「ゼロ」は悪いラップを取得します。
多くの場合、それは何もない、灘を持っている、またはジルチを知っているという品質を説明します。ただし、詐欺師の場合、ゼロが多いほど良いです。偽造されたゼロが1つだけで、$ 1,000.00を$ 10,000.00に変更できます。企業の支払いプロセスが危険にさらされるたびに、収益と評判の損失のリスクが10倍になります。買掛金のリスクについて経理チームを継続的に教育している企業は、認識に実用的で予防的な解決策が伴う限り、資産を保護するために他の企業よりも優れた立場にあります。
Axos Bankでは、クライアントと協力して、クライアントのニーズに固有の一連の気密な財務管理製品およびサービスを提供することにより、サードパーティ決済（TPP）リスク軽減計画を完了します。クライアントの運用資金のセキュリティは、キャッシュフローサイクルのすべての段階で最優先事項です。以下では、支払い詐欺の蔓延について説明し、固有の固有のリスクを特定し、健全な銀行パートナーの支援を受けて効果的なTPPリスク軽減計画を作成する方法を確認します。
ほとんどの企業は、日常業務中に何らかのB2B支払いトランザクションを行っています。ウォータークーラーが補充されたら、それらはあなたの受付係が請求書に署名するのと同じくらい小さいかもしれません。または、米国のメーカーが海外のサプライヤーに予定されたACH支払いを送信するのと同じくらいの規模にすることもできます。これらのトランザクションは定期的または1回限りの場合がありますが、どちらも内部および外部の詐欺師にとって主要な「コンタイム」環境を作成します。詐欺師は創造的であり、会社への複数のエントリポイントを探します。請求書支払いプラットフォーム、小切手、電信送金、またはACHを介して行われる支払いはすべて、詐欺の試みの影響を受けやすくなっています。
2016年の報告書で、公認不正検査士協会は、支払い詐欺の被害に遭った米国企業の損失の中央値は、なんと120,000.00ドルであり、どの企業にとっても少額ではないと述べています。詐欺が従業員の外部スキームの無知によるものなのか、意識的な参加によるものなのかは関係ありません。詐欺は壊滅的な結果をもたらす可能性があります。経済的影響は、多くの危険の1つにすぎません。支払い詐欺のニュースが公表された場合、評判の低下は取り返しのつかないものになる可能性があります。さらに、スキームの過程で利害関係者の資金または個人を特定できる情報が危険にさらされた場合、業界規制の罰金がしばしば発生します。
「EvaldasRimasauskas」を検索エンジンに接続するだけで、この買掛金（AP）詐欺師がさまざまな改ざん方法（ビジネスメール構成スキームを含む）を使用してGoogleとFacebookの両方を操作して支払い要求を満たす方法の詳細がわかります。米国司法省によると、その結果、不正に取得された資金が1億ドルを超え、リマサウカスが管理するオフショア口座にフィルターされました。彼は現在、短い5年の懲役刑に服しているが、犠牲者には2人の技術巨人がどのようにだまされたかについての大きな大胆な疑問符が残されている。これら2つの会社の失敗は、世論の法廷によって無期限に中断されます。
誰にでもできるTPPリスク軽減計画と銀行からの追加レベルのセキュリティがなければ、あなたの会社も同様に脆弱です。すべての従業員をトレーニングして、自分のデスクに出くわす各タイプのAPトランザクション要求に注意深く質問する必要があります。従業員は、既知のベンダーからの一見正当な取引に懐疑的である必要があります。見落とされていないことを確認するために、常に別の資格のある目を取得する必要があります。さらに、2人の上級レベルのアソシエートの標準的な最小サインオフだけでなく、金額とボリュームのしきい値を含む承認権限レベルを設定してください。 （電子メールまたは郵送された請求書に含まれている方法ではなく）ファイルに保存されている別の方法で支払いを要求するために、ベンダーにすばやく電話をかけることは決して害にはなりません。電信送金およびACHによる支払い要求の場合は、受け取り側の金融機関に電話して、受取人から提供された情報が銀行の記録および公証されたベンダー契約と一致していることを確認します。
Axos Bankは、デジタルバンキングプラットフォームであるDirect Link Onlineを通じて、多くのTPPリスク軽減計画コンポーネントを義務付けることができます。たとえば、特定のトランザクションを実行することを許可されているユーザーを指定し、支払いがリリースされる前に複数回のレビューを要求することができます。ポジティブペイ機能を使用すると、アップロードされた小切手画像と照合されるまで、発行された小切手の決済を遅らせることもできます。さらに、すべてのDirect Link Onlineアクセスは、専用のWebベースのブラウザー内に格納されており、各サインオンは整合性チェックに合格し、暗号化されたセキュリティトンネルを生成する必要があります。認識できないサイバーアクティビティが検出されると、セッション（および処理中のトランザクション）は自動的に終了します。あなたが今知っていることを知って、あなたはあなたのビジネスを比喩的なバランスシートのもう一つのゼロにするでしょうか？または、堅実なTPPリスク軽減計画を実施し、Axos Bankと提携してAPヒーローになることで、スケールを有利に傾けますか？
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