優れた投資は一貫して成長し、経常収入を生み出し、適正な価格である必要があります。投資信託はこれらすべてのボックスにチェックを入れることができます。とはいえ、「投資信託」は総称です。

これは、さまざまなリスクプロファイル、投資目標などに対するいくつかの投資オプションを表しています。たくさんの中から適切な投資信託を選ぶことができれば、成功への準備ができます。

なんで？インドには何千もの投資信託スキームのバリエーションがあるからです！人気のある投資信託の内部の仕組みを明らかにするお手伝いをしますので、ぜひご参加ください。

リスクに基づく投資信託

リスクを冒す能力は、投資すべきまたは投資すべきでない投資信託の種類を決定する上で非常に重要です。多くの場合、年齢、収入源など、最も重要な要素によって定義されます。

リスクプロファイルが重要である理由を理解するには、次の2つのシナリオを検討してください。

チップ氏は、たとえそれが大きな利益を逃すことを意味するとしても、資本を節約することに地獄に傾倒している投資家です。チップ氏は慎重ではありません。彼は65歳で、定期的な収入源がありません。

一方、デール氏はリスクを冒すことを好み、可能な限り最高のリターンを獲得したい投資家です。デール氏には理由があります。彼は35歳で、毎月しっかりとした給料が支払われます。

チップ氏はリスクの高い株式に投資することで利益を得るでしょうか？ほとんどの場合、そうではありません。固定利回りの債券に投資するように頼んだら、デール氏はそれを好むでしょうか？絶対にありません。

そのため、あらゆる種類の投資信託に投資する前に、どの程度のリスクを取ることができるかを知ることが重要です。これを行う方法については後で説明します。

一方、リスク別に分類された投資信託の種類は次のとおりです。

1。アグレッシブ

積極的な投資信託は、潜在的に高リスク、高報酬の資産に投資するものです。これには、小型株、中型株、国際株などが含まれます。

したがって、積極的なファンドは、1年間で38％もの利益を生み出す可能性があります。しかし、積極的なタイプの投資信託にはコストがかかります-それらはリスクの高い投資です。

そのため、デール氏のように、積極的なファンドはリスクの高い投資家に適していることが知られています。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、インドで最も積極的なミューチュアルファンドのいくつかを紹介します。

2。中程度

投資家が積極的または保守的な投資信託を購入したくない場合はどうなりますか？適度な投資信託が答えです。このカテゴリーの投資信託は、一般的に比較的安定した株式に投資します。

同時に、これらの株式は確実なリターンを生み出す可能性があります。たとえば、ミッドキャップ株。彼らは、リスクの高い小型株と一貫した大型株の間のスイートスポットに位置しています。

これは、適度な投資信託が長期的に14％-16％のリターンを生み出すことができることを意味します。ただし、それでもある程度のリスクがあり、適度に高い/攻撃的なリスクプロファイルを持つ人にのみ適しています。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、インドでトップの中程度のミューチュアルファンドのいくつかがここにあります。

3。保守的

大型株や財務省証券、債券、コマーシャルペーパーなどの負債証券に投資する投資信託は、保守的な投資信託のカテゴリに分類されます。

これらの投資信託は、投資する資産が一貫した株式または債券のいずれかであるため、予測可能なリターンで知られています。したがって、収益は長期的に6％から12％まで変動します。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、インドでトップの保守的なミューチュアルファンドのいくつかがここにあります。

リスクプロファイルを特定する一般的な方法は、「リスク分析フォーム」に記入することです。詳細については、訓練を受けた金融専門家に相談してください。

資産クラスに基づく投資信託

「資産クラス」とは、同じように振る舞い、同じ法律の対象となる投資をグループ化するための空想的な用語です。資産クラスごとに投資信託を分けるのは非常に簡単です。

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これは、投資家が投資信託やその問題に関する投資を検討し、ポートフォリオを計画する方法を簡素化するために行われます。実行中の資産クラスのグループ化の例を次に示します。

1。債務基金

債券、財務省証券、コマーシャルペーパー、およびその他の債務証券は、債券投資と呼ばれるカテゴリに分類されます。投資信託が主にそのような証券に投資する場合、それは負債ファンドとして分類されます。

