段階的な計画を提供します。
注：事実と数値は、01-10-2021の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。