詐欺を検出し、財務をより効果的に処理するために、銀行口座を注意深く監視することが重要です。正しくない取引を見つけた場合は、その取引を銀行に知らせるのはあなたの責任です。取引の年齢によっては、オンラインで詳細を調べたり、過去の明細書を調べたり、銀行の担当者と直接問題を調査したりすることを意味する場合があります。
銀行の明細書で不明な取引を追跡することで、問題が詐欺や個人情報の盗難によるものである場合に、お金を取り戻すことができる場合があります。
オンラインで銀行口座にログオンし、ステートメントセクションに移動します。探しているトランザクションが見つかるまで、リストされている各ステートメントのコピーを表示します。銀行取引明細書の不明な取引の日付と金額をメモします。また、取引ID番号と、銀行取引明細書に記載されている会社名または識別子を取得します。
取引の詳細については、銀行に電話または訪問してください。銀行には、疑わしく見えて詐欺の可能性がある銀行振込を追跡するためのオンラインシステムもある場合があります。これには、オンラインバンキングポータルの転送エントリへのリンクや、銀行のカスタマーサービスセクションのオンラインフォームが含まれる場合があります。
銀行への連絡方法に関係なく、提供する情報を十分に確認してください。銀行に提供できる情報が多ければ多いほど、追跡しようとしている特定の取引について銀行が提供できる情報も多くなります。
追跡しようとしているトランザクションがオンラインステートメントよりも遡る場合は、必要な情報を取得するためにさらに調査を行う必要があります。紙の口座明細書を注意深く確認して、問題の取引を見つけてください。銀行によっては、6か月から2年以上のアカウントアクティビティをオンラインで確認できる場合があります。
アカウントがそれより古い場合は、おそらくオンラインでアクセスできません。そのため、郵送で受け取った紙の明細書のコピーを保管するか、少なくともオンラインアカウントから明細書のコピーを印刷することをお勧めします。
疑わしい取引を含む紙の明細書を追跡した後、次のステップは、取引の詳細を見つけて、その取引についてできるだけ多くの情報を収集することです。取引の日付、支払いが行われた個人または企業の名前、および取引ID番号を丸で囲んでください。
その声明を銀行に持っていき、小切手のコピーや誰がそれを承認したかなど、より完全な情報を求めてください。詳細については、取引に記載されている販売者に問い合わせることもできます。
紙または電子明細書のいずれにも取引が見つからない場合は、最寄りの銀行支店にアクセスしてください。追跡したい取引を銀行が見つけられるように、できるだけ多くの情報を銀行に提供してください。取引のおおよその日付、取引金額、お店の名前などの詳細を提供することは大きな助けになります。