調査によると、成功したファンドマネージャーと他のファンドマネージャーを区別するのは、敗者をいつ売却し、いつ利益を得るかを知っていることです。
一見、これは初歩的なように見えるかもしれませんが、人間として、私たちは貧しい投資家になるように設計によってプログラムされています。 2人のエコノミスト（ダニエルカーネマンとエイモストベルスキー）の調査によると、投資家は利益を増やすよりも、お金を失うことを避けるためにリスクを冒すほうが幸せです。言い換えれば、彼らは彼らの失う投資を彼らがすべきより長く保持するでしょう。この理由は、人間の心理学が私たちを一貫性のあるものにするように駆り立てるからです。一貫性を保つという私たちの願望は、私たちの環境を征服し、地球を支配する能力に不可欠です。何千年もの間、人間は個人ではなくグループのより大きな利益のために働くことを学びました。これが機能するためには、個人が言うことを実行することを個人に頼ることができなければなりませんでした。また、集団行動の予測可能性、つまり「一貫性」も必要です。この一貫性が、ビューの変更を困難にしている理由です。人間であることの意味の一部は、一貫性を保つ能力です。
投資に関して言えば、これは、私たちが間違った場合、投資が良いもの。これを解決する方法は、ストップロスなどの客観的なツールを使用することです。
反対に、私たちはまた、勝ち取った投資をあまりにも長く保持する傾向があり、市場が必然的に変わるときに私たちが築き上げてきた利益を放棄します。ですから、あなたが間違っているときを知ることと同じくらい、あなたがもはや正しくないときを知ることも同様に重要です。ここでも、特定の種類のストップロスを使用して、DIY投資家が勝者をいつ売却するかを客観的に知ることができます。
80-20投資家ストップロスは、従来のストップロスとは対照的に、トレーリングストップロスアラートとして知られているものです。従来のストップロスは、投資に対して支払った価格のみを参照して機能します。
あなたが£10で株を買ったとしましょう。 5％のストップロスは、価格が支払った価格より5％下がった場合にのみトリガーされます。したがって、この例では、株価が9.50ポンドに下がった場合にのみ、5％のストップロスがトリガーされます。ただし、気づかずに市場が崩壊する前に株価が50ポンドに上昇し、すべての利益を失う可能性があります。クラッシュについて最初に知ったのは、シェアの価値が支払った金額を下回り、ストップロスがトリガーされたときです
ただし、トレーリングストップロスは、あなたがそれを保持している間にシェアが達成する最高価格を参照して機能します。したがって、たとえば、株価が10ポンドから50ポンドに上昇した場合、株価が47.50ポンドに達したとき、つまり50ポンドの最高値を5％下回るときに、5％のトレーリングストップロスアラートのみが表示されます。そうすれば、市場での最悪の売り切りを回避しながら、売却して巨額の利益を上げるという選択肢があります。
80-20投資家は、毎月ベストオブザベストファンドセレクション内のファンドに対して、5％のトレーリングストップロスアラートをメールで発行します。ファンドの価格は、次にベストオブザベストファンドリストが更新されるまで、各ファンドについて監視されます。
80-20投資家ストップロスアラートは、メンバーが投資しているかどうかに関係なく、その月のベストセレクションに選ばれた資金に基づいて自動的にメンバーに送信されます。ストップロスアラートは、投資を売却するためのアドバイスや指示と見なされるべきではありません。情報提供のみを目的としています。
ただし、市場が好転している可能性があることを早期に警告し、ファンドの保有状況を確認します。市場やプロのファンドマネージャーを快適に上回っている80〜20人の投資家メンバーのために50,000ポンドのポートフォリオをライブで運用する場合、ストップロスアラートを個々のファンドセクターの市場センチメントのゲージとして使用します。利益を得る。
ここですべての歴史的な80-20投資家ストップロスアラートを見ることができることを忘れないでください。