少し前までは、Rsの低価格またはNAVを紹介することで、投資信託NFOまたは新ファンドオファーに投資するように将来の投資家を説得していた売り手がいました。 10。
Rsのはるかに高いNAVを持っていた既存の計画。 20、ルピー50またはRs。 100は高価であると見なされました。 RsのあるNFO。したがって、10タグはより安価であり、投資する方が理にかなっています。
騙されやすい投資家はそのトリックに堕ち、点線に署名しました。彼女は、その投資が自分のポートフォリオに役立つ追加であるかどうかを知りませんでした。彼女は掘り出し物を手に入れていると思った。
もちろん現実は違いました。
さて、私はすべてのNFOがこのように誤って販売されたと言っているわけではありませんが、悲しい現実はそれらの多くがそうでした。投資家は、少数の欲望に応える信じられないほどの金額を失いました。
今日、直接計画と通常の計画に関して、同じ複雑な論理があなたに投げかけられる可能性があります。
「奥様をご覧ください。直接計画のNAVは高くなっています。通常のプランに投資する必要があります。そうすれば、より多くのユニットが割り当てられます。」 議論もそうです。
ただし、NAVが高いという理由だけで、直接プランは高額ではありません。実際、仮にあったとしても、通常のプランと比較してより多くの価値を提供します。
方法を見てみましょう。
直接プランのミューチュアルファンドのNAVを取得し、通常のプランのミューチュアルファンドのNAVと比較します。直接計画のNAVは常に高くなります。
ここにいくつかの例があります。
出典：Unovest Research 2016年5月9日現在のNAV。成長オプションのみ
新しい投資家は、上の表のNAVを見ると、直接プランは確かに高額だと感じるかもしれません。それはNAVを見る正しい方法ではありません。
説明させてください。ご覧のとおり、直接プランと通常プランのスキームのポートフォリオはまったく同じです。両者の唯一の違いは経費率です。
フレキシキャップカテゴリの投資信託の例をいくつか示します。 直接プランと通常プランの費用比率をご覧ください。
ソース ： Unovest Research、2016年5月6日現在のデータ。
直接プランは費用比率が低いため、NAVの成長が速くなります。したがって、直接計画のNAVは高くなります。この論理により、直接計画はより多くの価値を提供します。
反対側を見てください–メリット 。ファンドを売却する場合、通常のプランよりも直接プランからより多くのお金を得ることになります。NAVが高くなります。
そして、ユニットに騙されないでください 騙す。ユニット数が少なくなる可能性がありますが、NAVの成長が速いほど、より良い結果が得られます。
それで、直接計画は高価ですか？あなたは今真実を知っています。
続きを読む： 投資信託の直接計画について知っておくべきことはすべてありますか？
免責事項 ：上記の例で使用されている投資信託スキームは、説明のみを目的としています。推奨事項ではありません。