MFスキームの直接計画は、過去数年にわたって勢いを増しています。数年前までは、MFスキームの直接計画に投資したい場合は、個々のAMCWebサイトにアクセスする必要がありました。これは、多くのユーザーIDとパスワードを覚えたり書き留めたりすることを意味しました。
さまざまなAMCからのMFスキームの直接計画に投資できる直接投資信託のWebサイトが必要でした。幸いなことに、このようなポータルの多くは過去2年間に登場しました。
上記で説明した多くのポータルのうち、 MFユーティリティはMF投資に適したポータルです。 私はMFユーティリティへの自分のMF投資を管理しています。さらに、クライアントにMFユーティリティもオンボードすることをお勧めします。
この投稿では、MFユーティリティの使用を開始する方法について説明します。
MFUは、MFディストリビューター、投資家、登録投資顧問（RIA）向けの取引ポータルを提供します。 MFUは25の参加AMCによって所有されています。すべての主要なAMCはMFUの一部です。
投資家の観点から、MFUを使用すると、単一のインターフェースから複数のAMCからのMFスキームの直接計画に投資できます。単一のインターフェースから、さまざまなファンドハウスからのMFスキームでの購入、ユニットの交換、SIPの設定とキャンセルを行うことができます。
したがって、オンラインで直接プランに投資するために、さまざまなAMCWebサイトに登録する必要はありません。
ちなみに、MFUはオフラインモードでも機能し、MFUポイントオブサービスで物理的なフォームを送信します。
MFUを通じてMFスキームの定期的な計画に投資することもできます。ディストリビューターがあなたに代わってトランザクションを開始するか、トランザクションの開始時にディストリビューターのARNを入力することができます。
この投稿の焦点は、オンラインのMFスキームの直接計画への投資です。 。
MFUでは、すべてがCAN（共通アカウント番号）で始まります。
CANは、MFUが一意の組み合わせに対して発行する一意の参照番号です
明らかに、多くの順列と組み合わせが可能です。したがって、複数のCANを持つことができます。
たとえば、次の目的で個別のCANが生成されます：
はい、CANごとに個別のCAN登録フォームに記入する必要があります。
CANが作成されると、既存のFolioを同じPANの下に自動的にマッピングし、参加しているAMCで保持するパターンとモードを保持します。
したがって、参加しているすべてのAMCにわたる投資の統合ビューを取得できます。
CAN（共通アカウント番号）は、KYCに準拠している場合にのみ発行できます。
既存の投資家の場合は、すでにKYCに準拠している必要があります。 KYCに準拠しているかどうかは、 CVLWebサイトで確認できます。 。
すでにKYCに準拠している場合は、次の書類をMFUtilityに提出する必要があります。
非居住者（NRI）の場合は、追加の書類の提出が必要になる場合がありますのでご注意ください。必要な書類の詳細は、CAN登録フォームに記載されています。
PayEezz登録フォームは、銀行口座からの引き落としに関する1回限りのECS / NACHの義務です。 SIPトランザクションを実行する場合は、PayEezz登録が必要です。
共同口座を開設する場合は、共同所有者のKYCとPANの詳細も提出する必要があります。 キャンセルされた小切手には、主要な申請者の名前が必要です 。
小切手コピーをキャンセルしていない場合は、銀行取引明細書または銀行通帳のコピー、または口座番号を記載した銀行からの手紙を提出できます。
更新：CANをオンラインですぐに作成できるようになりました。投稿の後半で説明します。
いいえ、これらのドキュメントをThaneのMFユーティリティオフィスに郵送できます。
または、MFユーティリティの最寄りのPOS（point of service）にアクセスして、これらのフォームを送信することもできます。 CAMSおよびKarvyブランチは、MFユーティリティのサービスポイントとして機能します。
通常、5〜7日以内にCANを取得します。 PayEezzの登録にはさらに3〜4週間かかります。
KYC確認書を除いて、前述のフォームを提供する必要があります。
KYCコンプライアンスを完了する必要があります。 KYCでは直接確認が必要です。
