2013年1月1日に、NAVから毎日コミッションが削除されない直接プランと費用（公開前）が導入されました。これは、直接プランと通常プランの7年間のSIPと7年間の一括払いの方法です。同じ投資信託が2013年1月1日から2020年2月28日まで運ばれました。この記事をまだ定期的な計画を保持している投資家と共有してください。
通常の計画から直接計画に移行する主な理由は、利益相反を回避することであることを読者に明確にする必要があります。 DIYの投資家にとって、長期的な低コストは簡単です。
ディストリビューターは、投資家が通常のプランから償還するのを防ぐために、あらゆる種類のトリックを試みてきました。直接プランの方が高いため、購入台数が少なくなるとの意見もあります。この神話は以前に破られました（このデータも同様です）：直接投資信託のNAVが高いため、投資家はより少ないユニットを取得します：これは悪いですか？
退出を防ぐために使用されるもう1つの誤った情報は、「SEBIは、直接計画は知識のある投資家のみを対象としていると述べています」です。これは、保険代理店や従業員が保険契約の解約を思いとどまらせようとする方法と似ています。 freefincalの読者は、このようなカラフルなストーリーを共有できると確信しています。以下のコメントセクションで行ってください。
ディストリビューターから嫌がらせを受けた投資家は、SCORESポータルを介してSEBIに苦情を申し立てる必要があります。 注： 投資家は、切り替える前にディストリビューターに通知する必要はありません。 AMCのスタッフはあなたを止めるためにこれを言うでしょう、しかしこれは間違っています。
支援が必要な方は、SEBI登録手数料のみの投資顧問に定額（投資額に連動した手数料ではありません）をお支払いいただけます。手数料のみの財務計画は、目標計画、税務計画、保険（生命/健康）および不動産計画（意志の作成、信頼の作成など）を含む包括的なサービスであることに注意してください。したがって、料金の「料金」を販売業者とのみ比較しないでください。料金のみのプランナーと料金ベース（料金+手数料）の料金を比較することは、さらに意味がありません。
このレポートは、まだ通常のプランに投資している人を対象としています。彼らは3月31日までに通常のファンドからいくらかのお金を引き出すことができます（全体で最大1万ルピーのキャピタルゲインはエクイティ、エクイティミューチュアルファンドに対して非課税です）。 2020年4月に別のシフトを行うことができます。
この調査では、2013年1月1日以前に存在する106の大型、大型および中型、マルチキャップ、中型、小型のファンドを検討します。Rsからのリターン（XIRR）。 2013年1月1日から毎月1000のSIPが考慮されます。
2013年1月1日に直接プランと通常プランで開始したSIPのXIRRの違いを以下に示します。横軸はシリアルナンバーのみです。 XIRRは昇順または降順で配置されていないことに注意してください。
2020年2月29日の値の差は、月額Rsで138から11,000の範囲です。 1000投資。 AMCが直接計画の費用比率を頻繁に調整していなかった場合、その差は大幅に大きくなる可能性があります。
たとえば、Birla Reg貯蓄基金の費用比率が48％増加しました。 SEBIが行動する時が来ましたか？
2013年1月1日に投資された一時金（CAGR）とSIPXIRRのリターンを以下にプロットします。通常プランのコミッションは営業日ごとに削除されるため、ほぼ線形の傾向は驚くことではありません。
この記事は、明白なものを単に定量化したものです。目を覚まし、コーヒーの匂いを嗅ぎ、通常の資金から引き換える時間です。