国際電信送金に関連する多くのリスクがあるため、ほとんどの取引は政府によって追跡されています。電信送金は、ある銀行から別の外国の銀行に資金を移動する電子取引です。ほとんどの銀行はこれらの取引のリスクに対処しようとしますが、追加のリアルタイム情報とグローバルリソースが必要です。財務情報と個人情報を可能な限り安全に保つために、国際電信送金のリスクに注意する必要があります。
電信送金はリアルタイムで動作しません。代わりに、資金はアカウントから差し引かれ、バッチで新しいアカウントに移動されます。これらのトランザクションは、1日の終わりに発生します。大規模な送金には、口座が引き落とされる可能性があるというリスクがあります。そのため、翌朝までに送金の資金がすべて揃っていないのに、外国銀行が口座に入金した場合、翌日営業する資金がなく、決済が失敗する可能性があります。これは、銀行の顧客にとってより大きな信用リスクを生み出します。合計が十分に大きい場合、多くの銀行間で波及効果が発生し、金融市場の混乱を引き起こす可能性があります。
銀行は、当座貸越の可能性を最小限に抑えるために、電信送金の1日あたりの金額に制限を設定しています。これにより、銀行のリスクは最小限に抑えられますが、クライアントにとっては非常に不便になる可能性があります。緊急時には、資金の額が限られています。必要なときに外国の銀行で送金の合計額が確実に清算されるようにするには、銀行の顧客による計画が必要です。銀行は通貨換算と電信送金の手数料を請求するため、これにも追加料金が発生します。送金が多ければ多いほど、支払う手数料も多くなります。
国際電信送金による詐欺のリスクには長い歴史があります。銀行が海外に行った後、資金を回収することは非常に困難であり、取引が大きくなるほど、リスクも大きくなります。電信送金は電話またはインターネットを介して開始できるため、セキュリティコードが使用されている場合でも、詐欺師が取引を簡単に承認できます。銀行の内部従業員はセキュリティコードにアクセスでき、コンピュータハッカーはオンラインセキュリティをバイパスして必要な転送情報を入手できます。いくつかの形式のIDを提供することで一種の承認が必要になるため、支店から開始する転送のリスクは低くなります。
アカウントでの引き出しのリスクを減らすために、受け取り銀行の通貨で送金するのが最善です。為替レートは日々変化する可能性があります。外貨で送金すると、為替レートが固定されます。外貨で送金しない場合、送金の費用が変動し、アカウントの引き出しが過剰になるか、単に予想よりも高くなる可能性があります。