転居、転職、経済的優先順位の変更により、人々は複数の銀行口座を開設する可能性があります。古いアカウントのいずれか、または亡くなった、または無能力の家族のアカウントがまだアクティブであるかどうか疑問に思っている場合は、アクションを実行してください。あなたやあなたの愛する人はそれらの口座にお金が残っているかもしれません。また、オープンであるが無視されているアカウントが、なりすまし犯罪者やその他の詐欺師の標的になり、あなたやあなたの家族に法的および経済的な問題を引き起こす可能性があるというリスクもあります。
ほとんどの場合、アカウントがまだアクティブであるかどうかを判断する最も簡単な方法は、銀行のWebサイトにログインするか、ATMカードを使用して残高を確認することです。これらのアクションのいずれも機能しない場合、銀行の名前がわからない場合、またはあなたやあなたの愛する人がオンラインアカウントを確立したことがない場合は、何らかの探偵の仕事が必要である可能性があります。
あなたの銀行が別の銀行と統合したか、名前を変更した可能性があることを念頭に置いて、あなたが長年にわたって事業を行った銀行と信用組合のリストをまとめてください。銀行名、口座番号、およびあなたや他の当事者が通常銀行に預けている支店や共同口座の他の名前など、その他の重要な情報があると、確認プロセスに役立ちます。
銀行の書類が見つかる可能性のある場所は次のとおりです。
キャンセルされた小切手と電子ドラフトおよび預金の確認には、通常、それらが預金された銀行の名前と、それらに印刷または書き込まれた受取人の口座番号が記載されています。小切手または銀行小切手で送金した可能性のある友人や家族は、オンラインアカウントで、必要な情報を提供する古い小切手または小切手のスキャンされたコピーを確認できる場合があります。
アカウントを探すために必要なドキュメントを収集したら、自分のIDを確立する準備ができていることと、他の誰かのアカウントに関する情報を要求する権利があることを確認してください。通常、銀行は政府機関が発行した写真付き身分証明書を要求します。運転免許証とパスポートの両方など、複数の形式の写真付き身分証明書を手元に用意しておくことをお勧めします。 FDICによると、あなたが不動産の遺言執行者として行動している場合、またはあなたが無能力の友人や家族の弁護士の権限を持っているため、あなたはあなたが不動産を代表して行動することが法的に許可されていることを示す文書を提出する必要がありますまたは他の人。
銀行名と口座番号を入手したら、銀行に直接連絡し始めます。プライバシー上の懸念から、電話でアカウントのステータスを確認するのは難しい場合があります。可能であれば、必要な情報を提供する前に、書類を確認して本人確認を行うことができる銀行のマネージャーとの直接の会議をスケジュールしてみてください。
あなたが成年後見制度を持っているか、遺言執行者である場合、銀行はあなたと協力する前に行わなければならない独自の審査プロセスを持っているかもしれないことに注意してください。弁護士がこのプロセスの開始を支援できる場合があります。
銀行や信用組合がまだお金を入れたまま口座を閉鎖した場合は、未請求の不動産管理者にお金を渡す必要があります。 U.S. News＆World Reportによると、National Association of Unclaimed Property Administratorsは、MissingMoney.comとUnclaimed.orgを運営しています。これらのサイトで古い口座に残っているお金を直接検索するか、銀行が運営している州の未請求の不動産データベースにサイトが案内します。 National Credit Union Administrationも同様に、未請求の預金リストにある古い信用組合の口座に未請求の資金のデータベースを保持しています。