これが投資家の皆さんへの大きな警告です。銀行、国内のディストリビューター、または投資信託の機関投資家への投資を決して信用しないでください。理由を知りたいですか？
これにはそれほど時間はかかりません。
それで、私と契約したばかりの私のクライアントは、彼の投資信託ポートフォリオを共有しました。
こんな感じです。
お気づきのとおり、ポートフォリオには34の独自のスキームがあります。
私のクライアントには明確な目的があります。彼は今後数年で引退したいと考えており、ポートフォリオは引退後の収入を生み出すのに役立つ必要があります。
クライアントは忙しいエグゼクティブであり、自分の投資の管理に費やすことができる時間はほとんどありません。
大手の全国販売代理店が彼に近づき、彼は始めました。
このポートフォリオは、過去2年間の推奨事項と投資の結果です。
私の見解では、2つの大きな問題は次のとおりです。
私はクライアントに冗談めかして言いました。「あなたのポートフォリオは、はしごを作って月に到達するのに十分な大きさです。 」
しかし率直に言って、私は愕然としています。
上記のポートフォリオは、クライアントではなく、この全国的な販売業者の貪欲が抑制されなくなった結果のようです。
実際、これは、販売目標を達成し、インセンティブと報酬を獲得するためのリレーションシップマネージャーによる試みのように見えます。
驚かないでください。彼らはただビジネスをしているだけです–流通とコミッションの獲得のビジネス。アドバイスは彼らにとって異星人の概念です。
私が 10フィートのポールで投資アドバイスを求めて銀行を回避することについて声を上げてきたことを覚えているかもしれません。 。
もう1つのカテゴリである全国ディストリビューターを追加する必要があります 。これらのディストリビューターは、投資信託、保険、ローンなどを販売するために全国にオフィスや支店を持っているディストリビューターです。彼らは常にあなたに何かを売りたいと思っています。
私は今、改訂して繰り返します。銀行や投資信託の販売業者から投資アドバイスを受けないでください。
いいえ、これはそのような全国レベルの販売業者からの1つの観察の結果ではありません。過去何年にもわたっていくつかの事例が観察されています。
明らかに、投資家のクライアントは彼らの思考プロセスの中心ではありません。
関係の中心にあなたを留めていない誰かに対処したいのはなぜですか？
個人的な経験を共有し、メッセージを広めるのを手伝っていただければ幸いです。ありがとうございます！