これは、2020年4月9日現在の10年間のエクイティミューチュアルファンドSIPリターンのカテゴリー別リストです。調査した241ファンドのうち、2桁のリターンを管理したのは20ファンドのみです。このリストの背後にある目標は、ポートフォリオのリスク軽減計画なしに、SIPへの盲信の背後にあるリスクを理解することです。

クラッシュが始まるかなり前の2020年1月でも、読者は思い出すかもしれません。10年間のNifty SIPの収益はここ数年でほぼ50％減少し、15年間のNifty SIPの収益は25％減少したと報告しました。したがって、このリストはほとんど驚くべきことではありません。

当然のことながら、昨日述べたように、この状況は日々の市場の動きに応じて（良くも悪くも）変化します。15年間のNifty SIPリターンは8％にクラッシュします（2014年から51％減少）。

たとえば、4月9日の時点で、2桁のリターンを持つ20/241のファンドがあります。評価日を4月7日に変更すると、11/241になります。 3月23日（10年間のNifty SIPリターンが2.3％になった日中の最大の秋）にシフトすると、2桁のリターンを持つファンドは2つだけになります。

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2桁（税引前）の返品の重要性は何ですか？ 2つの言葉：リスクプレミアム。 10年間のSIPの過程で投資家がとるリスクは、インドで利用可能な債券の選択肢と比較して非常に大きいです。そのリスクに対する補償は適切である必要があります–少なくとも最低の2桁の数字。

注： 1： これらは投資の推奨事項ではありません。このリストは、長期的なSIPに関連するリスクを示しています。

2： 多くのファンドは、過去10年間で任務を変更しました。これは、彼らの低収益または高収益の一因となった可能性があります。私たちはここで資金を判断しているわけではありません。

3： 直接プランは10年前には存在しなかったため、すべてのファンドは通常プランのファンドです。途中でダイレクトに切り替えていたら、リターンは少し良くなるでしょう。

リターンが10％以上の20/241ファンドのリスト（2020年4月9日現在）

カテゴリスキーム名10YXIRR（％）スモールキャップファンドSBIスモールキャップファンド-Reg（G）14.99ラージ＆ミッドキャップカナラロブエマーグエクイティファンド-Reg（G）13.85エクイティリンクセービングスキームアクシスロングタームエクイティファンド-Reg（G）12.69ファーマ＆ヘルスケア日本インドファーマファンド（G）12.28MNCAditya Birla SL MNCファンド-Reg（G）11.84Focused FundSBI Focused Equity Fund-Reg（G）11.54Thematic FundAditya Birla SL India GenNext Fund（G）11.47Large＆Mid CapPrincipal Emerging Bluechip Fund（G） 11.46FMCGICICI Pru FMCGファンド（G）11.29テーマファンドカナラロブコンシューマートレンドファンド-Reg（G）11.06ミッドキャップファンドインベスコインディアミッドキャップファンド（G）10.83MNCSBIマグナムグローバルファンド-Reg10.80ミッドキャップファンドDSPミッドキャップファンド-Reg（G）10.72ラージ＆Mid CapQuant Large＆Mid Cap Fund（G）10.54MNCUTI MNC Fund-Reg10.53Pharma＆Health CareSBI Healthcare Opp Fund-Reg10.39Large Cap FundAxis Bluechip Fund-Reg（G）10.29Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund-Reg（G） 10.10ミッドキャップファンドコタクエマージングエクイティファンド（G）10.04ミッドキャップファンドL＆Tミッドキャップファンド-Reg（G）10.02

20/241のファンドだけが投資家にある種のリスクプレミアムを提供することに成功したことを理解することが重要です。これは、241のファンドのどれが2010年に（または2020年4月より前のいつでも）提供されるかを知ることができなかったため、あまり役に立ちません。

物事が長期的に良くなることを期待して盲目的にSIPを行うことは、本質的に私たちの財務目標の運命を運に任せることを意味します。投資家は、リターンの期待を下げ、ポートフォリオを市場リスクから保護するための堅実な戦略を立てる必要があります。この戦略は、この標準的なアドバイザーのマンタよりもはるかにインテリジェントである必要があります。「エクイティに60〜70％を投資し、お金が必要になる前に過去3年間でエクスポージャーを減らします」。

