口座指定は、銀行口座の受益者について話すときに使用される用語です。銀行口座を持つ個人が死亡した場合、口座指定は、口座が誰に与えられるかを示すフォームです。
HSA Bankによると、ほとんどの銀行口座では、顧客が口座指定フォームに記入する必要があります。死亡した場合、このフォームには所有権を誰に譲渡するかが記載されています。
株式や投資信託のほとんどの発行者はまた、投資家が死亡した場合に誰が所有権を取得するかを決定するために口座指定フォームに記入することを要求します。
HSA Bankによると、多くの401（k）プランは、他の退職プログラムとともに、口座指定を必要とします。他の種類のアカウントと同様に、このフォームは、死亡した場合に誰がアカウントの権利を取得するかを指定します。
M＆T Bank、N.Aによると、誰かに対する成年後見制度を持つ個人も、アカウント指定フォームに記入する必要がある場合があります。この場合、このフォームは、別の個人に、誰かに対する成年後見制度の利益を管理する権利を付与します。
受取人が変わるたびに、口座指定フォームに記入する必要があります。