ルピーコスト平均アプローチの概要： 株式市場で成功するための基本的な戦略の1つは、価格が低いときにもっと買うことです。ただし、これには、低価格で完璧な購入タイミングである株式を判断するための深い知識が含まれます。今日、私たちはルピーコスト平均法（RCA）で答えを探し、高値の証券による損失を減らし、長期的に成功を収めようとしています。
基本的に、ルピーのコスト平均法は、固定金額を購入する投資手法です。 特定の投資 一貫して定期的なスケジュール 価格に関係なく、長期間にわたって 。ルピーのコスト平均法では、単一の一括取引と比較して、投資の平均コストが低くなります。
SIP（システマティックインベストメントプラン）は、個人が定期的に所定の金額のファンドに投資することを可能にします。上記のRCAの説明を見ると、SIPを使用すると、ファンド内のユニットの価格に関係なく、定期的にファンド内の固定金額を購入できることがわかります。したがって、SIPは、投資家がRCA方式を適用し、長期間SIPにふけることを条件に、そのメリットを享受するのに役立ちます。
たとえば、4000ルピーがあり、Sensexを追跡するインデックスファンドに投資することにしたとします。 1月1日の時点で、2つのオプションがあります。つまり、一括投資するか、SIPを使用して投資するかです。
—シナリオ1： 2020年1月1日に一時金に投資します
| NAV | SENSEX | ||
|---|---|---|---|
| 4000 | 413.0602 | 9.6838 | 41,306.02 |
—シナリオ2： あなたはSIPに従うことにしました（金額が使い果たされた後でもそうすることを決定しました）
| NAV | SENSEX | |||
|---|---|---|---|---|
| 01/01/20 | 1000 | 413.0602 | 2.4209 | 41,306.02 |
| 01/02/20 | 1000 | 397.3553 | 2.5166 | 39,735.53 |
| 02/03/20 | 1000 | 381.4402 | 2.6216 | 38,144.02 |
| 04/01/20 | 1000 | 282.6531 | 3.3579 | 38,265.31 |
| 4000 | （平均）360.4522 | 11.0971 |
上記の2つのシナリオで注意する必要がある違いは次のとおりです：
シナリオ1では、利益を上げるには、ユニットあたりのNAVが413.0602ルピーを超える必要があります。シナリオ2では、投資の平均コストを観察すると、より低くなります。
平均コスト=投資額/受領ユニット数=4000 / 11.0971 => Rs360.45229。
したがって、SIPルートを介して投資している場合、2番目のケースでは損益分岐点が低くなります。
受け取ったユニットを比較すると、シナリオ2で受け取ったユニットが多いことが明らかになります。RCAでは、価格が低い場合はより多くの証券が購入され、価格が高い場合はより少ない証券が購入されます。これにより、価格が高いときに行われた購入中に発生した損失を、価格が下がったときに相殺することができます。
一般的に、低コストで入手可能な製品を見つけるときは、たとえそれが買いだめに頼っていても、その状況を利用するようにします。しかし、企業の株式に関しては、投資家の反応が異なることに気づきました。
残念ながら、財務力のある健全な企業も市場の下落にさらされています。そのような状況では、投資家はパニックに陥り、会社に投資した株式を売却します。それにもかかわらず、財務が良好な投資家は会社の財務を観察し、それが良さそうであれば、彼は状況をチャンスと見なします。彼は状況を利用して、より多くのシェアを獲得します。
しかし、多くの市場参加者は基本的な人間の本能に従っていることが観察されています。彼らはそれ以上の削減から彼らの資本を保護するためにこれを行います。 RCAが行うことは、私たち自身の心理から私たちを守ることです。 SIPを介してRCAにふけるとき、価格に関係なく投資を続けます。市場が下落したとき、そして市場が上昇したときでさえ。したがって、従えば、長期的にRCAのメリットを享受できます。
1929年3月9日現在のダウジョーンズ市場は383ドルで取引を終えた。大恐慌はそれに続き、米国経済を荒廃させました。その後、米国の株式市場は、大恐慌前の水準に達するまでに25年以上かかりました。 1954年11月23日、ダウジョーンズは385ドルで取引を終えました。これは、投資家が1929年に投資した場合、26年間で2ドル（385ドルあたり）しか得られないことを意味します。
ただし、投資家がDCA（米国のドルコスト平均法）を使用して毎年10000ドルを投資した場合、25年間の260,000ドルの投資は、1954年11月23日時点で150万ドルの価値があります。
これは、市場が低かった時期にも投資を分散させることで、市場が高かったときに生じた損失を補うだけでなく、市場が正常化したときに大きな利益を上げることで投資家が利益を得るからです。
ルピーコスト平均投資戦略は、投資家を市場バブルから確実に保護します。他の投資戦略とは異なり、RCAの適用には複雑な戦略は含まれず、毎日の市場追跡も必要ありません。これにより、個人が市場に参入して利用することが容易になります。ただし、RCAは販売する適切な時期に光を当てていません。
「TheGreatLockdown」の現在の状況では、Sensexが1月の史上最高値から落ちていることがわかります。しかし、投資家がRCAがそれに応じて適用されることを理解していれば、市場が正常化すれば、投資家はより大きな利益を得ることができます。