クレジットカード詐欺には多くの面があります。泥棒はあなたの盗まれたカードを使って支出を続けることができます。なりすまし犯罪者があなたのデータを使用してアパートを借りたり、携帯電話のアカウントを取得したりする可能性があります。または、会社がインターネット経由でクレジットカードの支払いを受け取り、商品を送信しない場合があります。クレジットカード会社は、デフォルトから詐欺よりも多くのお金を失いますが、それでも詐欺事件の調査に関与しています。
Visaはオンラインで、クレジットカード詐欺の可能性が通知された場合、関係するエンティティ（販売者、Webサイト、個人など）に問い合わせて、他のアカウントが侵害されていないかどうかを確認すると述べています。次に、法執行機関や銀行と協力して責任者を追跡し、損失を最小限に抑えながら、疑わしい活動について盗まれた可能性のある数の監視を開始します。 MasterCardは、FBI、インターポール、シークレットサービスなどと協力して、不正報告を調査していると述べています。
あなたの番号が盗まれた最初の手がかりは、あなたがあなたの信用報告書（年次信用報告書のウェブサイトから無料で入手可能）を引き出し、あなたが関係のない請求を発見したときです。申し立てられた債権者に連絡することに加えて、主要な信用局の1つであるExperian、Equifax、およびTransUnionに連絡し、問題について警告する必要があります。 Equifaxはオンラインで、他の支局に警告し、クレジットカードまたは他の会社と協力して、係争中の情報を確認し、不正な場合はレポートから削除すると述べています。
クレジットカードを扱う企業は、クレジットカード詐欺に関して独自の問題を抱えています。顧客がインターネット経由でクレジットカードで支払い、カードが盗まれたことが判明した場合、クレジットカード会社ではなく販売者が損失を飲み込みます。商人が承認を受けたとしても、正当な所有者は後で請求に異議を唱える可能性があります。 WISCO Computingは、疑わしいカードを発行した銀行だけでなく、カード登録サービスにも連絡して、悪影響を最小限に抑え、調査を迅速化することを企業に推奨しています。
クレジットカード会社とそれを扱う企業は、詐欺が発生する前にそのリスクを最小限に抑えようとします。たとえば、不審な販売者はMasterCardに電話して、「コード10」の承認をリクエストできます。これにより、問題のカードの使用が不正である可能性があることを会社に警告します。 Visaはセキュリティポリシーを設定し、セキュリティポリシーに従わない、または問題が発生したときにクレジットカード会社に警告しなかった販売者に罰金を科します。