英国の本拠地であるOpenEnded Investment Company（OEIC）は、経験豊富な投資マネージャーによって専門的に管理されている投資ファンドです。したがって、OEICとは、さまざまな市場の証券に投資するように構成された集合投資スキームを意味します。投資ファンドは、その独自のビジネスモデルにより、近年大きな注目を集めています。それらは、さまざまな投資商品に小額の資金を分散させることを可能にします。投資ファンドの利点は、1人の人が他の複数の投資家と一緒に投資できるため、1人の人が投資に関連するリスク全体を引き受ける必要がないことです。
私たちの場合、ファンドまたは会社は、さまざまな投資家から集めたお金をプールし、このチャンクを株式、債券、その他の債券、または上記の組み合わせに何らかの方法で投資します。当社は、その目的に合わせて投資基準とメカニズムを変更し続けています。
OEICは、2001年のオープンエンド投資会社規則に準拠しています。OEICの資本が変動し続けるため、この集合投資スキームは「オープンエンド投資スキーム」と呼ばれます。つまり、オープンエンド投資会社が発行する株式数は、その市場に存在する需要に依存します。新しい投資家が特定の時間にこれらのファンドに投資したいとし、OEICコミュニティ内でこれらの投資家に対応するために、会社は新しい株式を作成し、関心のある投資家に発行します。
同様に、投資家がオープンエンド投資会社に投資した金額を償還したいとします。その場合、ファンドは償還可能額を支払い、投資家が所有する株式を解約します。この株式の作成とキャンセルは、ファンドの期間中いつでも可能であり、投資家の裁量にのみ委ねられています。
これは、クローズエンド投資ファンドとは完全に対照的です。クローズドエンド型ファンドでは、発行済株式数は新規株式公開時に固定されています。 IPO後、投資家は流通市場でのみファンドの株式を取引することができます。
ただし、OEICのようなオープンエンド型ファンドでは、株式数に制限はありません。 OEICは、株式/ユニットを投資家に直接発行します。
あなたはこれらの株がどのように価格設定されているか、そして投資家が株を購入するためにいくら払わなければならないか疑問に思うに違いありません。したがって、評価メカニズムは投資信託の場合と非常によく似ています。株式の価格は、OEICが所有する資産の価値によって異なります。純資産（資産から負債を差し引いたもの）の市場価値は、発行済み株式/ユニットの数で除算されます。これにより、オープンエンド投資会社のNAVが得られ、1日1回計算されます。したがって、ユニットの価格は需要と供給の力の影響を受けませんが、会社が所有する資産の価値に完全に依存します。したがって、OEICの株式/ユニットを購入すると、OEICが所有する資産の一部の所有者になります。
英国を拠点とし、18歳以上の投資家は、リスクの欲求に応じて、さまざまなOEICファンドから選択できます。収益を生み出すファンド、成長ファンド、小型株、さらには大型株のファンドに投資することを選択できます。 OEICは、資金ポートフォリオを管理する時間や知識がない人に適しています
それ自体で。 OEICは通常、5〜10年の満期を持つ長期投資です。
あなたもあなたの子供に代わって投資することができます。つまり、お子さんが大人（18歳になる）になると、投資をお子さんに譲渡することができます。両親は事前に貯蓄の決定を下し、投資を行うことができるので、これは便利な機能です。
したがって、あなたが英国居住者である場合、これらのタイプの投資ビークルに投資することは役に立ちます。一部の企業は、英国以外からの申請を受け入れる場合があります。住民も。ただし、これらの助成金には特定の制限が適用される場合があります。また、適格性の主張を裏付けるために、申請者は追加情報を提供する必要があります。
いいえ、これらの投資は、市場の他の投資と同様に、市場リスクの影響を受けます。政府、OEIC、またはその他の当局は、これらの投資からの収益を保証しません。したがって、資本が完全に一掃される可能性があります。ただし、これは一般的には当てはまりません。主な目的は投資家の資金を分散し、ポートフォリオ内の業界全体で多くの資産を取得することであるため、関連するリスクは単一の企業/業界への投資よりも少なくなります。
OEICは、資本が変動する投資会社とも呼ばれます。英国政府は、1990年代に英国でOEICを立ち上げる道を切り開きました。そこに普及している従来のユニットトラストに取って代わることを目的として、彼らは投資ビークルを合法的に企業形態に組み込む旅を始めました。これは投資家に利益をもたらしました。彼らは持ち株の容易な流動性を享受し、一般的なNAVに従ってのみ取引することができたからです。
オープンエンド投資会社からの収入は非課税ではないことに注意してください。所得を引き出すか、ファンドに再投資するかに関わらず、所得は課税対象となります。あなたの収入が利子または配当として課税されるかどうかは、OEICによって行われた投資の性質と特徴に依存します。ファンドの市場価値の60％以上が現金または債券からのものである場合、ファンドは「非株式」として分類され、投資で得た収入は利息収入として扱われます。それ以外の場合、投資は「エクイティ」として分類され、あなたが稼いだ収入は配当収入と見なされます。
英国の税法を確認して、規制が収益にどのように影響するかを理解してください。投資決定を確定する前に、商品とそれに関連するすべてのリスクを理解していることを確認してください。