連邦規制は、訪問時に銀行口座から引き出すことができる金額を制限していません。ただし、個々の銀行には、さまざまな種類の口座の1日あたりの制限を管理するルールがある場合があります。さらに、一定の限度額を超える現金の引き出しは、通常の取引よりも精査され、銀行は口座から引き出された金額を報告する必要があります。
1970年の銀行秘密法は、銀行が10,000ドルを超える預金または引き出しを内国歳入庁に報告することを義務付けています。また、顧客がその金額を超える交渉可能な手形と現金を交換する時期も報告する必要があります。たとえば、家の決済のために小切手を受け取るために2万ドルの現金を持ち込む必要がある場合、銀行はその取引を報告します。これは、マネーロンダリングを防ぐために設計されています。銀行はまた、疑わしい活動がそのしきい値を下回ったとしても、それを報告する必要があります。一度に100ドルを超えて引き出したことがなく、突然残高を8,000ドル使い果たす必要がある場合は、その情報が渡されます。
実用的な考慮事項も撤退制限を支配します。銀行は預金額に匹敵する十分な現金を手元に持っていないので、あなたの要求が施設の紙幣の量を使い果たした場合、あなたはあなたが取り出すことができる量に制限されるかもしれません。一部の銀行では、大規模な引き出しについて7日前に通知する必要があり、必要に応じて必要な請求書を輸入する機会が与えられます。さらに、現金自動預け払い機は、限られた数の請求書を一度に分配することしかできない場合があります。たとえば、バンクオブアメリカは、ATMが一度に最大40の請求書を払い出すことができると述べています。
連邦規制Dは、普通預金口座またはマネーマーケット口座からの自動または事前承認された送金を月に6回に制限しています。これにはオンライン転送が含まれます。マネーマーケットアカウントから当座預金口座への月に6回の送金をすでにスケジュールしていて、7回目の送金を追加したい場合は、それに基づいて拒否されます。お金を受け取ることはできますが、資金を正しい口座に移動するには、支店に行く必要があります。
個々の銀行と口座には独自の取引制限があり、それはあなたの口座契約でカバーされています。最小残高要件のあるアカウントでは、お金へのアクセスが事実上禁止されている場合でも、その金額を下回ることはできません。他の人は、現金の引き出しや購入に指定された金額を超えて使うことを許可しない毎日の取引制限を持っています。たとえば、一度に300ドル、1日あたり500ドルしか引き出すことができない場合があります。銀行に連絡することで、このような制限を引き上げたり、なくしたりできる場合があります。