数年、AMCは脳波に襲われました。エクイティファンドからの配当は非課税（2018年3月31日まで）であったため、「バランスファンド」（旧称）での月次配当を考え出しました。その後、このオプションは、高齢者に月収を得る方法として（誤）販売されました。まず、10％の配当分配税（11.648％有効）、そして2020年4月1日から、株式およびすべての投資信託からのすべての配当は、スラブに従って課税されます。これはそのようなプランの販売に影響を与えることを願っていますが、月次配当ミューチュアルファンドの既存の投資家は何をすべきでしょうか？ディスカッション。
投資信託のスラブごとに課税される投資信託の配当の影響を理解するには、「投資信託の配当：2020年4月からいつどのように使用するか」を参照してください。
この記事は、CBラメシュクマール氏から寄せられたコメントに基づいています。 「私はバランスファンドの月次配当金に多額の資金を預けているので、2020年4月以降の対処方法を教えてください。現時点では完全に混乱しています。私のブローカーは、STTが削除されたため、2020年4月から配当としてより多くのお金を得る可能性があると教えてくれました。親切なアドバイス。私は年金のない63歳の市民です。」
まず第一に、このブローカーは、STT（株式投資信託ユニットの販売に適用される証券取引税）とDTT（投資信託配当に適用される配当分配税）の違いを知らないようです。
2020年4月1日から削除されたのはDDTです。はい、これは、源泉徴収が廃止されるため、より多くの配当を意味します。ただし、投資主は配当のスラブごとに税金を支払う必要があります。
0％または5％の税スラブにいる人は、これはより多くの「収入」を意味し、20％または30％以上のスラブにいる人を傷つけます。ラメシュクマール氏の純資産やその他の投資の詳細は不明であるため、彼と同じ船に乗っている他の人は、ポートフォリオ内のエクイティ指向のファンドからの月収の必要性を再評価する必要があります。
引退後にかなりの量の株式を保有できるファンドから毎月配当を受け取ることは理にかなっていますか？巨大なクラッシュは、コーパスのかなりの部分を一掃する可能性があります。これは年金がない場合は特に危険です。
リスク管理は課税よりも優先されます。スラブごとに課税される配当は、20％以上の税スラブの配当の「収入」を減らします。退去を希望する人は、キャピタルゲインの責任に応じて、一括または段階的に退去することができます。
ICICIバランスドアドバンテージファンドの月次配当オプションの開始以来、NAVの動きを観察してください。利益のほとんどはすでに配当として支払われているので、今すぐ撤退したい人は多くのキャピタルゲイン税を支払う必要がないかもしれません。
1年以上経過したユニットの場合、1万ルピーの免税制限があります。したがって、これにより、効果的な長期キャピタルゲインがさらに減少します。したがって、成長オプションまたはその他の投資のいずれかに切り替えても、それほど害はありません。投資家は、現在または新しい会計年度（2020-21）に切り替えます。切り替えるときは、ダイレクトプランに切り替えてください。ブローカーやディストリビューターの言うことは無視してください。
それでは、2019年10月から12月の四半期の平均運用資産（AAUM）（Rs in Lakhs）を見てみましょう。 （ソースAMFI）
約 12.08％ ICICI Bal Advantage Fundの総AUMのうち、通常の月次配当によるものです。これで、ディストリビューターのプッシュの程度がわかります。
約 60％ HDFCバランスドアドバンテージファンドの総AUMのうち、通常のプラン、配当オプションからのものです。これは通常の配当オプションであり、毎月ではありません。これらの数字が信じられない場合に備えて、これはAMFIのスクリーンショットです。ファンド名の左側の数字はAMFIスキームコードです。
はい、ほとんどの投資家にとって毎月の配当オプションから切り替える時が来ました。配当税の変更だけでなく、彼らが誤った情報を与えられ、関連するリスクを誤解しているためです。