エクイティリンク貯蓄スキームまたはELSSファンドは、コーパスの大部分がエクイティおよびエクイティ指向の商品に投資されているさまざまなエクイティミューチュアルファンドです。これは、投資が3年間ロックインされる節税型ミューチュアルファンドです。
ELSSは、少なくとも4/5 th を投資するマルチキャップエクイティファンドです。 株式の彼らの資産の。そのような株は、小型株、大型株、または中型株である可能性があります。 ELSSファンドは、あらゆる規模の企業に投資できます。民間企業の株式への投資とは別に、これらのファンドは政府の事業にもかなりの程度投資しています。
以前は、FD、NPS、PPF、ULIPを効果的な節税スキームとして見つけていました。今日、納税者は、税制上の優遇措置を利用するために、貯蓄をELSSファンドに投資することに関心を持っています。
ELSSは、ロックイン期間が最も短いだけでなく、他の従来の節税手段よりも高い収益をもたらします。 3年後にELSS投資を償還する場合、キャピタルゲインが1ラックルピーを超えると、10％の税金が課せられます。
1961年の所得税法のセクション80Cに従い、最大1.5ルピーの会計年度で税額控除の恩恵を受けることができます。 ELSSまたはEquityLinked Saving Schemeは、上記のセクションで規定された手段です。したがって、最大46、800ルピー（そのような税金の税金と税額）までの納税義務を簡単に節約できます。
あなたが長期的な富を生み出すことを望んでいるが、リスクを受け入れることをいとわないのであれば、株式または株式指向のファンドがあなたにとって最良であると私に言わせてください。長期的に投資を続ける意思がある場合、株式はかなりの利益を得ることができます。
ミューチュアルファンドの任意の形式を選択できます。つまり、小型株ファンド、大型株ファンド、または中型株ファンドです。しかし、どちらの基金も、ELSSが提供できる税制上の優遇措置を提供することはできません。さらに、市場が短期的に弱気または横ばいになっているように見える場合は、ユニットをすぐに償還したいと思うかもしれません。
ELSSに投資したことがある場合、3年が経過する前に投資を撤回することはできません。このように、ELSSに投資することで、短期的なボラティリティに関係なく、長期的に投資を続けることができます。したがって、かなり長期間投資を続けることに興味がある場合、ELSSは間違いなくあなたにとって理想的な投資オプションです。
ELSSファンドでは、基礎となるポートフォリオは約70から100の株式で構成されています。インド市場には約5,000株が上場されています。そのような株のうち、上位250株は、時価総額の90％に貢献しています。したがって、6つのELSSファンドに投資している場合、それは約600の株式に間接的に投資していることを意味します。これは、あなたが全体として株式市場に投資することになることを意味します。したがって、株式市場を打ち負かす可能性を事実上すべて排除していることになります。
過剰なELSSファンドに投資するということは、間接的に市場ポートフォリオを形成しようとしていることを意味します。したがって、市場指数が稼ぐものを稼ぎたいのであれば、そのようなポートフォリオを選ぶことができます。市場が稼ぐ額より多く稼ぐことはない可能性が高いですが、同じ額より少なく稼ぐこともありません。
あまりにも多くのELSSファンドに投資することには別の制限があります。過剰な数のELSSに投資すると、ポートフォリオが重複することになります。これは、複数のスキームを通じて同じ株式に投資することを意味します。これにより、多様化のメリットが得られるのではなく、経費率が不必要に高くなります。
さて、あなたが単に市場ポートフォリオに投資することを探しているなら、あなたはインデックスミューチュアルファンドまたはインデックスETFに投資することを検討するべきです。パッシブファンドを通じて、より低いコストで市場指数に投資することになります。
ポートフォリオが単一のELSSで構成されている場合、状況がどのように見えるかについて説明しましょう。 ELSSファンドを1つしか所有していない場合は、投資をまったく分散していないことを示しています。ファンドマネージャーのパフォーマンスが低下するリスクにさらされるため、リスクの高いポートフォリオのようです。スキームの原資産が最高のパフォーマンスの株式で構成されている場合、市場を打ち負かす可能性が高くなることは間違いありません。しかし、市場が下落した場合、ポートフォリオはより高い割合で崩壊します。
ここで、ポートフォリオに必要なELSSファンドの数を尋ねると、理想的な数は2つまたは3つになります。 ELSSファンドはマルチキャップエクイティファンドです。したがって、ポートフォリオで2〜3個のELSSファンドを選択した場合は、あらゆる方法で強力なポートフォリオを確実に形成できます。
単一のELSSファンドでは、かなりの数のトップエクイティをカバーすることはできません。武器庫にELSSファンドを1つか2つ追加すると、可能性が高まります。あなたの投資がかなりの数の収益性の高い株に分散することができれば、あなたは今後数日でかなりの利益を上げるでしょう。自己資本比率という形でのポートフォリオ費用は増加しますが、リターンはそれを快適にカバーするのに十分高いです。
ファンドが多すぎるとポートフォリオの重複につながることは先に説明しました。ただし、2〜3のファンドでポートフォリオを作成する場合は、同じことは起こりません。限られた数のスキームへの投資は、時価総額の大部分を占めることはありません。したがって、市場を複製できるポートフォリオを形成しているわけではありません。したがって、あなたが稼ぐものは何でも、おそらく市場を打ち負かすでしょう。
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2つから3つのELSSファンドで構成されるポートフォリオが、単独ですべての富の創出と節税の要件を満たすことができるかどうかを保証することはできません。個人のポートフォリオを形成することは、いくつかの要因に依存しています。リスクの高い食欲を持つ投資家であれば、小型株のエクイティファンドとULIPを組み合わせることができます。一方、リスクを非常に嫌う場合は、PPFを使用してデットファンドを利用できます。
この記事を通して、私たちはあなたのポートフォリオにあるべきELSSファンドの数に関する一般的な考えをあなたに与えることを試みました。富の創出と節税を組み合わせた投資オプションをお探しの場合は、ELSSがその答えです。それ以外の場合、収益性、流動性、税制上の優遇措置に関して特定の要件がある場合は、それに応じて独自のポートフォリオを自由に作成できます。