米国で証券を販売したい人は、金融業界規制当局（FINRA）（以前は全米証券ディーラー協会（NASD））が管理するシリーズ7証券試験に合格する必要があります。この試験に合格した人は、米国のブローカーディーラーの登録代表者になる資格があります。シリーズ7のブローカーが困難な状況に陥った場合、破産を宣言する前に、ライセンスが取り消される可能性を検討する必要があります。
第7章または第13章の破産を宣言することは、通常、財政的に滞納し、債務を支払うことができない人々にとっての最後のステップです。破産は、賃金の飾り付けや訴訟などの徴収措置を自動的に停止しますが、必ずしも望ましいとは限りません。ファイナンシャルアドバイザー、ブローカー、コンサルタントは、ライセンスを取り消すか制限する場合があります。破産は最大10年間あなたの信用報告書に残り、通常あなたが追加の信用を獲得することを妨げます。
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）By-Law、Article III、Section 4によると、破産の申請は、個人がFINRAメンバーファームに関連付けられる資格を失うようなイベントではありません。 FINRAは、米国で事業を行う証券会社にとって最大の独立した規制当局です。その目標は、証券業界が公正かつ誠実に運営されていることを確認することにより、投資家を保護することです。 FINRAは631,110人を超える登録証券担当者を監督しています。
破産法は州ごとに異なります。一部の州は他の州よりも制限が厳しいです。イリノイ州デスプレーンズのWorwagおよびMalysz弁護士によると、すべての個人が破産救済を受ける資格があるため、CPA、不動産業者、医療および法律専門家が保有するような専門家免許は破産申請の影響を受けないはずです。イリノイ州では、財政的助言を与えることを許可された個人のみがその許可の更新を拒否される可能性があります。
結局のところ、第7章の破産を伴うブローカーが会社の資産であるかどうか、または状況が会社の完全性を問題にするかどうかを決定するのは、個々の証券会社または投資会社次第です。
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