証券口座は、投資家が証券を取引するために使用します。それらがなければ、株式、債券、または他の種類の投資を購入することは不可能です。証券口座を閉鎖したい理由はいろいろあります。たとえば、ブローカーに不満がある場合や、単にブローカーアカウントの資金が必要な場合があります。理由に関係なく、証券口座の閉鎖は比較的簡単です。
ブローカーに直接、電話、電子メール、または手紙で連絡し、アカウントを閉鎖することをブローカーに伝えます。閉鎖する各アカウントのアカウント番号をリストします。関連するすべてのアカウントを明確に特定しないと、閉鎖が遅れる可能性があります。
保有するすべての投資を売却するか、別のブローカーに譲渡するかを指定します。 Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）の規制では、取引が決済されるまで3営業日待つ必要があると規定されています（売却代金を引き出すことができる場合）。すべての証券を証明書形式で発行する場合は、ブローカーのバックオフィスでカスタム印刷して発行する必要があるため、さらに時間がかかる場合があります。これには数週間かかる場合があります。
アカウントが3日以内に閉鎖されない場合は、ブローカーに通知してください。これは、証券を証明書形式で販売または発行する必要がない場合に、要求が処理されるまでにかかる時間です。現在のワークロードのために、ブローカーまたはカスタマーサービス部門がリクエストの処理に取り掛かるのに長い時間がかかる場合があります。ただし、ニューヨーク証券取引所規則412に基づく理由がない限り、リクエストを大幅に遅らせることはできません。この規則では、アカウントを3日以内に閉鎖する必要があります。
アカウントが閉鎖された後にアカウントをチェックして、資金や有価証券が残っていないことを確認してください。アカウントに残っているものがある場合は、すぐにブローカーに通知してください。ブローカーは、残りの利息（リクエストの時点から処理されるまでの間に発生する利息）が閉鎖された後、残りを送信する前にアカウントにスイープするのを待つ必要がある場合があります。アカウントが閉鎖された後、オンラインでアカウントを表示できない場合は、残りの利息が押し寄せていないかブローカーに問い合わせてください。