あなたが意志を作り始めるとき、あなたはいくつかの奇妙な法的条件に出くわすでしょう。私たちのこれまでのお気に入りの1つは、遺贈です。 。いいえ、それは騎士がドラゴンを殺したり、王女を救ったりすることではありません。
遺贈とは、遺言または信頼のある人に贈る贈り物です。あなたが愛する人々にあなたが気にかけていることを知らせるための寛大さの最後の行為と考えてください。そしてここラムジーでは、寛大な人々が大好きです。 （結局のところ、それは赤ちゃんのステップ7です。富を築きそして与える ！）
あなたが意志を作るとき、あなたはあなたが望むだけ多くの人々と組織に遺贈を残すことができます。それはたくさんの贈り物になる可能性があるので、どのタイプの遺贈を選択し、それらがどのように機能するかを知ることが重要です。では、掘り下げましょう！
あなたがあなたの家族に与えた最後の贈り物について考えてください。たぶん、あなたはあなたの子供のための誕生日プレゼントまたはあなたの配偶者のための記念日の贈り物を選びました。たぶん、あなたは両親に母の日または父の日のプレゼントを贈りました。たぶん、あなたはクリスマスに家族全員のために買い物をしました。あなたは、受取人が誰であるか、彼らが何を望んでいたか、そしてその機会が何であったかに基づいて、それらの贈り物を選びました。
遺贈は同じように機能します。愛する人それぞれに適切な遺産を残すために、適切な種類の遺贈を使用していることを確認する必要があります。
遺贈には主に5つのタイプがあります。一般的、実証的、具体的、残余的、慈善的です。慈善ギフトは他のギフトとは少し異なるため、後で詳しく説明します。とりあえず、最初の4つのタイプについて説明しましょう。
一般的な遺贈は、不動産の一般的な資産から発生するが、特定のソースからは発生しない金銭的な贈り物です。たとえば、トレーシーは70万ドル相当の不動産を所有しており、息子のジェイクは10万ドルを残しています。そのお金は彼女の退職金から来るかもしれません、あるいはそれは家または他の資産を売ることから来るかもしれません。 $ 100,000は、ジェイクが相続を取得する限り、不動産のどの部分からでも得ることができます。これらの現金の遺贈は、金銭的遺贈とも呼ばれます。 。
しかし、すべての一般的な遺贈が金銭的であるわけではありません。 価値がある一般的な遺贈を残すこともできます 「合計$150,000の資産」などの特定の金額。あなたの愛する人は、150,000ドル相当の土地、車両、またはその他の貴重品を受け取る可能性があります。または、相続として現金と財産の組み合わせを取得する可能性があります。
実例となる遺贈は、特定の銀行口座や退職金口座など、特定のソースからの金銭的な贈り物です。あなたの配偶者にあなたの401（k）のすべてのお金を残しますか？それは実証的な遺贈です。彼らにあなたの生命保険の支払いを与えますか？それもそうです。
ここで発生する可能性のある大きな問題が1つあります。あなたの遺言で指定された受取人が口座または保険証券に記載されている受取人と競合する場合、お金は口座または保険の受取人に送金されます。 あなたがあなたの意志で指名した人に。したがって、意志、アカウント、およびポリシーがすべて一致していることを確認してください。
特定の遺贈は、特定の人に物理的な財産を与える場合です。あなたの意志は、「私は私の金の時計を甥のジェイソンに任せます」と言うことができます。または、「リビングルームの家具は娘のキャロラインに任せています。」これらは、人々が最もよく考える遺贈の種類です。つまり、大切な持ち物を大切な人に預けるようなものです。
何かが残余である場合 、主要部分がなくなった後に残っています。したがって、残余遺贈は、あなたの借金が支払われ、他のすべての遺贈が行われた後に配布される贈り物です。現時点で残される不動産の正確な金額を知ることは難しいため、通常、遺贈はパーセンテージで表示されます。
それで、ポーラとジムに5人の孫がいるとしましょう。彼らの意志は、それぞれの孫に20％の遺贈を残す可能性があります。したがって、これらの5人は、後に不動産から残ったものを分割します。 一般的、具体的、実証的な贈り物はすべて支払われます。ポーラとジムが他の遺贈に残した金額に応じて、各孫は5,000ドル、または50,000ドルを受け取る可能性があります。
債務はまた、遺贈に影響を与える可能性があります。あなたが持っている借金が多ければ多いほど、それを完済するためにあなたの財産からより多くのお金を奪わなければならないでしょう。そして、それは贈り物をするために残っているお金が少ないことを意味します。 （それが私たちがあなたに無借金であって欲しいもう一つの大きな理由です！）
必要な遺贈の種類を選択し、遺贈をその中に書き込むだけです。あなたが亡くなると、あなたの遺言は検認状を通過します。つまり、あなたが持っている債務の返済、法的問題の解決、そしてあなたの資産の分配を処理するプロセスです。あなたの愛する人は、おそらくこの時点で遺贈を受け取るでしょう。
とはいえ、遺贈を条件付きまたは執行可能にすると、遺贈の配布に時間がかかる可能性があります。
条件付き遺贈 それはまさにそのように聞こえます：それはそれに付随する特別な条件を持っています。これらは基本的に、「この人はこのギフトを受け取る」という遺贈です。 。 。 。」いとこのクリスがあなたのトラックを持っていることができると決めることができます 彼は1年以上冷静にとどまります。または、娘のCallieが$50,000の追加料金を受け取る場合 彼女はそれを使って学生ローンを返済します。
