株式市場に関しては、お金を稼ぐという保証はありません。しかし、多様な株式ポートフォリオを所有する長期投資家は、時間枠が十分に長ければ、ほとんどの場合、お金を稼ぐでしょう。株式市場でお金を稼ぐには、2つのメカニズムが利用できます。現金配当 およびキャピタルゲイン 。
現金配当は、企業が株主に対して行う支払いです。配当金の支払い率が高く、配当金を一貫して支払い、配当金が一貫して増加している企業を探すことができます。会社の配当を分析するための2つのメトリックがあります：配当支払い比率と配当利回り。
会社の年間配当金を年間純利益で割って、パーセンテージで表される配当金の支払いを計算します。配当金の支払いは、株主に支払われる会社の収益の一部に相当します。たとえば、ある会社が四半期ごとに1,000ドルの株主への分配を行い、年間純利益が10,000ドルを記録した場合、その配当支払い率は40％になります（4回の支払いで合計4,000ドルを純収入10,000ドルで割ったもの）。
配当利回りは、会社の株主への配当を市場価値で割ったものに等しく、多くの場合、1株当たりベースです。たとえば、会社が1株あたり2ドルの年間配当金を支払い、1株あたりの利益を10ドルと記録した場合、その配当利回りは20％になります（2ドルを10ドルで割ったもの）。
銀行や公益事業など、通常は配当金の支払いと利回りの比率が高い業界に投資したり、オンラインスクリーニングツールを使用して配当金の支払い率が高い企業を見つけたりすることができます。投資家は、通常の高額のキャッシュリターンを表すため、高配当を高く評価します。一貫して配当金を支払う企業は、非常に予測可能な短期的なリターンを提供しますが、キャピタルゲインは、長期的なものを除いて、予測可能性が低くなります。また、高い配当金と配当利回りの比率は簡単に分析できます。
ただし、高い配当利回りを追いかける場合は注意が必要です。より高い配当を支払う会社は、将来、より低いキャピタルゲインを返す可能性があります。高い配当金は、会社に設備投資の機会がほとんどないことを示している可能性があります。
キャピタルゲインは、会社の株式の価値が上がるときに発生します。あなたが株を売るまで、それらはキャッシュリターンを反映しません、しかし、それらの利益を実現します。販売前は、未実現の利益（または損失）です。 1926年にさかのぼる株式市場のリターンに関する詳細なデータは、市場指数などの多様なポートフォリオを保有する投資家が長期を獲得していることを示しています。 、平均して、長期国債のリターンを5.5パーセント上回っています。長期投資とは、通常、7年以上の投資です。
株式のリターンが債券のリターンを超える金額が市場リスクプレミアムです。したがって、20年国債が現在3％の利回りである場合、市場リスクプレミアムは、約8.5％（3％+ 5.5％）の普通株のリターンを期待できることを示しています。ある年には、分散投資ポートフォリオはマイナスのリターンを得るかもしれませんし、他の年には、リターンは8.5パーセントよりはるかに高くなるでしょう。しかし、長期的には、市場への投資は約8.5％の利益をもたらすはずです。
証券会社の口座を開設し、より広い市場のパフォーマンスを模倣する上場投資信託に投資することで、市場に投資することができます。長期的には、何年にもわたって市場に勝つことはできません。単に市場に投資することがより重要であり、ETFはそれを非常に簡単にします。個別の株と同じように、証券口座から購入できます。
上場投資信託などの低コストの投資手段に投資することにより、取引コストを最小限に抑えて収益を最大化します。急激な価格下落後の持ち株の売却は避けてください。投資期間とリスク許容度を評価することから始め、それに応じて投資します。
