28のアクティブな大型株ミューチュアルファンドのパフォーマンスを、1、2、3、4、5、6、7、8年のSIPリターンをNifty 50TRIと比較することによって評価します。投資家は2018年初頭から大型株ファンドの明らかなアンダーパフォーマンスに気付くでしょうが、実際のアンダーパフォーマンスはそのかなり前に始まりました。アクティブなミューチュアルファンドは過去7年間ニフティ50を打ち負かすのに苦労しています！
明らかなパフォーマンスの低下の理由の1つは、市場の不均衡であり、市場の残りの部分が下落している間、少数の株式だけがNiftyのリターンを決定しました。 ！！ （2019年12月）。
2020年3月の時価総額の暴落とその後の回復により、この格差の一部が解消され、アクティブな大型株ファンドのパフォーマンスが向上しました。アクティブな大型株MFは、同等のウェイト指数とともに回復します。さらに、2021年1月20日のSIPパフォーマンスを評価し、これを1年前の状況と比較します。
つまり、2020年2月1日から2021年1月1日までの1年間のSIPリターンを評価し、2021年1月20日のリターンを計算します。 2019年2月1日から2021年1月1日までの2年間のSIpリターン、2021年1月20日のリターンの計算など。
つまり、2019年2月1日から2020年1月1日までの1年間のSIPリターンを評価し、2020年1月20日のリターンを計算します。 2018年2月1日から2020年1月1日までの2年間のSIpリターンと、2020年1月20日のコンピューティングリターンなど。
Nifty 50TRIインデックスよりもリターンが高いアクティブな大型株ファンドはありません
墜落前（2020年1月）から現在（2021年1月）まであまり変わっていません。彼らも変化し続けるので、一貫したアウトパフォーマーの名前を見つけることにはほとんど意味がありません。たとえば、数年間パフォーマンスが低かったフランクリンブルーチップは、昨年よりもパフォーマンスが優れています。
アウトパフォーマー自体には、スタイルの純粋な歴史はあまりなく、SEBIの義務である80％の大型キャップ（Nifty 100）は、2018年半ばからのみ有効になっています。
これは混乱している人だけのためのものです。パフォーマンスの低いアクティブな大型キャップを保持している場合
オプション1： インデックスファンドへの移行：NiftyとNifty Next 50のファンドを組み合わせて、大規模なミッドキャップインデックスポートフォリオを作成する方法については、すでに説明しました。
オプション2： ハイブリッドファンドにシフトします。少なくとも、費用比率は定期的なリバランスと比較的低いボラティリティに対して支払われます。
ミッドキャップとスモールキャップはどうですか？ ファンドマネージャーはここでインデックスを簡単に打ち負かすことができるので、ここでアクティブなファンドを使用することはできませんか？残念ながら 彼らはより良い規則性でミッドキャップまたはスモールキャップインデックスを打ち負かすかもしれませんが、それでもニフティネクスト50と戦っています。
一部の人々は散弾銃のアプローチをアドバイスします：「いくつかの平均的な利益」のためにいくつかのアクティブなファンドといくつかのインデックスファンドを購入します。これは、定量化できないメリットを伴うひどいアドバイスです。
インデックスファンドにシフトしたい場合、そうする時期はあなたのポートフォリオが小さいときです。インデックスファンドへの将来の投資（およびアクティブからインデックスへの将来の切り替え）が仕事を成し遂げることができるとき。
インデックスよりも優れた「ファンド」は常に存在します。後知恵に基づいて1つを見つけて投資を開始するのは簡単です。問題は、投資を開始すると椅子取りゲームが再開されることです。