債務基金自体には、あなたが聞いたことがあるかもしれない他の多くのカテゴリーが含まれています。これらには以下が含まれます：

• 銀行およびPSUファンド
• 社債ファンド
• ダイナミックボンドファンド
• 液体資金
• マネーマーケットファンド
• 超短期資金

デットファンドは債券に投資するため、6％から8％の範囲で予測可能なリターンを生み出すことが知られています。同時に、リスクが比較的低いことも知られています。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、ここにインドで最高の投資信託のいくつかがあります。

2。エクイティファンド

投資信託がその資金の65％以上を株式および株式関連証券に投資する場合、それは株式ファンドとして知られています。このタイプの投資信託の特徴は、リスクの高い収益性の高いリターンの可能性です。

これは、一般的に債券よりも変動性が高いが、実質的により良いリターンを生み出す可能性があるエクイティ証券の性質に起因します。

そのために、エクイティファンドは長期的に12-16％のリターンを生み出すことが知られています。 Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、ここにインドで最高の投資信託のいくつかがあります。

3。ハイブリッドファンド

ハイブリッドミューチュアルファンドには、エクイティ、デット、ゴールドなどの複数の資産クラスに投資する自由があります。この資産のブレンドにより、ハイブリッドファンドはエクイティファンドよりもリスクが少なく、確実なリターンを提供できます。

ただし、ハイブリッドファンドはデットファンドよりもリスクが高く、通常3年以上に適しています。収益は、長期的には6％から8％の範囲になります。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、インドで最高の投資信託のいくつかを紹介します。

4。ファンドオブファンズ

これまで、ミューチュアルファンドがエクイティ、デット、ゴールド、または3つすべてに投資する方法を見てきました。しかし、投資信託は他​​の投資信託にも投資できることをご存知ですか？これらはファンドオブファンズ（FoF）スキームとして知られています。

このカテゴリーの投資信託は、1つ以上の投資信託に投資することができます。ほとんどの国際ファンドは、FoFの原則を利用して、海外の親ファンドに投資しています。

Cube Wealthの専門家ミューチュアルファンドアドバイザーによると、インドで最高のFoFのいくつかを見てみましょう。

投資目標に基づく投資信託

結局のところ、投資とは、目標を達成し、家の購入や引退などのマイルストーンに向けて取り組むことです。しかし、すべての財務目標を同じ時間枠で達成できるわけではありません。

引退は典型的な例です。一晩で健康的な急降下に遭遇しない限り、引退は達成するのに数十年とまではいかなくても数年かかります。したがって、あなたの財政目標に基づいて投資信託を選択することが重要です。

ここでは、投資信託を短期、中期、および長期の目標にどの程度適しているかに従って分類します。

1。短期

新しいガジェットを購入したり、週末の休暇のために貯金したりするなど、短期的な目標としても知られる近い将来（3年以内）の目標があります。債務基金は一般的にそのような目標に適しています。

株式ファンドは、短期的な目標には当てはまりません。その理由はボラティリティです。エクイティファンドは、一般的に、長期、つまり5年以上にわたってその潜在能力を発揮することが知られています。

2。中期

MBAを取得したり、新車を購入したりするなどの目標は、中期目標としても知られる3〜5年のカテゴリに分類されます。債務ファンド、ELSSファンド、大型株ファンドがこの期間に適していることが知られています。

小型株、中型株、および国際的なファンドは、短期的な目標、つまり比較的高いボラティリティには適していないのと同じ理由で、視野から外れています。

3。長期

退職、経済的自由などは、遠い将来（5年以上）の目標であり、長期目標としても知られています。株式ファンドは長期的な目標に適していることが知られています。負債ファンドはそうではありません。

その理由は可能性です。デットファンドが長期的にエクイティファンドによって生み出されるリターンと一致することは知られていない。実際、一部のエクイティファンドはデットファンドの2倍のリターンを生み出す可能性があることに気付くでしょう。

構造に基づく投資信託

構造に基づく投資信託のカテゴリーは2種類のみです。それらをさらに詳しく調べてみましょう。

1。オープンエンド

いつでも投資して終了できる投資信託は、オープンエンド型ファンドと呼ばれます。これには、あなたが知っていて聞いたことがあるかもしれない投資信託の大部分が含まれます。

2。クローズドエンド

NFO中に投資でき、特定の期間まで終了しない投資信託は、クローズドエンド型ファンドと呼ばれます。オープンエンド型ファンドとは異なり、クローズドエンド型ファンドは証券取引所に上場されています。

厳選された投資信託について詳しく知るには、このビデオをご覧ください。

注：事実と数値は、04-05-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。