良い会社を割引価格で買うだけでは、良い投資家にはなりません。ポートフォリオ管理の技術を学ぶ必要があります。
株式ポートフォリオは、単一の株式だけで構成されるわけではありません。ポートフォリオには複数の株式があります。これらの株式のほとんどが良好に機能している場合、ポートフォリオは最高のリターンをもたらします。
この投稿では、株式を効率的に管理するのに役立つ6つのポートフォリオ管理ハックを紹介します。
健全なポートフォリオを管理して投資から最大の利益を得るのに役立つ6つのベストハックを次に示します。
手元の現金は、新しい機会に対応する柔軟性を提供します。特定の時間間隔で（流動性がゼロの）株式に完全に投資し続けるべきではありません。
私の個人的な経験から、ポートフォリオ管理を成功させるために流動性が重要である理由の例を挙げましょう。
2016年11月の民主化の際、多くの優良企業の株価は下落し、割引価格で取引されていました。モディ首相による突然の発表により、市場全体が弱気になり、民主化からわずか数週間以内に、根本的に強い企業の株価の多くは、彼らが値するものよりもはるかに低かった。
私は、民主化のほんの数ヶ月前に大学を卒業し、得たお金のほとんどを（経費を差し引いた後の）給料として投資していました。手元にあまり現金がありませんでした。
そのため、多くの株が大幅な値引きで取引されており、将来的には驚くべき利益をもたらす可能性があることを知っていたにもかかわらず、収益化した後、それらを購入することができませんでした。借りたお金に投資しないことを固く信じていた私に残された唯一の選択肢は、私の給料を待つことでした。
さらに、すでにポートフォリオに含まれている株を売ってお金を稼ぐことは、私には意味がありませんでした。私は長期的に自分の株について楽観的であり、それらの株が最終的に私にお金を稼ぐと確信していたので、（市場全体が落ち込んだために損失を被って）持ち株を売却したくありませんでした。
月末に給料をもらって株に投資しました。それでも、手元にあまり現金がなかったからといって、莫大なお金を稼ぐことができたはずの安い株をたくさん逃しました。
レッスン ：常に「現金」を手元に置いておきます。手元または普通預金口座の現金は、投資された資本ほど多くの利益をもたらすことはありませんが、ある程度の流動性があると、突然の機会が発生した場合に行動するのに役立ちます。
あなたはあなたのポートフォリオにリンゴだけを入れたくないのです。突然「リンゴ」市場全体が衰退し始め、あなたが支払った価格よりも高い価格でそれらのリンゴを購入する準備ができていない場合はどうなりますか。オレンジ、ブドウ、グアバ、レモン、スイカなどもポートフォリオに含めることをお勧めします。
ここで私が言いたいのは、異なる業界の企業が混在する株式ポートフォリオが必要だということです。 1つは自動車、もう1つは製薬、3つ目は耐久消費財、4つ目は銀行などです。これにより、ある業界が失敗して業績が悪化し始めた場合のリスクを軽減できます。このような場合、1つの株のパフォーマンスが低下しても、ポートフォリオ全体に悪影響を与えることはありません。
通常、ポートフォリオには8〜10株が必要です。
注：「多様化不足」と「多様化過剰」の両方を回避する必要があります。過度の分散でさえあなたのポートフォリオにとって良くありません。それは利益を殺します。ポートフォリオに20以上の株式がある場合、2〜3の株式が非常に良好に機能している場合でも、ポートフォリオ全体への全体的な影響はかなり少なくなります。
ポートフォリオの株を購入した後は、保有株のファンダメンタルズに目を光らせる必要があります。
永続的なものはなく、非常に強力なファンダメンタルズを持つ企業は、将来的にファンダメンタルズを変えることができます。優良企業でさえ、時間の経過とともに劣化し、平凡な株になる可能性があります。
そのため、ポートフォリオ内の株式を継続的に監視し、定期的に（少なくとも四半期ごとに1回）保有を再評価する必要があります。
各企業は、四半期決算やその他の企業発表を随時発表しています。あなたがする必要があるのは、これらの情報で最新の状態に保つことです。