執行遺贈 は、「この人はこの贈り物を後に受け取ります。 。 。 ほとんどの遺贈は、重要なライフイベントを伴うか、年齢制限を設定して、受益者が（願わくば）贈り物を成熟して扱うのに十分な年齢になるようにします。そのため、姪のニコールに不動産の10％を後に与えることができます。 彼女は25歳になります。または、息子のジョシュを後にあなたの家に移動させることもできます。 彼は婚約者のキャサリンと結婚します。
条件付き、またはその両方で、あらゆる種類の遺贈を実行できます。ただし、これを行う前に考慮すべきことがいくつかあります。
まず、これらの警告を遺贈に追加すると、受益者が要件を満たすまでギフトの所有権を取得できないため、検認プロセスが非常に遅くなる可能性があることを知っておいてください。そして、彼らだけではありません 待たなければならない、彼らはまた他の受益者のための残余の遺贈を遅らせることができます。 （残余の遺贈は残り物から発生することを忘れないでください。ただし、他の種類の遺贈が配られるまで、残り物はありません。）
場合によっては、誰かが条件付きまたは執行の遺贈を受け取るまでに数か月または数年かかることがあります。それはあなたの残余の受益者を待たせるのに長い時間です。そして、遺言執行者があなたの不動産の事業を処理するのは長い時間です。そのため、遺言執行者がそのレベルの責任に備え、快適であることを確認してください。
制限時間を設定することで、プロセスをスピードアップできます。たとえば、「ジョーイは、6か月以内にクラスに登録すると、大学の授業料として50,000ドルを受け取ることになります。 私の死の。」その後、ジョーイが後部の準備を整えて学校に進学しなかった場合、お金は不動産に戻され、残りの遺贈で分配することができます。
しかし、それがどれほど複雑になったのかわかりますか？ 1つのルールを作成してから、バム！それを機能させるには、さらに3つのルールが必要です。そして、それは条件付きおよび執行的遺贈についての2番目の警告に私たちをもたらします：
設定する条件について慎重に検討してください。あなたは墓の向こうから愛する人をコントロールしようとしていますか？もしそうなら、なぜですか？時には、人形よりもひもが付いた贈り物を贈るよりも、贈り物を無料で明確に受け取ることができる受益者を選ぶほうがよい場合があります。
また、条件を進める場合は、亡くなった後の不快な驚きがないように、事前に受益者に知らせてください。
この記事の冒頭で、5番目のタイプの遺贈があったと言ったときのことを覚えていますか？さて、慈善遺贈に会う時が来ました！
慈善遺贈は、人ではなく、慈善団体または慈善団体に贈る贈り物です。そして、あなたはどんな種類の遺贈も慈善の贈り物に変えることができます。次にいくつかの例を示します。
ほとんどの人は親しい家族や友人に最初に贈り物をしたいので、多くの慈善遺贈は残余です。しかし、ご覧のとおり、あらゆる種類の遺贈を慈善団体にすることができます。そのため、必要に応じて、愛する人と一緒にお気に入りの慈善団体にすばらしい贈り物を贈ることができます。
慈善遺贈は、いくつかの大きな税制上の優遇措置が付いていたため、以前は人気がありました。人々は慈善団体にたくさんのお金を残し、そのお金はもはや彼らの財産の価値にカウントされません。不動産の価値が低かったので、彼らの愛する人は相続税を支払う必要がありませんでした。
その後、2017年税法により、ほとんどの人が相続税を免除されるようになりました。 2021年には、相続税を支払うのは、個人の場合は1,170万ドル、夫婦の場合は2,340万ドルの場合のみです。 1 不動産の価値がそれよりも低い場合（ほとんどの不動産）、とにかく相続税を支払う必要はありません。つまり、慈善遺贈を遺贈することによる税控除はありません。
しかし 慈善遺贈を残すことにはまだ利点があります。最大の理由は、環境を保護したり、発展途上国に学校を建設したり、子供たちと永遠の家族をつなぐ手助けをしたりするなど、あなたが去った後も気になる大義を支援し続けることができるということです。慈善遺贈により、世界で長続きする遺産を残すことができます。そして、それは与える価値のある贈り物です！
慈善遺贈をすることは、個人に遺贈をすることと同じように機能します。あなたの意志で、贈り物が何であるか、そしてそれがどの慈善団体に行くのかを書いてください。ギフトを変更したり、取り消したり、別の慈善団体を追加したりする場合は、意志を簡単に修正できます。
慈善遺贈を行う上で最も重要なことは、すべての法的事項や遺言についてではありません。適切な慈善団体を選ぶことです。財務情報を公開する評判の良い慈善団体を必ず見つけてください。そうすれば、贈り物が実際に目的の場所に送られていることがわかります。
ここラムジーには、慈善団体がどのように運営されているかを調査し、慈善団体の原則に同意することを確認するためのラムジー財団があります。 （お金を借りないように！）余分な作業が必要ですが、これらの慈善団体に自信を持って寄付できるので、時間の価値があります。そして、私たちはあなたに同じことができるようにしてほしいのです！
慈善団体に寄付する場合でも、愛する人に良い遺産を残したい場合でも、遺贈はそれを支援するのに役立ちます。しかし、遺贈をするためには、まず遺言を取得する必要があります！ RamseyTrustedプロバイダーのMamaBearLegalFormsをお勧めします。あなたの意志はあなたがあなたがあなたが前もって計画するのに時間をかけたのであなたがあなたの愛する人の未来が設定されていることを知って安心できるようにあなたが与えたいすべての贈り物をレイアウトすることを可能にします。さて、それは 他の誰のようにも生きていない。