ポートフォリオからエクイティの割り当てを段階的かつ継続的に排除するリスク軽減戦略がない限り、財務目標のために最終的に節約できる金額は偶然に任されます。

カテゴリごとに10年間のSIP返品を以下に示します。すべての返品は2020年4月9日現在のものです。

アグレッシブハイブリッドファンド

Canara Rob Equity Hybrid Fund-Reg（G）9.65SBI Equity Hybrid Fund-Reg9.47ICICI Pru Equity＆Debt Fund（G）8.47DSP Equity＆Bond Fund-Reg（G）8.19Principal Hybrid Equity Fund（G）7.64Franklin India Equityハイブリッドファンド（G）7.00Quant Absolute Fund（G）6.77Tata Hybrid Equity Fund-Reg（G）6.47Edelweiss Aggressive Hybrid Fund-Reg（G）5.75Sundaram Equity Hybrid Fund（G）5.63Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund（ G）5.60コタクエクイティハイブリッドファンド4.80LIC MFエクイティハイブリッドファンド（G）4.67UTIハイブリッドエクイティファンド-Reg（G）4.17バローダハイブリッドエクイティファンド（G）4.12PGIMインドハイブリッドエクイティファンド（G）3.82HDFCハイブリッドエクイティファンド（G） ）3。76日本インドエクイティハイブリッドファンド（G）2.59JMエクイティハイブリッドファンド（G）1.98

エクイティリンクセービングスキーム

Axis Long Term Equity Fund-Reg（G）12.69Invesco India Tax Plan（G）9.32Aditya Birla SL Tax Relief '968.82BOI AXA Tax Advantage Fund-Reg（G）8.56DSP Tax Saver Fund-Reg（G）8.55BNP Paribas Longタームエクイティファンド（G）8.43アディティアビルラSL税プラン8.38カナラロブエクイティタックスセーバーファンド-Reg8.22タタインディアタックスセービングファンド-Reg（DP）7.96JMタックスゲインファンド（G）7.39クォントタックスプラン（G）7.23元本税貯蓄基金7.22コタク節税基金（G）7.01ICICI Pru LTエクイティ基金（節税）（G）6.90LIC MF税プラン（G）6.49HSBCタックスセーバーエクイティ基金（G）6.32HDFC長期アドバンス基金（G）6.12 Taurus Tax Shield Fund-Reg（G）6.00L＆T Tax Advt Fund-Reg（G）5.78IDFC Tax Advt（ELSS）Fund-Reg（G）5.74Edelweiss Long Term Equity Fund（Tax Savings）-Reg（G）5.64UTI LTエクイティファンド（節税）-Reg5.44Franklin India Taxshield（G）5.44SBI Long Term Equity Fund-Reg4.62Quantum Tax Saving Fund（G）-Direct Plan4.37Sundaram Diversified Equity3.80HDFC TaxSaver（G）3.37Principal Personal Tax Saver Fund3 .31Nippon India Tax Saver（ELSS）Fund（G）3.24Baroda ELSS 963.23

インデックスファンド

ICICI Pru Sensex ETF6.29Kotak Sensex ETF6.09Kotak Nifty ETF5.56Nippon India ETF Nifty BeES5.54Quantum Nifty ETF5.47Kotak PSU Bank ETF-0.18IDFC Nifty Fund-Reg（G）5.43UTI Nifty Index Fund-Reg5.12HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan（G）5.07ICICI Pru Nifty Index Fund（G）4.86Tata Index Fund-Nifty Plan（G）4.67SBI Nifty Index Fund-Reg（G）4.42Franklin India Index Fund-NSE Nifty（G）4.40Aditya Birla SL Index Fund-Reg（G）4.39LIC MF Index Fund-Nifty Plan（G）4.27HDFC Index Fund-Sensex（G）5.79Tata Index Fund-Sensex Plan（G）5.36LIC MF Index Fund-Sensex Plan（G）4.86Taurus Ethical Fund-Reg（G）7.40Principal Nifty 100 Equal Weight Fund（G）2.00

