暗号通貨の世界では、PayPalやその他の形式の非伝統的な銀行や送金などのサードパーティの転送システムでは、財務を追跡するのが難しい場合があります。幸いなことに、小切手による支払いなど、より伝統的な方法がまだ実施されており、小切手はこれまでと同じように追跡可能です。小切手、またはヨーロッパ人が言及しているように、小切手は、支払いの約束書であり、発行銀行によって既存の銀行口座に接続されていることを確認され、長年の一連の保護手段と追跡手段によって保護されています。
大手金融機関のChaseでは、過去3年間に書いたすべての小切手のオンライン画像を見ることができます。さらに、実店舗の銀行に行くと、過去7年間の小切手のいずれかの印刷されたコピーを入手できます。
QuickDeposit Scannerと呼ばれるChaseの仮想小切手預け入れツールは、（署名した後）表と裏の写真を撮ることで携帯電話から物理的な小切手を預けることができるようにすることで、現代の世界に適応している主要な銀行機関の例です。 、もちろん）銀行の電話アプリを使用します。
さまざまな種類のチェックやその使用方法に慣れていない可能性があります。幸いなことに、それらはかなり単純であり、現代のテクノロジーはそれらを財務記録に組み込むために進歩しました。
個人小切手は、記載されている金額を持ち主に約束する個人によって書かれ、通常は明確に名前が付けられています。小切手は伝票に記載されている銀行によって裏付けられていますが、金額が個人の口座に入金されることは保証されていません。個人小切手は「後日」である可能性があります。これは、小切手に書かれた日付が実際の書き込みイベントの将来であることを意味します。
これは、小切手発行者が、記載された日付までに小切手を実行可能にする入金を期待している場合に行われます。基本的に、小切手作成者は「今はお金がありませんが、この小切手を書かれた日に現金または預金すると、送金が完了します」と言っています。
個人小切手とは対照的に、キャッシャーの小切手、銀行の小切手、公式の小切手もあります。これらの小切手はすべて、発行者の口座から書き込まれた金額を、それを書いた時点で引き出し、受取人がすぐに資金を利用できるようにします。これらの種類の小切手は銀行によってのみ発行され、通常は手数料がかかります。
これらの種類のチェックと似ていますが、これらのチェックとは別に、「認定」チェックがあります。これも銀行によって発行され、手数料が必要ですが、発行者の口座からすぐに資金を引き出す代わりに、公式の小切手で3か月間資金が凍結されます。認定された小切手がその期間内に現金化または預け入れられない場合、小切手は「期限切れ」になり、発行者は資金を使用できるようになります。
マネーオーダーは小切手に似ていますが、銀行によって常に発行されるとは限りません。米国郵政公社、食料品店、信用組合から、常に有料でマネーオーダーを受け取ることができます。マネーオーダーは基本的に、現金のように交換できる紙片です。意図した受取人がリストされておらず、多くの場合、マネーオーダーごとに最大$ 1,000に制限されています。
これらは銀行口座を持っていない人に適しています。現金と同様に、誰でもマネーオーダーを使用して、現金化、口座への入金、または単にそれを使用して購入することができます。
これらのタイプのチェックはすべて、ある程度追跡可能です。コールドワイヤーは現金化された小切手を追跡する方法を説明し、フォーブスはマネーオーダーを追跡する方法を説明します。つまり、小切手をどのように発行しても、誰がどの機関で小切手を現金化したかを確認できます。マネーオーダーを紛失した場合でも、少なくともすぐに紛失したことを報告し、使用された場所をフォローアップすることができます。
考慮事項： Chase OnlineBankingについて