理想的には、大多数の人々は、富の顧問と協力する必要があるかもしれない個人的な財産を持ちたいと思っていると言っても過言ではありません。
しかし、莫大な純資産とより多くのお金を持っていることは、あなたが確信していないかもしれないさらに多くの責任を伴う可能性があります。あなたが財政と投資をかなりよく知っているとしても、あなたはあなたがあなたの財産を維持するのを助けるために専門家を考慮するべきです。
そこで、ウェルスアドバイザーが信頼できる金融パートナーになることができます。彼らの目標は、あなたのニーズが満たされ、あなたが現在そして将来のためにうまくセットアップされることを確実にすることです。
しかし、ウェルスアドバイザーは正確に何をしているのでしょうか？必要な場合は何を探す必要がありますか？
ウェルスアドバイザーは、すでに裕福なクライアントのための金融コンサルタントです。彼らの仕事は、富裕層に、税制優遇口座の使用、不動産計画、リスク管理など、財務に関する戦略的なアドバイスと行動を提供することを伴います。
ファイナンシャルアドバイザーのようにクライアントの日々の財務を管理するのではなく、ウェルスアドバイザーはすでに利用可能なものの育成と保護に重点を置いています。
幸運にも富裕層を築くことができれば、富を守ることがあなたのライフスタイルを維持し、次世代のために家族を守るための鍵となるでしょう。富の蓄積はほんの始まりに過ぎません。富の管理は、経済的自立を継続するために本当に必要なことだからです。
「ウェルスアドバイザー」の役職も、ファイナンシャルアドバイザーの単なる別のラベルおよびカテゴリーです。そして、このタイトルは特定の資格や教育を必要としませんが、優れたウェルスアドバイザーはさまざまな資格を保持します。
適切な経験がなくても、誰かがあなたの何百万人もの人々を助け、管理してほしいと思いませんか？したくない！
ウェルスアドバイザーは、寛大な手数料体系と並んで、儲かる給与を稼ぐことができます。ジュニアアドバイザーは9万ドルから15万ドルの収入を期待できますが、経験豊富なウェルスマネージャーは最大30万ドルを稼ぐことができます。とは言うものの、この役割でも7桁を稼ぐことは前代未聞ではありません。あなたのウェルスアドバイザーが請求される年会費と一緒に手数料で0.75％から2％を取ることを期待してください。
ウェルスアドバイザーまたはウェルスマネージャーは、金融および投資アドバイス、法務または不動産計画、会計、および退職計画などの利用可能な金融サービスの範囲を利用して、1セットの料金で裕福なクライアントの富を管理するタイプの金融アドバイザーです。
ウェルスアドバイザーは、クライアントごとに特定の仕事のセットを持っていませんが、裕福な個人の状況に基づいて全体的に調整されたアドバイスと戦略を提供します。
ウェルスアドバイザーが行う可能性のある財務措置の種類の例を次に示します。
通常、ウェルスマネージャーとアドバイザーは法的手続きに関与することもあり、婚前契約や離婚などに立ち会うこともあります。これは、大量の資産と調停が行われている場合に特に当てはまります。
通常、ウェルスアドバイザーと協力するには、100万ドル以上の最小投資額または純資産が必要です。
しかし、助けが必要な時点に到達し、富の管理を手伝ってくれる人を選びたい場合は、調査を行う必要があります。
結局のところ、これが世代の富であろうとゼロから構築された資産であろうと、あなたはあなたがあなたの富とお金を扱うのを助けるために信頼できるものを選ぶことを確実にしたいのです。
ウェルスアドバイザーやウェルスマネジメント会社を比較するときは、いくつかの重要な機能を探す必要があります。
あなたはあなたの富を確保することを探していますか、それともそれをもっと成長させることを探していますか？税制上の優遇戦略の専門家が必要ですか、それとも家族向けのプランを探していますか？贈り物や慈善の経験がある人が必要ですか？あなたが選ぶウェルスアドバイザーがあなたの全体的な価値観と一致し、あなたの特定のそして個人的な目標に焦点を合わせていることを確認してください。
ウェルスアドバイザーは、事業の構造に基づいてさまざまな料金と手数料を持っています。運用資産に課金するものもあれば（管理されるお金の割合に応じて）、毎年定額料金を請求するものもあります。
