不動産投資信託（略してREIT）は、投資信託や同様の証券を通じて他の証券のポートフォリオに投資するのと同じ方法で、個人が不動産資産のポートフォリオに投資することを可能にします。
REITを通じて不動産に投資することを検討している場合は、開始するのに役立つステップバイステップガイドがここにあります。
REITは、収入を生み出す不動産資産に投資する会社です。 REITは投資信託をモデルにしています。個人投資家のように1つまたは2つの不動産に投資するのではなく、不動産のポートフォリオに投資します。この設定により、投資家は自分の不動産を購入することなく不動産投資を利用する機会が得られます。
さまざまな種類の不動産に投資するさまざまな種類のREITがあります。これには、次のものが含まれますが、これらに限定されません。
株式と同様に、REITは主要な証券取引所に上場できるため、投資家は株式を簡単に購入できます。企業は、課税所得の90％を株主への配当として毎年分配する必要があり、所得投資家にとって適切な選択肢となっています。
REITは、投資家が自分の資産を所有せずに不動産に参入するための一般的な方法ですが、特に主要な証券取引所で取引されていないREITには、いくつかの潜在的なリスクが伴います。
取引されていないREITは、高額の前払い手数料を請求する可能性があり、主要な取引所で取引されているREITに比べて市場が小さいため、株式の売買が困難になる可能性があります。最後に、上場されていないREITでは、過去のパフォーマンスを調査して、それが適切な投資であるかどうかを判断するのがより困難になる可能性があります。
主要な取引所で取引を行うREITでは、配当は長期のキャピタルゲインではなく通常の所得として課税されるため、年末の税額に影響を与える可能性があります。さらに、あなたが不動産市場に精通していない場合、あなたが正しいタイプの投資不動産に参入しているかどうかを知るのは難しいかもしれません。最後に、REITは、主に投資家が米国財務省債のようなより安全な所得投資に群がるという理由で、金利が上昇している時期には歴史的にうまく機能していませんでした。したがって、取引を行う際には、金利環境に注意を払う必要があります。
他の投資と同様に、どれだけの余裕を持ってリスクを冒すことができるかを知ることが重要です。不動産は株式市場とは異なる変動を経験しますが、それでも投資でお金を失うリスクがあります。
また、上場されていないREITに投資する場合は、流動性がよくわからないため、長期間合理的にロックできる金額を検討する必要があります。株式はあなたが売りたい場合にあります。
最後に、REITは資産配分の多様化に役立ちますが、すべての卵を1つのバスケットに入れないようにするために、株式や債券などの他の資産クラスに投資していることを確認する必要があります。
他の投資と同様に、投資するREITを決定する前に、デューデリジェンスを行うことが重要です。まず、REITマネージャーの実績を確認することをお勧めします。 REITの過去のパフォーマンスを確認し、他のREITと比較して、どのREITのパフォーマンスが他のリートよりも優れているかを把握します。
特に、会社が事業から得た資金や配当に利用できる現金などの収益に注意を払う必要があります。
また、REITマネージャーの報酬や、投資に関連するその他の手数料についても見てください。
次に、REITがどのように多様化しているかを見てみましょう。あるタイプの不動産に多額の投資をしているREITには何の問題もありません。しかし、市況が特定の種類の不動産に他の種類よりも大きな影響を与える場合、損失が大きくなる可能性があります。そのため、幅広く分散するREITを検討するか、複数のREITに投資して独自のポートフォリオ内で分散することをお勧めします。
投資したいREITが決まったら、取引を行うために証券口座を開設する必要があります。すでに仲介アカウントをお持ちの場合は、そのアカウントを使用できる可能性があります。ただし、そうでない場合は、時間をかけて複数のオプションを比較し、自分に最適なものを見つけてください。さまざまなブローカーが利用可能であり、上位のブローカーは手数料なしの取引を提供しているため、追加料金について心配する必要はありません。
コストに加えて、各ブローカーが提供するさまざまな投資オプションと、使用できる教育リソースとツールのレベルも確認してください。正しいものを見つけたら、口座を開設して最初の預金をします。現金が取引可能になり次第、開始できます。
REITは非常に一般的であるため、ほぼすべての投資家が投資する価値があると感じるかもしれません。たとえば、年金や目標日ファンドのある401（k）プランがある場合、ポートフォリオにすでにREITが含まれている可能性があります。
>しかし、REITに自分で投資することを検討している人は、株式や債券以外にもポートフォリオを多様化する機会を提供しているため、興味があるかもしれません。また、債券や高利回りの配当株と同様に、REITは配当を通じて安定した収入源を提供できます。
最後に、不動産に投資することが目標であるが、投資不動産を購入するための現金準備がない場合、またはより流動的なものが必要な場合は、REITに投資することをお勧めします。住宅の売却には数か月かかることがありますが、REITの売却にはマウスを数回クリックするだけです。
REITに投資するかどうかわからない場合は、投資ポートフォリオの戦略を立てるのに役立つファイナンシャルアドバイザーに相談することを検討してください。アドバイザーは、投資管理の経験に基づいて個別のアドバイスを提供でき、あなたに代わってポートフォリオを管理できる場合もあります。
最終目標が他の誰かにあなたのお金を管理させることではない場合でも、アドバイザーと協力することは、あなたが将来のために投資にどのようにアプローチしたいかを決定するのに役立ちます。