ラージ＆ミッドキャップ

Canara Rob Emerg Equities Fund-Reg（G）13.85Principal Emerging Bluechip Fund（G）11.46Quant Large＆Mid Cap Fund（G）10.54Invesco India Growth Opp Fund（G）8.47Kotak Equity Opp Fund（G）7.77DSP Equity Opportunities Fund -Reg（G）7.61SBIラージ＆ミッドキャップファンド-Reg7.22エーデルワイスラージ＆ミッドキャップファンド-Reg（G）6.98タタラージ＆ミッドキャップファンド（G）6.95スンダラムラージ＆ミッドキャップファンド（G）6.91Aditya Birla SL Equityアドバンテージファンド6.46L＆Tラージ＆ミッドキャップファンド-Reg（G）6.42ICICI Pruラージ＆ミッドキャップファンド（G）4.67BOI AXAラージ＆ミッドキャップエクイティファンド-Reg（G）4.50IDFCコアエクイティファンド-Reg（G）4.06フランクリンIndia Equity Advantage Fund（G）3.53Nippon India Vision Fund（G）2.82UTI Core Equity Fund-Reg（G）2.71HDFC Growth Opp Fund-Reg（G）1.72

大型株ファンド

Axis Bluechip Fund-Reg（G）10.29Mirae Asset Large Cap Fund-Reg（G）9.56BNP Paribas Large Cap Fund（G）8.43SBI BlueChip Fund-Reg（G）7.18Edelweiss Large Cap Fund（G）7.08ICICI Pru Bluechip Fund （G）6.82Invesco India Largecap Fund（G）6.35LIC MF Large Cap Fund（G）6.33Aditya Birla SL Frontline Equity Fund（G）6.16Nippon India Large Cap Fund（G）6.02JM Large Cap Fund（G）5.94UTI Mastershare -Reg5.81Kotak Bluechip Fund5.69L＆T India Large Cap Fund-Reg（G）5.61PGIM India Large Cap Fund（G）5.53HSBC Large Cap Equity Fund（G）5.42IDFC Large Cap Fund-Reg（G）4.92HDFC Top 100 Fund （G）4.65タタラージキャップファンド（G）4.51DSPトップ100エクイティファンド-Reg（G）4.06フランクリンインディアブルーチップファンド（G）3.96トーラスラージキャップエクイティファンド-Reg（G）2.38

ミッドキャップファンド

インベスコ・インディアミッドキャップファンド（G）10.83DSPミッドキャップファンド-Reg（G）10.72エーデルワイスミッドキャップファンド-Reg（G）10.10コタクエマージングエクイティファンド（G）10.04L＆Tミッドキャップファンド-Reg（G）10.02タタミッドキャップグロースファンド（ G）9.89トーラスディスカバリー（ミッドキャップ）ファンド-Reg（G）9.75BNPパリバミッドキャップファンド（G）9.29フランクリンインディアプリマファンド（G）8.94UTIミッドキャップファンド-Reg8.79HDFCミッドキャップオポチュニティファンド（G）8.75SBI Magnum Midcap Fund-Reg（G）7.31Sundaram Mid Cap Fund（G）7.13ICICI Pru Midcap Fund（G）6.45Nippon India Growth Fund（G）6.33Aditya Birla SL Midcap Fund（G）4.83

マルチキャップファンド

Invesco India Multicap Fund（G）9.44Kotak Standard Multicap Fund（G）9.01Quant Active Fund（G）8.67SBI Magnum Multicap Fund-Reg（G）8.30UTI Equity Fund-Reg8.07Canara Rob Equity Diver Fund-Reg（G）8.07 Aditya Birla SLエクイティファンド（G）8.06JMマルチキャップファンド（G）7.90DSPエクイティファンド-Reg7.59プリンシパルマルチキャップグロースファンド（G）7.46IDFCマルチキャップファンド-Reg（G）7.26BNPパリバスマルチキャップファンド（G）7.21 ICICI Pruマルチキャップファンド（G）6.12フランクリンインディアエクイティファンド（G）5.77HSBCマルチキャップエクイティファンド（G）5.73L＆Tエクイティファンド-Reg（G）5.01HDFCエクイティファンド（G）4.65バローダマルチキャップファンド（G）4。30日本インドマルチキャップファンド（G）4.19LIC MFマルチキャップファンド（G）3.84トーラススターシェア（マルチキャップ）ファンド-Reg（G）2.24

スモールキャップファンド

SBIスモールキャップファンド-Reg（G）14.99DSPスモールキャップファンド-Reg（G）9.15フランクリンインディアスモールコスファンド（G）7.26コタックスモールキャップファンド（G）6.68HDFCスモールキャップファンド-Reg（G）4.64スンダラムスモールキャップファンド（G）3.76アディティアビルラSLスモールキャップファンド（G）3.12HSBCスモールキャップエクイティファンド（G）2.99ICICIプルスモールキャップファンド（G）2.94