さらに、株式を所有する理由がまだ有効であるかどうかを継続的に評価する必要もあります。 。たとえば、業界のリーダーだったときに株式XYZを購入したとします。しかし、あなたが株を購入した後、会社は業績が悪くなり始め、マーケットリーダーとしての地位を失い始めます。他のいくつかの会社が今その業界を支配し始めています。そのような場合、あなたはまだその会社を維持したいかどうかを再評価する必要があります。その会社はリーダーとしての地位を取り戻すことができますか、それとも将来的に悪い結果を出し続けるでしょうか？
同様に、会社の財務やその他の重要な比率も追跡する必要があります。たとえば、その株を購入したときに、株の株価収益率が低く、過小評価されていたとします。しかし、数年の保有の後、市場価格は会社の収益と比較して大幅に上昇しました。そのため、その会社の株価収益率は現在高く、株価は過大評価されています。このような場合は、その株を再度評価して、その株がまだ財務的に強いかどうかを確認する必要があります。
つまり、ポートフォリオを管理している間、株式の健全性を継続的に監視し、状況が変化したかどうかを再評価する必要があります。
どんなに良い株であっても、辛抱強くなければ、大きな利益は得られません。
バリュー投資は機能します。ただし、すぐには機能しない場合があります。たぶん、株式は短期的には機能しないでしょう。ただし、長期的には、バリュー投資は常に市場を上回ります。
そのため、株式に投資している間は忍耐力が必要です。あなたはあなたの株が成長する機会を与え、過小評価された株がその真の可能性に達するのを待つべきです。
あなたのポートフォリオの株に固執することはあなたが学ぶ必要がある最大のポートフォリオ管理ハックの1つです。短期的な修正で株を売ったり、少額の利益を計上したりすることは、バリュー投資家にとってあまり役に立ちません。
あなたが忍耐を持っているとき、それから時間はあなたの友達です。ただ座ってリラックスし、調合の力に任せればよいのです。
バリュー投資家としての経験から学んだ最大の教訓の1つは、市場のタイミングを計ることは不可能であるということです。 。正確な底を見つけることは決してできません。 「正確な底」で購入し、「正確な上」で販売することは神話です。
そのため、一度にすべてを投資するのではなく、平均して投資する方が理にかなっています。株価が下がったら、もっと株を買うことができます。
全体として、購入を平均化して、一度にすべてを「一括払い」に投資しない方がよいでしょう（後で株価が下がったときに後悔します）。
現在、さまざまな投資家がさまざまな戦略に従って購入価格を平均化しています。一般的な理論の1つは、X / 3投資戦略です。ここで、Xは、投資を計画している合計金額です。この理論では、購入価格を平均化するには、3倍の期間にX / 3の金額を投資する必要があるとされています。
たとえば、1株に60kルピーを投資することを計画している場合は、その株をそれぞれ20kの3つのステップで購入します。これにより、投資後、近い将来に価格が下落した場合に、大きなチャンスを逃す可能性を回避できます。
それでも、すでに述べたように、さまざまな投資家がさまざまな平均化戦略を使用しており、自由に自分で作成することができます。
これは、ポートフォリオ管理を成功させるための最後のハックです。投資額は、金額に関係なく、時間の経過とともに継続的に増やしていきます。
長期間投資している場合は、わずかな投資でも合計されます。
たとえば、昇給やボーナスを受け取った場合、長期間計画していたものを新たに（明らかに）購入した後、残りの金額をポートフォリオに費やします。投資額を継続的に増やすことは、将来的に優れたポートフォリオを作成するのに大いに役立ちます。
さらに、可能であれば、投資を自動化してみてください。ネットバンキングやオンラインバンキングの機能を利用すれば、毎月一定額の投資を簡単に自動で行うことができます。これはまた、投資戦略に弟子をもたらす可能性があります。
注：時間の経過とともに投資額を増やすことが提案されていますが、近い将来必要なお金や借りたお金を投資することは避けてください。余剰分と今後数年間は必要ないものだけを投資します。
ポートフォリオの管理は少し難しいように思われるかもしれませんが、いくつかの簡単なハックの助けを借りて、ポートフォリオを効率的に管理できます。この投稿で説明されている上位6つのハックは次のとおりです。
それで全部です。この投稿がお役に立てば幸いです。
疑問があり、他のポートフォリオ管理ハックを追加したい場合は、以下にコメントしてください。幸せな投資。乾杯！