インデックスファンドがますます打ち負かされてきており、すべてのリスク欲求と年齢に適したミニマリストのインデックスファンドポートフォリオを簡単に構築していることは、通常のフリーファイナルリーダーにとって合理的に明らかなはずです。したがって、多くのアクティブなミューチュアルファンド投資家の現在の問題は、現在のアクティブなファンドをインデックスファンドにシフトする必要があるかどうかです。これを行う方法？引き続きアクティブな資金を使用できますか？もしそうなら、どのように？今、どのようなアクティブファンドを選ぶべきですか？インデックスファンドを選択した場合、ポートフォリオのリスクとマイナス面をどのように管理できますか？ この投稿から始めて、これらの質問について詳しく説明します。
あなたが新しく、インデックスファンドのパフォーマンスの証拠を探しているなら、私はこれについていくつかの投稿を書きました。ここにいくつかあります。
まず、インデックスファンドを利用したい新規投資家にこの質問をさせていただきます。インデックス投資はあなたを意味します：
パッシブ投資を選択するのは、それが低コストであなたの目標のために仕事を成し遂げる低メンテナンスポートフォリオだからです。エンドゲームが十分なお金であり、十分なリターンがないことを理解する成熟度がない人は、インデックスファンドやそのことに関するファンドを選択するべきではありません！
以下では、あなたがインデックス投資家になることができると仮定します。
このアクティブ対パッシブ投資の討論とデータを、投資を検討し、明確な目標と目的があるかどうかを確認する機会として使用してください。各ターゲットへの資産配分が適切であり、時間とともに資産配分を変更する計画がある場合。少なくとも年に一度はポートフォリオのバランスを取り直していますか？自動化されたヘルプについては、Freefincal Robo Advisory Software Templateをダウンロードし、数字を打ち込んで魔法を見ることができます！
上記は非常に重要です。上記を実施せずにインデックスファンドについて考えないでください。
繰り返しますが、この議論を使用してポートフォリオをクリーンアップします。ここで説明されているように、削除する必要のあるファンドファンドを特定します。投資信託を保有しすぎていませんか？これらの簡単な手順でポートフォリオを簡単にトリミングできます
このためには、上記のように、エクイティポートフォリオの構築を決定する必要があります。次に、必要な資金の数を特定し、破棄する資金を決定します。
これがあなたの場合は、捨てたいファンドから償還し、インデックスファンドに切り替えます。ポートフォリオにアグレッシブなハイブリッドまたはバランスの取れたアドバンテージファンドまたはマルチアセットファンドがある場合は、それらを保持できます（説明については以下を参照してください）。インデックスファンドへのエクスポージャーを徐々に増やします。
エクイティポートフォリオには、（リスクの高い順に）次のように言うことができます。
* ICICIダイナミックまたは現在のICICIマルチアセットファンドはその一例です
この種のアクティブ+インデックスの組み合わせは、リスクとリターンのバランスを取ります。考えられる組み合わせは他にもたくさんあります。考え、読み、調査し、独自の組み合わせを考えてください。ここでの小さなポートフォリオは、1〜2万ルピー以下を意味する場合があります。
ここで大きいとは、毎月投資できる金額の15倍を超えることを意味します。もちろん、これは任意の定義です。あなたはあなたの快適さのレベルに従って定義することができます。上記のようにポートフォリオを調整し、バランスの取れた別名アグレッシブハイブリッドまたはバランスの取れたアドバンテージファンドまたはマルチアセットファンドをすでに保有している場合は、それらをポートフォリオのコア保有として保持することをお勧めします。これが私がしていることであり、その理由をここで説明しました：バランスの取れたミューチュアルファンドをコアエクイティポートフォリオの保有として使用する
インデックスファンドを選ぶ準備ができていても、必要ないかもしれないし、「レイオフファンド」をインデックスファンドに切り替える必要はないと思います。インデックスファンドについて強く感じている場合は、エクイティポートフォリオの25〜30％のわずかなエクスポージャーを持つことができます。これにより、安心、税金、出口の負荷を最小限に抑えることができます。
ここで説明したように、パッシブ投資家であることの長所と短所は、インデックスファンドにはマイナス面の保護がありません。つまり、ベンチマークが10％低下した場合、インデックスファンドも同じことを行います（費用を数えると少し多くなります）。よりスムーズな旅をしたい場合、つまり資金の減少を抑えたい場合は、アクティブな資金が必要です。
ただし、アクティブなファンドを選択するだけではいけません。下振れ防止を保証するアクティブファンドを選択してください。 2/3の資産クラスに投資し、それらの間で定期的にリバランスするアクティブファンドを選択します。これは、アクティブに管理されている大型、中型、小型、マルチキャップ、大型および中型、価値志向、コントラ、テーマ別、またはセクターベースのミューチュアルファンドがないことを意味します。
私の意見では、ハイブリッドファンドに支払われるより高い費用は、インドにハイブリッドインデックスファンドがないという単純な理由で正当化されます。彼らのベンチマークは純粋な株価指数ではなく、それらを打ち負かす義務はありません（一部は打ち負かしますが）。ハイブリッド投資家は、能動的対受動的な議論について心配する必要はなく、落ち着く必要はありません。
適切なハイブリッドファンドを選択し（上記のものに固執しますが、投資戦略を理解します）、それらを中心にポートフォリオを構築します。必要に応じて、インデックスファンドを回避するか、インデックスファンドへのエクスポージャーを少なくすることができます。
なぜあなたはあなたのポートフォリオを再び乱雑にしたいのですか？昨日指摘したように、ニフティネクスト50は素晴らしいミッドキャップインデックスファンドであり、スモールキャップファンドは必要ありません。時価総額を超えて投資する分散型アグレッシブハイブリッドを選択したい場合。だから、それはいくつかの中型と小型のキャップを保持します。そして、それで十分です。
リラックスして、能動的な議論と受動的な議論について心配するのをやめましょう。まず、目標を特定し、それぞれに資産配分計画を立て、エクイティポートフォリオの構築を決定し、それを削減して、適切なハイブリッドファンドを中心に構築します。若い場合は対等なパートナーとして、中年の場合は見習いとしてインデックスファンドを追加します。優先順位が正しい場合は、常にシンプルで簡単なソリューションを利用できます。
したがって、これにより、インデックスファンドを選択した場合、ポートフォリオのリスクとマイナス面をどのように管理できますか？ 。 これについては別の投稿で説明しましょう。この投稿が今後の行動方針を明確にすることを願っています。そうでない場合は、あなたが直面している問題を私に知らせてください。私に何ができるかを見ていきます。 freefincal youtubeチャンネルにアクセスして、そこで利用できる164本の動画をご覧ください。 [コミュニティ]タブに移動すると、視聴したい動画の種類を教えてください。