集中ファンド

SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund（G）9.30Franklin India Technology Fund（G）8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund（G）11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg（G）11.06Aditya Birla SL Digital India Fund （G）9.35Sundaram Rural and Consumption Fund（G）8.24Tata Ethical Fund-Reg（G）7.30SBI Magnum Equity ESG Fund-Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund（G）5.00Franklin India Opportunities Fund（G）4.92Nippon India Quant Fund（G）4.53DSP Natural Res＆New Energy Fund-Reg（G）4.20SBI Magnum Comma Fund-Reg（G）3.37Nippon India Banking Fund（G）3.15DSP India TIGER Fund-Reg（G）1.98SBI Contra Fund- Reg1.93Nippon India Power＆Infra Fund（G）-1.16

バリューファンド

L＆Tインドバリューファンド-Reg（G）8.12Tata Equity P / E Fund（G）8.08ICICI Pru Value Discovery Fund（G）7.99JM Value Fund（G）6.35Nippon India Value Fund（G）5.63Aditya Birla SL Pure Value Fund （G）5.36HDFCキャピタルビルダーバリューファンド（G）5.20UTIバリューオップファンド-Reg（G）4.95Quantum Long Term Equity Value Fund（G）-Direct Plan4.23IDFC Sterling Value Fund-Reg（G）2.63Templeton India Value Fund1 .40

対比および配当利回り

UTI Banking and Financial Services Fund-Reg2.04Invesco India Contra Fund（G）9.60Kotak India EQ Contra Fund（G）6.51Principal Dividend Yield Fund（G）7.07UTI Dividend Yield Fund-Reg（G）4.85Templeton India Equity Income Fund（ G）4.54Aditya Birla SL配当利回りファンド（G）2.34

国際基金

アディティアビルラSL国際空港エクイティファンド-A（G）7.97フランクリンアジアンエクイティファンド（G）6.84Aditya Birla SLIntl。エクイティファンド-B（G）3.07Aditya Birla SL CEF-Global Agri-Reg（G）-0.48

テーマ別ファンド

UTI Transportation＆Logistics Fund5.25Invesco India Financial Services Fund（G）8.29ICICI Pru Banking＆Fin Serv Fund（G）7.72Sundaram Fin Serv Opp Fund（G）5.40ICICI Pru FMCG Fund（G）11.29SBI Consumption OppFund-Reg8。 69UTI India Consumer Fund-Reg（G）6.50Nippon India Consumption Fund（G）5.96Quant Consumption Fund（G）5.50Invesco India Infrastructure Fund（G）5.85Taurus Infrastructure Fund-Reg（G）4.31L＆T Infrastructure Fund-Reg（G） 3.48BOI AXA Mfg＆Infra Fund-Reg（G）3.23Kotak Infra＆Eco Reform Fund（G）2.80Canara Rob Infrastructure Fund-Reg（G）2.60SBI Infrastructure Fund-Reg（G）1.98Tata Infrastructure Fund-Reg（G） 1.62UTIインフラストラクチャファンド-Reg0.81LICMFインフラファンド（G）0.47Aditya Birla SLインフラファンド（G）0.35ICICI Pruインフラファンド（G）-0.01HSBCインフラエクイティファンド（G）-0.06HDFCインフラファンド（G）-0.07 Sundaram Infra Advantage Fund（G）-0.25Quant Infrastructure Fund（G）-0.78Aditya Birla SL MNC Fund-Reg（G）11.84SBI Magnum Global Fund-Reg10.80UTI MNC Fund-Reg10.53Nippon India Pharma Fund（G）12.28SBI癒しthcare Opp Fund-Reg10.39UTI Healthcare Fund-Reg8.70ICICI Pru Exports＆Services Fund（G）8.71SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund（G）9.30Franklin India Technology Fund（G）8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund（G）11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg（G）11.06Aditya Birla SL Digital India Fund（G）9.35Sundaram Rural and Consumption Fund（G）8.24Tata Ethical Fund-Reg（G）7.30SBI Magnum Equity ESG Fund- Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund（G）5.00Franklin India Opportunities Fund（G）4.92Nippon India Quant Fund（G）4.53DSP Natural Res＆New Energy Fund-Reg（G）4.20SBI Magnum Comma Fund-Reg（G）3.37日本インド銀行ファンド（G）3.15DSPインドTIGERファンド-Reg（G）1.98SBIコントラファンド-Reg1.93日本インドパワー＆インフラファンド（G）-1.16