または、特定の製品を扱う人は、プランまたはプロジェクトごとに課金する場合があります。そしてあなたの購入または取引に手数料を取ります。
どちらの料金体系でも、点線で署名する前に、いくらかかるかを確認してください。
選択したウェルスマネージャーが完全に認定され、認定されていることを確認してください。資格のない候補者に煩わされることはないでしょうが、関係を結ぶ前に必ず認定の証明を求める必要があります。
誰かが正式な教育や資格がなくても自分自身をウェルスアドバイザーと呼ぶことができるので、慎重に選択を精査することを忘れないでください。
あなたのお金、ニーズ、そしてライフスタイルは、名簿上の他のクライアントとは完全に異なります。それを理解しているウェルスマネージャーを選択するようにしてください。そして、あなたの特定の状況に合わせたパーソナライズされたサービスを誰が提供できるか。他の人のための戦略はあなたのために働かないかもしれません。
また、それぞれが非常にユニークなスキルを持っている可能性のあるアドバイザーのチームが必要になる場合もあります。たとえば、3人のウェルスアドバイザーがいて、それぞれがあなたを助ける特定の専門知識を持っている会社と協力することができます。
あなたがあなたの富の顧問と仲良くしなければ、あなたはあなたのお金を保護するために彼らを信頼するつもりはありません。ですから、時間をかけてチャットをしたり、複数の会話をしたりして、真面目な財務関連のものよりも深いレベルでつながるようにしてください。
信頼できるアドバイザーとの強固な関係を構築することは、長期的に見返りがあり、料金を上回る場合があります。
オンラインで検索すると、ウェルスマネジメントとウェルスアドバイスをサービスとして提供している多くの金融サービス会社が見つかります。また、裕福な個人に厳密に焦点を当てている人を見つけるかもしれません。
これは、一般投資家だけでなく、富裕層にも非常に人気のある最新のサービスの2つです。
ウェルスアドバイザーや会社を比較し始めるときは、自分にとって何が重要で、この個人やチームから何が最も必要かを覚えておいてください。
どんなサービスをお探しですか？どんな専門が必要ですか？彼らの資格と私の資産を管理するための料金は何ですか？
すべてを実行し、検討している人と会話できるようにします。
ファイナンシャルアドバイザーは、あなたが富を築き始め、経済的な成功を収めるのを助けるために、個人の日々の財政と協力する傾向があります。一方、ウェルスアドバイザーはファイナンシャルアドバイザーの一種ですが、すでに蓄積されている資産を活用して財務状況を守ります。
多くの場合、ウェルスマネージャーはより多くの管理を行い、あなたに代わって財務上の意思決定を行うことができます。あるいは、ファイナンシャルアドバイザーはより協調的なスタイルで働きます。一緒に実行するための提案を与えます。
完全な資金管理を望んでいて、50万ドルから100万ドル以上の資金を持っている人は、ウェルスアドバイザーを選びたいと思うかもしれません。彼らは全体論的なアプローチを取る傾向があるので。
ただし、個別のサービスを探しているだけの場合は、予算編成、投資、目標追跡などの場合は、ファイナンシャルアドバイザーの方が適している可能性があります。
ヒント ：ウェルスアドバイザーは認定を必要としませんが、適切なチャネルを通過し、豊富な経験を持っている人が必要です。 Financial Industry Regulatory AuthorityのBrokerCheckツールを見て、アドバイザーがSECに登録されていることを確認してください。富裕層または数百万の資産を蓄積していない限り、ウェルスアドバイザーはおそらくそれだけの価値はありません。ただし、資産が大幅に増加し、さまざまな金融分野の重要な知識が不足している場合は、適切な経験を持つ人が協力してくれる可能性があります。
さらに、ウェルスアドバイザーはあなたのポケットから支払われますが、彼らはあなたにお金を節約し、あなたがあなたの富を維持し成長させ、そしてはるかに多くを達成するのを助けるので、長期的には費用効果が高いはずです。