もともとScottrade®のアカウントを持っていた場合、2017年にTDアメリトレードの顧客になりました。他の移行と同様に、これは新しいポリシーと手順に慣れることを意味します。ほとんどの証券会社では、口座の閉鎖は同様の多段階のプロセスですが、始める前にそれらの手順を知っておくことが重要です。
資金を銀行口座に送金する場合は、この手順で何もする必要はありません。ただし、連邦預金保険公社は1つの銀行で25万ドルしかカバーしていないことを覚えておくことが重要です。したがって、送金する金額がそれを超える場合は、別の銀行に口座を開設することを検討してください。この$ 250,000はアカウントごとではないことに注意してください。 $ 250,000の節約と$ 50,000の小切手がある場合、$ 250,000のみがカバーされます。また、通常の口座に入金した場合、預金した金額に対してまともな金利を得ることができない可能性があります。
一方、単に別の証券会社に行きたい場合は、フロントエンドでその設定を行うためにいくつかの作業を行う必要があります。選択したブローカーに連絡して、資金の送金に関心があることをブローカーに知らせてください。 TDアメリトレードはアカウントの閉鎖に手数料を請求しませんが、転送には75ドルの手数料がかかることに注意してください。一部のブローカーは、手数料を支払うか、100ドル以上の契約金を提供することを提案します。これは、まだ買い物をしている場合に知っておくとよいでしょう。新しいブローカーと協力して、TDアメリトレードアカウントから新しい家に資金を引き出します。
新しいブローカーは、プロセスを開始するために記入する転送開始フォームを渡します。この時点から何もする必要はありませんが、2つのブローカーはやることがたくさんあります。新しいブローカーは、取引口座間の送金を処理する自動顧客口座振替サービスと呼ばれるシステムにすべての情報を入力します。 ACATSはTDアメリトレードに転送が要求されたことを通知し、すべての情報が提供され、正確である限り、転送が開始されます。合計で、プロセスは完了するのに約1週間かかります。
転送が完了したら、TDアメリトレード（800-669-3900）に連絡し、アカウントを閉鎖するよう依頼してください。書面によるリクエストを自宅のTDアメリトレード支店に送信することもできます。名前、アカウント番号、アカウント閉鎖のリクエスト、現在の住所、署名を含めてください。