ミューチュアルファンドに関連して使用されているSIPという用語をよく耳にするかもしれません。 SIPとは何かを掘り下げる前に、投資信託の性質を理解するのに役立ちます。
投資信託は、あらゆる金融ポートフォリオの重要な要素の1つであり、切望されている多様化を確実にします。株式を直接取引するつもりがない場合は、投資信託に投資することができます。
投資信託は投資家の富のプールであり、ファンドのテーマに基づいて、債券市場または株式市場のいずれかに向けられます。投資信託が異なれば、投資アイデアも異なり、ファンドマネージャーによって処理されます。したがって、エクイティミューチュアルファンド、デットファンド、さらにはハイブリッドファンドが存在する可能性があります。たとえば、負債や株式などのさまざまな資産クラスへの投資の割り当てや、その割り当ての割合に基づいて、さまざまな投資信託オプションがあります。
投資信託が何であるかを知ったので、投資信託に投資する方法を理解する時が来ました。一括払いを選択するか、投資信託投資で体系的な投資計画方法またはSIPを使用することができます。
名前が示すように、体系的な投資計画は、持続的な利益のために長期にわたって定期的に小さな投資を行うのに役立ちます。投資信託投資でSIPに必要な最低額はルピーです。 500ですが、それよりも高い金額を投資できるため、あらゆる種類の投資家に適しています。投資信託SIP方式は、規律ある投資の習慣を身に付けるのに役立ちます。
投資信託SIP投資に関連する他の2つの重要な概念、ルピーコスト平均法と複利法があります。
この原則によれば、投資信託でSIPに投資する場合、市場価格が下落した場合はより多くのユニットを購入し、市場が上昇した場合はより少ないユニットを購入するようになります。ユニットは、純資産価値またはNAVに基づいて割り当てられます。
投資信託投資にSIPルートを使用すると、投資に伴うルピーコストが平均化され、市場の変動について過度に心配する必要がなくなります。そこにSIPの美しさがあります。投資信託には市場エクスポージャーがありますが、SIPルートでは、ルピーのコスト平均法により、リスクを最小限に抑えることができます。
投資信託SIPを定義するもう1つの機能は、その複利です。元本に対して得られた利息/収益は再投資され、収益も収益を取得します。投資が長ければ長いほど、複利の力が大きくなります。オンラインで利用できるSIP計算機を使用して、一定期間の収益を計算できます。
SIPの利点と機能がわかったので、次に、SIPに適した投資信託はどれかを尋ねます。この質問への答えは、あなたが投資している理由と目標が何であるかを特定することにあります。子供の高等教育、結婚、夢の家の準備などの長期的な目標がある場合、長期的に投資できる投資信託SIPを選択する必要があります。家のリフォームや休暇などの目標を達成するためのSIPは、短期的な投資期間を提供するものです。
SIPを選択する前に、ファンドの費用比率を確認することもできます。費用比率は、投資ポートフォリオを管理または運用するために必要なパーセンテージで表した年間報酬です。これはファンドごとに異なり、SEBIがエクイティおよびデットスキームに対して、純資産に基づいて上限を義務付けています。ただし、費用比率は1つの側面にすぎず、投資する投資信託を選択する前に、他の側面も考慮に入れる必要があります。
SIP投資に適した投資信託を選択する際には、ファンドの哲学、投資期間、および自分の目標を検討することが重要です。また、SIPの優れた投資信託に焦点を合わせるのではなく、投資の原則と時間枠に沿ったファンドに焦点を合わせます。最善はありません。あなたにとって最善のものだけがあり、2人が同じ資金を選ぶことはありません。そうは言っても、ほとんどの信頼できる資産運用会社（AMC）またはファンドハウスはSIPを通じて投資信託スキームを提供しているため、SIP投資信託を選択することができます。
これは投資信託投資のSIPであり、投資を補充することができます。たとえば、最初は少量、たとえばRs 500から始めて、定期的に金額を増やしたい場合は、トップアップSIPオプションを使用できます。たとえば、6か月後に月額500ルピーのSIPをさらに500ルピー増やしたい場合は、そうすることができます。
この種の投資信託SIPでは、計画が終了する日付が定義されていないため、定期的な投資は、停止しようとするまで続きます。この計画は、長期的な投資目標があり、早期に開始する場合に役立ちます。
この種のSIPへの投資により、SIPが自動的に引き換えられるか、別のスキームに切り替えられるか、またはその両方になるようにトリガーを設定できます。したがって、この機能を使用すると、投資収益率がマイルストーンまたは念頭にある目標に達したら、収益を別のスキームに転送するように要求できます。これは、設定された割合よりも低い収益を失いたくない場合にも機能します。
この投資信託投資方法では、現金へのアクセスに基づいて定期的に行われる投資を補充または削減することができます。このSIPを開始するときに一定の金額が設定されていても、次の分割払いが始まる最大7日前まで金額を変更できます。
SIPを介した投資信託への投資には、複合収益やルピーコスト平均法などのメリットがあります。 SIPは規律ある投資の習慣を教え込み、定期的に投資するのが便利なため、投資信託投資に関心のある人には理想的です。