この記事では、2021年7月23日現在の過去1、2、3年間の国際株式投資信託（インドに拠点を置き、インドの個人投資家が利用可能）のパフォーマンスをINRでのS＆P500トータルリターンと比較します。
Nasdaq 100およびS＆P 500を追跡する国際インデックスファンドを除外すると（追跡エラーについては次の記事で説明します）、合計で1年以上経過した35のファンドと、2つ以上の33のファンドがあります。 / 3歳。
ただし、このリストの一部のファンドはセクター固有（DSP World Mining Fund、ABSL Agri Fundなど）または地域固有（ユーロ、中国、ブラジル、新興国などに投資するファンド）であり、それらをS＆P500と比較してください。
それらを排除すると、1年以上経過した19のファンドと、2/3年以上経過した17のファンドがあります。
完全なリストを以下に示します。ベンチマークリターンは太字で示されています。テーブルは3Yリターンの降順でソートされます。 NASDAQ 100 TR INR（PGIMグローバルなどの一部のファンドに適したベンチマーク）のリターンも示されています。
（NASDAQ 100 TRI INR） 37.8
（43.2） 27.8
（43.9） 21.3
（31.4） DSP USフレキシブルエクイティファンド（G）-ダイレクトプラン36.128.019.0アディティアビルラSLグローバルエマージングオップファンド（G）-ダイレクトプラン29.627.916.3サンダラムグローバルブランドファンド（G）-ダイレクトプラン34.624.115.8プリンシパルグローバルオポチュニティファンド（G） -ダイレクトプラン44.226.515.1AdityaBirla SLIntl。エクイティファンド-A（G）-ダイレクトプラン25.420.014.9エーデルワイス米国バリューエクイティオフショアファンド（G）-ダイレクトプラン36.320.514.8HSBCグローバルエマージングマーケットファンド（G）-ダイレクトプラン23.621.013.6DSPグローバルアロケーションファンド（G）-ダイレクトプラン18.619.613.5AdityaBirla SLIntl。エクイティファンド-B（G）-ダイレクトプラン53.722.713.4ICICI Pru Global Stable Equity Fund（FOF）（G）-ダイレクトプラン26.317.512.9Kotak Global Emerging Mkt Fund（G）-ダイレクトプラン26.621.512.5Invesco India Feeder – Invescoグローバルエクイティインカムファンド（G）-ダイレクトプラン33.918.411.1アディティアビルラSLグローバルエクイティエクイティFoF（G）-ダイレクトプラン33.210.58.7エーデルワイスUSテクノロジーエクイティFOF-（G）-ダイレクトプラン44.5ICICI Pruグローバルアドバンテージファンド（FOF） （G）-直接計画22.8
これは投資家にとって何を意味しますか？
投資家は、このリストのアウトパフォーマーに急いで投資するべきではありません！彼らはそのステータスを長く維持する可能性は低いです！私たちはこれが私たちのレビューで何度も何度も起こるのを見てきました：
外国のアクティブ運用ファンド（ルクセンブルクに本籍を置く）またはローカル管理のアクティブファンド（US Bluechip Equityなど）に投資するファンドオブファンズであるかどうかにかかわらず、S＆P500またはNASDAQ100を常に打ち負かすことは非常に困難です。
その上に、ファンド・オブ・ファンズのためにチャーリングされたTERがあります。ファンド・オブ・ファンズの直接計画が、原資産であるアクティブ・ファンドのそれに匹敵する追加のTERを請求することは、ひどいことに他なりません。通常のプランでは、原資産の約2倍の追加TERが請求されます。したがって、パフォーマンスの欠如がベンチマークのリターンを下回らない場合は、費用がそれを保証します。
したがって、「国際分散」（ほとんどの場合、これはポートフォリオ管理戦術ではなく、最新のバイアスである）を求める投資家は、Motilal Oswal S＆P 500インデックスファンドを利用する方がよいでしょう（リンクをクリックして、期待されるリターンを確認してください）。このファンドは、米国/国際市場に投資するための最も合理的なオプションです（同じAMCからのナスダック100ETFまたはFOFの集中リスクとボラティリティなしで）。次の記事では、これら両方のパッシブ投資オプションのトラッキングエラーについて説明します。