KYCをオンラインで実行する方法はいくつかありますが、KYCフォームとKYCドキュメントを記入して最寄りのCAMSまたはKarvyオフィスにアクセスすることをお勧めします。 MFU書類を同時に提出することができます。
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デフォルトではオンラインアクセスはできません。
奇妙に聞こえます。ただし、MFユーティリティは業界のイニシアチブであるため、多くの参加者のバランスを取る必要があることを理解してください。
オンラインアクセスをリクエストする必要があります。 CANが作成されると（CANの作成に関する電子メールまたはSMSを受け取る）、オンラインアクセスを要求する電子メールをMFU（clientservices [AT] mfuindia.com）にドロップできます。
数日以内にログイン資格情報を取得します。次のウェブサイトにアクセスして、MFUを通じて投資を開始できます。
ディストリビューターや他のオンラインポータルなど、他のモードで行われた投資を表示できます。 MFUを介してこれらのユニットを利用することもできます。
注意点 ：複数のCANがある場合でも、オンラインログインの詳細を1回だけリクエストする必要があります。オンラインの詳細はPANベースで提供されます （CANベースではありません）。ログインすると、すべてのCAN（PANにリンクされている）を確認できます。必要なPANを選択して、取引を開始できます。
SEBI登録投資顧問（RIA）または手数料のみのファイナンシャルプランナーも、MFスキームの直接プランで取引を開始できます。 承認メールが届き、トランザクションメールを承認した後にのみトランザクションが実行されます。
フォームは非常にシンプルで、フォームへの入力方法について明確な指示がありますが、覚えておく必要のあることがいくつかあります。
2016年12月18日更新
MFUは最近CANをオンラインで開くことを許可しました 。したがって、CAN登録フォームと宅配便をThaneのMFUオフィスに記入したり、CAMSまたはKarvyセンターに提出したりする必要はありません。
このリンクにアクセスして、CANをオンラインで作成できます。オンラインですべての詳細を入力すると、暫定的なCANが即座に割り当てられます。
その後、MFUからいくつかのドキュメントをアップロードするように求められる電子メールが届きます。私は妻と一緒にCAN（誰でもまたは生存者）を開き、PANカードのスキャンしたコピーをアップロードするように求められ、小切手をキャンセルしました。アップロードされたドキュメントの確認後、CANがアクティブになります。
CANがアクティブ化されると（そしてオンラインアクセスを受け取った後）、投資信託をオンラインで取引できます。
CANの作成のみがオンラインであることに注意してください。 PayEezz（SIPトランザクションを開始する場合は必須）を登録するには、オフラインプロセスに従う必要があります。
CANとPayEezzの両方の登録をオンラインで行えるようになりました。
ただし、誰もがオンラインでCANを作成できるわけではありません。次の前提条件があります。
私が理解しているように、あなたは新しい投資家でなければなりません。または、AMCに参加している既存の投資家の場合は、銀行口座を少なくとも1つのFolioに登録する必要があります。
この基準を満たさない投資家は、eCANを開くことができますが、書類を物理的に提出する必要があります。ただし、その場合、CANをオンラインで開くという目的全体が無効になります。
eCANFAQを確認することもできます。 MFUは、eCANフォームに記入するための詳細な手順も提供しています。
PayEezzの登録もオンラインで行えるようになりました。物理的なフォームの場合の3〜4週間のタイムラインの代わりに、オンライン登録プロセスは2〜4日しかかかりません。詳細については、この投稿をご覧ください。
MFユーティリティ投資家向けFAQ
MFユーティリティフォーム
共通アカウント番号（CAN）のメリット
MFユーティリティのWebサイトでMFユニットを購入してSIPを設定するにはどうすればよいですか？
この投稿は2016年7月2日に最初に公開され、それ以降更新されています。