現金の流入と流出。単純な概念のように聞こえますが、結果を最適化しながら効率的に管理することは決して簡単ではありません。そのため、多くの企業は、最良の結果を達成するのに役立つ運用ツールと専門知識を銀行パートナーに求めています。

財務管理の基本的な定義は次のとおりです。効果的な運用のために金融資産と事業の保有を管理すること。ただし、目標ははるかに包括的であり、企業の財務のすべての領域に影響を与えます。財務管理には、企業の流動性を最適化し、利益を最大化し、投資を選択し、ビジネスとその評判に対する潜在的なリスクを軽減するための戦略も含まれます。

強力な財務管理戦略のメリット

• 流動性を最適化する。 強力な財務管理戦略により、運転資金の障害を解決し、ビジネスを円滑に運営するために必要な金額の現金を常に手元に置くことができます。
• 買掛金の自動化。 支払いプロセスの合理化は、時間効率と生産性の向上を通じてコストを節約するだけでなく、顧客とベンダーの関係を改善するのにも役立ちます。
• コレクションを管理します。 売掛金、信用承認、および回収のプロセスを改善することは、銀行でより早くお金を稼ぎ、短期の利子を稼ぐことを意味します。
• 会計およびレポートツールを統合します。 財務管理ツールを使用すると、銀行取引を分析して、手数料を最小限に抑え、利息を増やし、適切な予測を行ってより適切な意思決定を行うことができます。
• リスクを軽減します。 会社の財務機能全体でアカウントを管理することは複雑になる可能性があります。義務をカバーするのに十分な現金がない場合、収益性の高いビジネスでさえ失敗します。適切な財務管理は、現金、売掛金、投資、および関連するリスクを最適化することにより、成功の可能性を最大限に高めます。

財務管理が必要かどうかを判断する方法

売掛金、買掛金、預金、および現金管理プロセスを最適化するために財務管理戦略が必要な理由はたくさんあります。次の例のいずれかが当てはまるかどうかを確認してください。

• 1か月に50以上の手動配線またはACHトランザクションを実行していますか？
• ERPシステムに統合する毎日の調整が必要ですか？
• 大量の小切手を発行しているが、毎月アカウントを照合するだけなので、小切手詐欺のリスクがありますか？
• 毎日の現金ポジションを知ることは重要ですか？
• 口座残高が多い場合、あなたの資金は、利息の獲得または銀行手数料の低さを通じてあなたのために働いていますか？
• 大量の支払い（500以上）を受け取り、支払いクーポンからの支払い先の情報の収集を合理化したいですか？

銀行がどのように役立つか

すべての銀行が財務管理サービスの完全なスイートを備えているわけではないため、会社のニーズに照らして提供内容を評価することが重要です。今日の厳しい状況では、財務管理を容易にし、いつでも財務の健全性を可視化できる製品とサービスが必要です。銀行があなたのためにできることは次のとおりです。

自動化の作成

• 高額な紙の支払いから電子支払いに移行します。
• 従来の支払いを統合された買掛金と統合し、単一のオンラインダッシュボード内で1回限りまたは定期的な支払いを行います。
• ACH、電信送金、クレジットカードなど、複数の電子配信方法による支払いを受け付けます。
• MobileDepositとRemoteDeposit Captureを使用すると、デジタル小切手画像を安全にスキャンして銀行にリモートで送信し、処理を高速化してエラーを減らすことができます。
• 手動プロセスを自動化し、会計システムと銀行の間でデータをシームレスに統合します。
• 利用可能なAPIを使用して、革新的な製品をより迅速に構築します。これらのAPIには、クライアントが支払いを送信し、アカウント間で資金を送金するのに役立つ支払いソリューションが含まれています。

カスタムレポートを提供する

• ユーザーの要件に基づいてカスタムの詳細なレポートを作成し、自動化された日次レポートをスケジュールします。
• 詳細なレポートに加えて、前日と当日、すべての貸方と借方、アカウントの調整、および概要ビューを含むリアルタイムレポートにアクセスします。
• 資金調達のニーズを評価し、アイドル残高を最小限に抑え、投資機会を活用します。
• 毎日の現金ポジションを管理し、予測と計画のためにデータを分析します。

不正防止の実装

• 一連の電子的および紙ベースのリスク管理ツールを使用して、支払いがリリースされる前に例外項目を監視および確認します。
• Check Positive Payは、支払い小切手と発行された小切手を自動的に照合することで、不正を回避し、不一致を監視し、潜在的な問題にフラグを立てるのに役立ちます。

流動性の管理

• 従来のリモートロックボックスサービスを使用して、資金へのアクセスを高速化し、重要な意思決定を行い、売掛金の処理コストを削減します。
• ゼロバランスアカウントの現金集中により、単一のマスターアカウントで複数の支払いアカウントへの資金の転送を自動化できます。
• ビジネスマネーマーケットアカウントまたはその他の有利子口座で貯蓄を最大化するために、より高い金利を獲得します。
• Insured Cash Sweepを使用すると、FDICの最大保険しきい値を超えた場合でも、単一の銀行で大量の流動性のある預金を保護できます。
• 分析されたビジネスチェックは、競争力のある収益信用率で高取引口座の手数料を相殺するのに役立ちます。

私たちはあなたが成功するのを助けるためにここにいます

Axos Bankチームはお客様と協力して戦略を考案し、お客様のニーズに合わせて調整されたスケーラブルなソリューションを提供します。上記のすべての製品とサービスに加えて、競争力のある料金と金利を提供します。

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財務管理とは